Financial Advisor Descripción del puesto

Cuando se trata de ahorrar nuestro dinero, tenemos opciones. Podemos ponerlo debajo del colchón o en el banco, o podemos invertirlo. Los expertos generalmente sugieren una combinación de los dos últimos y siempre desalientan la primera opción. ¿Quiénes son estos expertos? Son asesores financieros cuyo trabajo es ayudar a sus clientes a planificar sus objetivos financieros a corto y largo plazo. Estos incluyen comprar una casa, pagar la educación de sus hijos y jubilarse.

Un asesor financiero puede proporcionar asesoramiento sobre inversiones, impuestos y seguros. Él o ella también pasa mucho tiempo creciendo una base de clientes.

Información rápida sobre asesores financieros

• En 2016, los asesores financieros ganaron un salario anual promedio de $ 90, 530.
• Más de 249, 00 personas trabajaron en esta ocupación en 2014.
• La industria financiera empleó a la mayoría de ellos.
• Los trabajos generalmente son a tiempo completo.
• 20% de los asesores financieros trabajan por cuenta propia.
• La Oficina de Estadísticas Laborales (BLS) de los Estados Unidos predijo que su perspectiva laboral será mucho más rápida que el promedio para todas las ocupaciones hasta el 2024 y por lo tanto la designó como una ocupación de "Outlook brillante".

Un día en la vida de un asesor financiero

Estos deberes laborales típicos provienen de anuncios en línea para puestos de asesores financieros que se encuentran en Indeed. com:

• "Recomienda productos y servicios de inversión adecuados para clientes potenciales y clientes en función de sus objetivos, recursos, horizonte temporal, perfil de riesgo y preferencias"
• "Ejecutar y negociar el seguimiento de vehículos de implementación, incluidos seguros e inversiones , planificación fiscal, gestión de deudas, planificación patrimonial y otras tareas citadas al cliente "
• " Decida cómo desarrollar su práctica eligiendo a sus clientes y los mercados que desea seguir "
• " Solicite clientes activamente por teléfono, correo postal , referidos, etc. "

• "Mantener la documentación adecuada siguiendo las pautas preestablecidas establecidas por el cumplimiento y la gestión"
• "Cumplir con todas las normas y regulaciones de la industria"

Cómo convertirse en asesor financiero

Para trabajar como asesor financiero, tendrá que obtener, al menos, una licenciatura. Las especialidades que ofrecen una buena preparación para esta ocupación incluyen finanzas, economía o contabilidad. Obtener un MBA (Maestría en Administración de Empresas) o una maestría en finanzas podría ayudarle a avanzar en un puesto de gestión.

Si su trabajo incluye vender productos financieros como acciones, bonos y pólizas de seguro, necesitará licencias para hacerlo. Consulte el Directorio de leyes y reglamentos sobre valores en el sitio web de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) para obtener información sobre licencias. Los asesores financieros que administran las inversiones de sus clientes deben registrarse con el estado o la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), dependiendo del tamaño de la empresa para la que trabajan.

Muchas personas que trabajan en este campo obtienen la credencial de Certified Financial Planner de Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board). Para hacer esto, deben aprobar un examen después de obtener una licenciatura y adquirir tres años de experiencia en planificación financiera.

¿Qué habilidades suaves necesitas?

Además de un título y licencia, también necesita ciertas habilidades blandas, características personales que no puede aprender a través de la capacitación formal, para tener éxito en esta ocupación. Estos son los más importantes:

• Escucha activa: debe ser capaz de escuchar y comprender los objetivos financieros de sus clientes.
• Pensamiento crítico: para descubrir cómo ayudar a sus clientes a cumplir sus objetivos, debe evaluar todos los datos disponibles.
• Comprensión de lectura: es necesario comprender los documentos que describen varios instrumentos financieros.
• Comunicación verbal: debe ser capaz de explicar claramente los servicios financieros que puede proporcionar a clientes potenciales.
• Orientación al servicio: es importante el deseo de ayudar a las personas a planificar el futuro.

¿Qué esperan los empleadores de usted?

Además de las habilidades y la experiencia, ¿qué cualidades buscan los empleadores cuando contratan trabajadores?

Aquí hay algunos requisitos de anuncios de trabajo reales que se encuentran en Indeed. com:

• "Bien organizado con la capacidad de administrar el tiempo de forma efectiva mientras se manejan múltiples prioridades"
• "Capacidad de influenciar a las personas"
• "Tener un compromiso con el profesionalismo, la honestidad y una fuerte ética de trabajo"
• " Ha demostrado la capacidad de solicitar la cita, calificar para la oportunidad y cerrar negocios en 2 o 3 llamadas "
• " Trabajar de forma independiente y funcionar como parte de un equipo "
• " Competente en informática, especialmente en aplicaciones de Microsoft Office "

¿Es esta ocupación una buena opción para ti?

Entre los factores que determinarán si ser un asesor financiero es una buena opción para usted, son sus intereses, tipo de personalidad y valores relacionados con el trabajo. Esta carrera es adecuada para personas con los siguientes rasgos:

Intereses (Código Holland): ECS (emprendedor, convencional y social)

Tipo de personalidad (Indicador de tipo de personalidad Myers Briggs [MBTI]) : ENTJ, INTJ, ENTP, INTP o ESTP

Valores relacionados con el trabajo : Independencia, Logro, Reconocimiento

Ocupaciones con actividades y tareas relacionadas

	Descripción	Salario medio anual ( 2016)	Educación mínima requerida
Oficial de préstamos	Ayuda a personas y empresas a obtener préstamos de bancos y otras instituciones de crédito	$ 63, 650	Licenciatura
Asesor de crédito	Asesora sobre adquisición y administración de deudas a personas y organizaciones	$ 44, 380	Licenciatura
Auditor	Verifica los registros financieros de una organización en busca de signos de mala administración	$ 68, 150	Licenciatura
Recaudación de fondos	Ayuda a las organizaciones a planificar eventos y campañas para recaudar dinero	$ 54, 130	Sin requisitos educativos específicos, B ut Algunos empleadores prefieren una licenciatura

Fuentes:
Bureau of Labor Statistics, U.S. Department of Labor, Occupational Outlook Handbook , 2016-17 (visitado el 24 de septiembre de 2017).
Administración de Empleo y Capacitación, Departamento de Trabajo de los EE. UU., O * NET en línea (visitado el 24 de septiembre de 2017).

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