Mejores acciones y sectores para tasas de interés crecientes

¿Cuáles son las mejores inversiones cuando las tasas de interés están subiendo? Los tiempos de mercado pueden ser desafiantes en cualquier momento, pero hay algunos movimientos lógicos que los traders e inversionistas pueden hacer para invertir en los mejores fondos de acciones y sectores en un entorno de tasas de interés en alza.

Cuando las tasas de interés están en o cerca de mínimos históricos, un movimiento de inversión prudente es prepararse para el aumento de las tasas de interés, seguido de un movimiento final hacia arriba para las acciones antes de que se produzca una caída (mercado bajista).

Aunque la economía puede ser moderadamente saludable cuando las tasas comienzan a subir, el aumento de las tasas indica el comienzo del final de un ciclo económico. Por lo tanto, un enfoque táctico y equilibrado es permanecer invertido para aprovechar el impulso positivo de última etapa, pero también prepararse para los momentos difíciles que acechan a la vuelta de la esquina.

Mejores fondos de acciones para tasas de interés crecientes

Dado que este es un sitio para inversores de fondos de inversión, no daré consejos sobre acciones específicas para comprar en entornos con tasas de interés crecientes, pero le diré qué categorías de fondos mutuos pueden funcionar para usted. Una de esas categorías es el crecimiento de los fondos de acciones. El mejor momento para invertir en acciones de crecimiento suele ser cuando los tiempos son buenos durante las últimas etapas (maduras) de un ciclo económico. No busque más allá de 2007 como un ejemplo: la economía estaba creciendo rápidamente y la mayoría de los índices de mercado habían alcanzado máximos históricos. También es importante señalar que fue el año anterior a "La gran recesión" de 2008.

En 2007, las acciones de crecimiento dominaron en todas las acciones de capitalización de gran capitalización, acciones de mediana capitalización y acciones de pequeña capitalización (Ver mi cuadro en el artículo Valor versus crecimiento vs. Índice). Los tiempos de rápido crecimiento a menudo coinciden con el aumento de las tasas de interés y la estrategia de inversión de impulso capta esta idea.

Por ejemplo, en 2017, cuando la Fed subía las tasas de interés, los fondos mutuos de acciones de crecimiento superaban al S & P 500.

Pero recuerde que las acciones de crecimiento y los fondos mutuos de acciones en crecimiento a menudo sufren mayores caídas que el mercado en general. comienza una corrección del mercado bajista.

Mejores sectores de acciones para tasas de interés crecientes

Una vez más, cuando las tasas de interés van en aumento, la economía normalmente se está acercando al pico (la Reserva Federal aumenta las tasas cuando la economía parece crecer demasiado rápido y la inflación es preocupación). Aquellos que pretenden sincronizar el mercado con los sectores tendrán el objetivo de capturar rentabilidades positivas al alza mientras se preparan para protegerse contra caídas más fuertes cuando el mercado baja (otra vez, piensen de 2007 a 2008).

Por lo tanto, los comerciantes e inversores pueden considerar los sectores que tienden a funcionar mejor (los que menos caen de precio) cuando el mercado y la economía bajan. Estos pueden considerarse tipos de inversión defensivos:

• Staples del consumidor (no cíclicos) : aunque las acciones (cíclicas) de consumo discrecional suelen rendir mejor en las primeras etapas de las tasas de interés al alza, las acciones no cíclicas pueden ser un buena idea antes de los golpes de la recesión, que es difícil de prever.La gente todavía necesita comprar sus compras y comprar productos para la vida diaria cuando llega la recesión.
• Cuidado de la salud : al igual que los alimentos básicos, los consumidores aún necesitan comprar sus medicamentos e ir al médico en buenos y malos tiempos.
• Oro : cuando los operadores e inversores anticipan una desaceleración económica, tienden a pasar a fondos, como fondos de oro y ETF que invierten en tipos de activos confiables. El oro no es un sector, pero es un activo que puede funcionar bien en tiempos de incertidumbre y mercados en baja.

Como siempre, advierto que los tiempos de mercado no son una buena idea para la gran mayoría de los inversores. Sin embargo, aún puede incorporar algunas de estas ideas en la construcción de su cartera con fines de diversificación.

Descargo de responsabilidad: La información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.