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¿Qué es un gravamen fiscal federal?
El Servicio de Impuestos Internos presenta rutinariamente gravámenes fiscales federales contra los contribuyentes que tienen obligaciones fiscales impagas. Un gravamen fiscal federal es un documento presentado ante un gobierno del condado (generalmente donde el contribuyente vive o realiza negocios) que notifica al público en general que un contribuyente tiene una deuda impositiva federal no pagada. Los gravámenes se adjuntan a la propiedad del contribuyente (tanto de bienes inmuebles como personales).
Si la propiedad se vende mientras está en vigencia un gravamen, el IRS se pagará del producto de la venta antes de que se pague al contribuyente.
Una vez que se presenta un gravamen, se convierte en una cuestión de registro público. Los gravámenes registran el monto total adeudado al IRS en el momento en que se presenta el gravamen. Esta información es retomada rutinariamente por varias oficinas de informes de crédito, por lo que los gravámenes fiscales federales eventualmente aparecerán en su informe de crédito.
Los privilegios son diferentes de los gravámenes
Algunas personas usan las palabras "gravamen" y "gravamen" indistintamente. Un embargo preventivo de impuestos es un documento presentado por el IRS para proteger la capacidad del gobierno para recaudar dinero. Un gravamen es la recaudación forzosa de impuestos, por ejemplo, confiscando dinero directamente de una cuenta bancaria o cheque de pago.
Prevención de gravámenes
Los embargos preventivos federales pueden evitarse en primer lugar al pagar el impuesto en su totalidad y antes de que el IRS presente un gravamen. Los embargos preventivos también pueden prevenirse estableciendo un acuerdo de pago a plazos que cumpla con los requisitos del IRS para evitar la presentación de un gravamen.
El IRS no presentará un gravamen fiscal federal si un contribuyente establece un acuerdo de pago a plazos garantizado o un acuerdo simplificado de pago a plazos. Este tipo de acuerdos a plazos requieren que el saldo pendiente sea de $ 10, 000 o menos en el caso de los acuerdos a plazos garantizados o de $ 25, 000 o menos en el caso de los acuerdos a plazos optimizados.
Si un contribuyente debe más de $ 25, 000, se puede evitar un gravamen si el contribuyente paga el saldo de modo que el saldo sea de $ 25,000 o menos y establece un acuerdo simplificado de pago a plazos.
Notificación a los contribuyentes de que se ha presentado un gravamen
El IRS generalmente notifica a los contribuyentes después de que ya se ha presentado un embargo preventivo federal. El IRS enviará a los contribuyentes un Aviso de Gravamen Fiscal Federal después de que el IRS ya haya presentado un gravamen con el condado. Los embargos fiscales federales son efectivos comenzando diez días después de que el IRS emita una demanda por escrito para el pago de los impuestos pendientes.
Eliminación de gravamen
El IRS eliminará un gravamen fiscal federal si el gravamen se archivó por error, si el saldo pendiente se paga en su totalidad, si el saldo pendiente se satisface (por ejemplo, a través de una oferta exitosa de compromiso) ), o si el gravamen se vuelve inaplicable (por ejemplo, porque el gravamen ha expirado debido a la ley de prescripción de diez años).
Hay dos formas básicas de eliminar un gravamen fiscal federal: retiro y liberación.
Retirar un gravamen fiscal federal significa que el IRS rescindirá el gravamen, como si el gravamen no se hubiera presentado en primer lugar. Los retiros de gravámenes generalmente ocurren cuando el gravamen por impuesto federal se archivó por error (por ejemplo, si se presentó un gravamen contra la persona equivocada).
Si se presentó un gravamen por error, debe comunicarse con el IRS de inmediato. Un agente del IRS revisará el historial de su cuenta para verificar que no adeuda el impuesto pendiente y preparará la documentación necesaria para retirar el gravamen. Sin embargo, el IRS ha instituido un nuevo programa de inicio bajo el cual los contribuyentes pueden ser elegibles para el retiro del derecho de retención siempre que se cumplan ciertos criterios.
La liberación de un gravamen federal significa que el gravamen ya no afecta su propiedad. Tras la liberación de un gravamen, los registros del condado se actualizarán para reflejar que el gravamen ha sido liberado. Sin embargo, el hecho de que hubo una vez un derecho de retención fiscal federal permanecerá en su informe de crédito por hasta diez años. Los gravámenes se liberan dentro de los 30 días del pago total de las obligaciones fiscales pendientes o al establecer un acuerdo de pago garantizado o optimizado.
Con menos frecuencia, el IRS puede emitir un gravamen sobre el impuesto federal si eso acelera la recaudación de impuestos o si es lo mejor para el contribuyente y el gobierno. La mayoría de los gravámenes fiscales federales se liberan automáticamente por el IRS después del pago total de impuestos. El IRS debe proporcionarle una copia de la liberación de gravamen, que puede reenviar a las agencias de informes de crédito para actualizar sus informes de crédito.
Según el nuevo programa de IRS, los contribuyentes pueden ser elegibles para el retiro o liberación de gravámenes si su saldo pendiente es menor a $ 25,000.
Cómo un gravamen fiscal federal afecta su crédito
Gravámenes fiscales federales afectan negativamente el crédito de contribuyentes. Su puntaje de crédito probablemente sufrirá, y puede encontrarse con oportunidades menos que ideales para obtener un nuevo crédito o para refinanciar el crédito existente.
Tácticas para tratar con gravámenes
La mejor táctica es evitar que se archive un gravamen impositivo en primer lugar. Considere traer su saldo pendiente por debajo de $ 25,000 y establecer un acuerdo de pago a plazos. Esto podría resultar en que usted sea elegible para un acuerdo simplificado a plazos, y no se presentará ningún gravamen fiscal federal. Si ya se ha presentado un gravamen, es posible que sea elegible para el retiro de gravámenes según el nuevo programa de inicio del IRS. Puede llevar su saldo a menos de $ 25,000 transfiriendo parte o la totalidad de sus impuestos a una tarjeta de crédito o a una línea con garantía hipotecaria, o realizando pagos para que su saldo esté por debajo del umbral de $ 25,000.
Después de que el IRS ha presentado un embargo preventivo de impuestos, sus opciones son mucho más limitadas. Puede llevar su saldo a menos de $ 25,000 y establecer un acuerdo simplificado de pago en un intento de aprovechar el nuevo programa de inicio. También puede pagar el saldo pendiente en su totalidad.
Los gravámenes no se actualizan en su informe de crédito
A diferencia de otras cuentas de crédito y préstamo, el IRS no actualizará periódicamente el saldo de su gravamen fiscal federal.Puede ponerse en contacto con el IRS para obtener una carta que muestre el monto actual de pago. Sin embargo, ese monto actualizado de pago se enviará solo al contribuyente.
Los contribuyentes que necesiten asistencia para tratar con embargos fiscales y cobros de impuestos deben buscar el asesoramiento de un profesional de impuestos autorizado federalmente, como un abogado de impuestos, un contador público certificado o un agente inscripto. Los contribuyentes también pueden recibir ayuda gratuita de las clínicas fiscales financiadas con fondos públicos y del Servicio del Defensor del Contribuyente.
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