Estafas bancarias: Tentación de dinero fácil

Un poco de dinero extra siempre es útil. Entonces, la mayoría de nosotros nos damos cuenta cuando hay una oportunidad de dinero fácil. Desafortunadamente, la mayoría de las "oportunidades" son estafas, u oportunidades para dar dinero a un estafador.

Estas estafas se aprovechan del poder de la codicia (todos tenemos un poco de ella). Y a veces no es realmente una cuestión de avaricia, solo estás tratando de mantenerte a flote. De cualquier manera, tenga en cuenta que no siempre es fácil diferenciar entre recibir ayuda y obtener el beneficio (hasta después del hecho).

Trabajar desde casa

Cuando es difícil encontrar un buen trabajo, el traslado es un oso y tienes que cuidar a una familia, trabajar en casa puede sonar ideal. Vivimos en una era digital y las empresas contratan cada vez más a empleados remotos si no es necesario contar con personal en el lugar. Los estafadores se han subido a este tren, y el Internet está lleno de fraudes que ofrecen trabajos que puedes hacer en casa.

¿Cómo ves estas estafas? Si realmente tiene habilidades y realmente tiene que hacer trabajar , es menos probable que se trate de una estafa. Pero algunos trabajos ofrecen dinero fácil , y eso debería levantar sus sospechas. Mover dinero por es especialmente preocupante. Estos "trabajos" pueden denominarse compradores misteriosos o agentes de transferencia de dinero.

Si todo lo que tiene que hacer es aceptar dinero y pasárselo a otra persona, probablemente sea parte de una estafa, y va a terminar mal. En resumen, eventualmente pagará a alguien de su cuenta bancaria y nunca se le reembolsará el pago.

Puede pensar que está a salvo porque recibió el pago antes de que lo pasara, pero eso es lo que los estafadores quieren que piense.

El dinero no se mueve a través del sistema bancario tan rápido como podríamos pensar. Cuando deposita un cheque, lleva varios días que los fondos lleguen a realmente a su cuenta bancaria.

Pero su banco le permite gastar el dinero, e incluso podría retirar efectivo de inmediato. Se necesitan algunos días (o más) para descubrir que el cheque no fue bueno.

Incluso si las cosas van bien por un tiempo (es decir, los cheques que recibe de su empleador no rebotan), simplemente lo "entrenan" para que se sienta cómodo haciendo transferencias de dinero cada vez más grandes. En algún momento, se efectuará un reintegro de su pago, y se revertirá su depósito, dejándolo con un saldo de cuenta bancaria más bajo (o negativo). Su banco le cobrará tarifas, y tendrá que reemplazar el dinero que ya ha enviado.

Ya sea que transfiera dinero de su banco o envíe fondos a Western Union, esas transferencias son difíciles o imposibles de revertir (se le pide que haga transferencias de dinero irreversibles es otra señal de advertencia).

Riqueza extranjera

En este momento, la mayoría de la gente está familiarizada con el "Príncipe nigeriano" o la estafa de tarifa anticipada 419, pero todavía funciona.¿Cuál es el atractivo? Obtienes una gran cantidad de dinero (millones) por no hacer casi nada.

En estas estafas, alguien con riqueza y prestigio se pone en contacto con usted y quiere sacar dinero del país (tal vez debido al clima político). Solo necesitan una cuenta bancaria en los EE. UU. Para mantenerla temporalmente, ahí es donde entran, y están felices de pagar generosamente si pueden ayudar.

Según el estafador y qué tan lejos esté dispuesto a ir, se le solicitarán los números de su cuenta bancaria, y eventualmente se le pedirá que envíe dinero para ayudar a facilitar la transacción. Nunca recibirá ningún dinero, pero obtendrá infinitas excusas sobre "complicaciones" y otros gastos inesperados que deben pagarse (hasta que se da por vencido).

Esta estafa ha evolucionado a lo largo de los años, por lo que es posible que escuche pequeñas variaciones (pero las probabilidades de obtener dinero siguen siendo las mismas):

Estafas de herencia vienen con la promesa de grandes riquezas de un largo pariente perdido. Pueden estar en los Estados Unidos (pero entonces sería demasiado fácil investigar cosas), pero es más probable que estén en el extranjero donde la burocracia dificulta la obtención del dinero. Todo lo que tiene que hacer es enviar dinero por impuestos, sobornos o tarifas legales, y los fondos se transferirán a su cuenta de EE. UU.

Las estafas de caridad involucran a un bienhechor rico y lejano que prefiere dar su dinero a la caridad antes que entregarlo a un gobierno corrupto. Como confiará básicamente en cualquiera en los Estados Unidos, le agradaría la información de su banco, donde le enviará dinero, y puede embolsarse un buen porcentaje por sus problemas. Lamentablemente, esa información podría utilizarse para drenar sus cuentas.

Las estafas de lotería son notificaciones falsas de que eres un ganador. Por supuesto, nunca ingresó a la lotería, por lo que es poco probable, pero vale la pena seguirla porque tiene varios millones de dólares en camino. Todo lo que tiene que hacer es prepagar los impuestos, y el dinero es suyo. Por supuesto, las loterías legítimas retienen impuestos para usted; no le piden que pague por adelantado por nada.

Ya lo escuchó antes, pero vale la pena repetirlo: si suena demasiado bueno para ser cierto, probablemente sea .