Video: Alternativas de inversión conservadora - Mario Lafuente y Félix López (atl Capital) 2025
La amplia evidencia anecdótica sugiere que los profesionales altamente remunerados dentro de la industria de servicios financieros tienden hacia el uso de prácticas de inversión altamente conservadoras en el manejo de sus finanzas personales. Estos están marcados por fuertes inclinaciones hacia la aversión al riesgo y la preservación del capital. Las razones son varias.
Por un lado, los que ganan mucho y son ahorradores diligentes generalmente no necesitan alcanzar altos rendimientos de inversión o ganancias de capital para acumular un colchón de ahorros lo suficientemente grande como para ayudarlos a sobrevivir a los despidos o para proporcionar una jubilación cómoda.
Proteger su riqueza se convierte así en su principal prioridad. Por otro lado, aquellos que están mejor informados sobre los riesgos asociados con los diversos tipos de seguridad y vehículos de inversión son especialmente propensos a preocuparse por ellos.
Máximos ganadores de Aversión al Riesgo:
Aquellos con altos niveles de aversión al riesgo que invierten en una inversión muy conservadora representan una variedad de trayectorias profesionales dentro de la industria de servicios financieros, que incluyen, entre otros:
- Operadores de valores
- Banqueros de inversión
- Asesores financieros
- Administradores de dinero
- Miembros de la alta gerencia
Vehículos de inversión seguros y conservadores:
Para tales personas, popular Las inversiones "seguras" en el núcleo de sus estrategias de inversión conservadoras a menudo incluyen:
- Bonos municipales libres de impuestos
- Obligaciones del Tesoro de los Estados Unidos
- Cuentas bancarias aseguradas por la FDIC, como certificados de depósito
Entrevistas de figuras de Wall Street:
The Wall Street Journal exploraron la cuestión de los hábitos de inversión y las preferencias de los promotores y los agitadores de Wall Street desde el punto de vista de cómo se comportan en la oscuridad o tiempos inestables para los mercados financieros y la economía en general.
Los hallazgos en el artículo WSJ , sin embargo, tienden a tener una aplicabilidad más amplia, en todas las condiciones.
Lo más interesante es que, al seguir prácticas de inversión muy conservadoras, las doce figuras principales de Wall Street entrevistadas (pero no nombradas) por el autor del artículo Francesco Guerrera se desviaron significativamente del asesoramiento público que sus firmas daban a inversionistas individuales, institucionales inversores, gerentes de dinero y corporaciones por igual.
Un banquero de inversión líder tiene el 80% de su cartera personal en efectivo y bonos del Tesoro de los Estados Unidos. Para los clientes, recomienda encarecidamente el uso de derivados complejos como una herramienta de gestión de riesgos, sin embargo, los rechazó como demasiado arriesgado para sí mismo.
Un ejecutivo bancario confesó estar tan presionado por el miedo en el ambiente actual inestable que cometió el error cardinal de invertir: vender barato y comprar caro. Este ejecutivo comenzó a vender acciones a medida que las bolsas bajaban, cambiando a bonos de alta calidad a medida que bajaban sus rendimientos (y los precios subían).
Esto tiene muchas similitudes con las prácticas de contratación de depresión maníaca de Wall Street, que también van en contra de los consejos dados al público. Es decir, la industria tiende a involucrarse en una contratación excesiva en períodos de bonanza, y en un corte de trabajo excesivo a la menor insinuación de un retroceso en los volúmenes de negocios.
Considerar su empleo al diversificarse:
El artículo sí señala los peligros de estar demasiado fuertemente invertido en las acciones de su empleador. Esto cae dentro de la categoría más amplia de considerar los rendimientos de su capital humano al realizar inversiones. Los riesgos de los negocios y las caídas del mercado pueden acumularse en un grado alarmante: reducciones drásticas de bonificaciones (o incluso eliminaciones), congelaciones en el salario base, una creciente posibilidad de despidos, combinado con un descenso en el valor de 401 (k) y jubilación los activos del plan mantenidos en las acciones de la compañía.
En este sentido, la excesiva aversión al riesgo de muchas personas de alto perfil de Wall Street tiene una base racional en relación con sus situaciones personales y no es indicativo de deshonestidad o hipocresía.
¿Las personas menos adineradas serían inversores menos conservadores?
Además, un profesor de finanzas citado en el artículo señala que una estrategia de inversión demasiado conservadora puede ser muy apropiada para alguien con más que suficientes activos financieros, como una figura líder de Wall Street que ya ha ahorrado decenas de millones de dólares . Sin embargo, para alguien con ahorros mucho más modestos y potencial de ingresos, la acumulación de un conjunto suficiente de ahorros generalmente requiere asumir sustancialmente más riesgo de inversión.
Fuente: The Wall Street Journal , "Cómo Wall Street invierte su dinero en tiempos difíciles", 23 de agosto, 2011
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