Mejores fondos mutuos para 2017, 2018 y 2019

Los inversores inteligentes no intentan sincronizar el mercado saltando dentro y fuera de las inversiones a corto plazo, sino que emplearán una estrategia de compra y mantenimiento por períodos de tres años o más. Con esta filosofía de inversión en mente, podemos determinar cuáles son los mejores fondos mutuos para comprar y mantener para 2017, 2018 y 2019.

Al elegir los mejores fondos para comprar, sin importar la duración del período de tenencia, los inversores son inteligentes para elegir entre los mejores fondos de bajo costo y sin carga.

Esto se debe a que mantener los costos bajos es un aspecto fundamental para generar mayores rendimientos, especialmente a largo plazo.

Ahora, para elegir los mejores fondos para un período de tres años, como 2017, 2018 y 2019: las condiciones económicas y de mercado son extremadamente difíciles de predecir en períodos cortos, especialmente aquellos con menos de un año de duración. Pero cuando expande el período de mantenimiento a dos o tres años, puede hacer pronósticos razonables.

Incluso los mejores gestores de cartera saben que pueden rendir por debajo de los promedios del mercado durante uno de cada tres años. Pero si pueden ganar en dos de tres, lo están haciendo bien.

Entonces, con ese telón de fondo, estos son los mejores fondos que tienen potencial para ser líderes en el período de tres años de 2017 a 2019:

Mejores fondos mutuos para 2017, 2018 y 2019: Fondos de acciones

Nosotros ' Comenzaremos nuestra lista de los mejores fondos que se centran en las acciones:

• Índice Vanguard 500 (VFINX): Cuando se construye una cartera de fondos mutuos, es bueno comenzar con un fondo indexado de gran capitalización como una participación principal. Los fondos del índice bursátil total también son buenas opciones, pero para las tenencias básicas de 2017 a 2019, es probable que un fondo indexado como VFINX sea mejor porque los fondos de acciones totales incluyen acciones de pequeña capitalización, que probablemente verán caídas significativas durante una corrección importante que puede ocurrir durante el período de tres años. VFINX tiene una proporción de gastos mínimos de 0.16 por ciento y una compra mínima inicial de $ 3,000.
• Índice de mediana capitalización de Vanguard (VIMSX): una corrección importante (más de 10 por ciento de disminución en los precios de las acciones) es muy probable en el período de 2017 a 2019. Las acciones de pequeña capitalización y las acciones de mediana capitalización probablemente disminuirían su precio más que las grandes capitalizaciones, que es el razonamiento para elegir a VFINX como holding principal. Sin embargo, un dólar fuerte en 2017, que se extenderá hasta 2018, podría ser más alcista para las acciones de mediana capitalización. Esta es la razón por la que los valores medios pueden ser el "punto óptimo" de la inversión, donde los inversores pueden capturar más alcistas en los mercados alcistas pero no demasiado en los mercados a la baja. VIMSX tiene una relación de gastos de 0. 20 por ciento y una inversión inicial mínima de $ 3,000.
• Fidelity Select Staples para consumidores (FDFAX): las existencias están atrasados ​​para un mercado bajista, pero no es inteligente saltar por completo de cede y espere a que la corrección principal entre y salga antes de volver a entrar.En cambio, es inteligente permanecer en acciones, pero solo reduzca un poco el riesgo invirtiendo en áreas defensivas como los bienes de consumo básico, que son compañías que venden productos y servicios que los consumidores todavía necesitan, independientemente de las condiciones económicas. En los buenos tiempos y en los malos, todavía necesitamos alimentos, ropa y atención médica. La relación de gastos para FDFAX es 0. 77 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 2, 000.
• Vanguard Health Care (VGHCX): El sector de la salud fue un perdedor en 2016, pero se esperaba una corrección después años de liderazgo en el mercado. Sin embargo, el envejecimiento de la población combinado con los avances en biotecnología hace que la tenencia sea excepcional a largo plazo en casi cualquier cartera. El sector de la salud, que incluye productos farmacéuticos, hospitales, dispositivos médicos y otros productos y servicios de salud, no solo contribuye a una fuerte retención a largo plazo, sino que también puede ser una medida defensiva inteligente cuando se produce la inevitable corrección. VGHCX tiene una relación de gastos de solo 0. 36 por ciento y una inversión inicial mínima de $ 3,000.
• Vanguard Energy (VGENX): La energía y otros sectores que dependen de las materias primas tienden a superar en la última etapa de el ciclo económico, que es donde está la economía estadounidense en 2017 y posiblemente en 2018 y 2019. La energía también puede ser una buena herramienta de diversificación porque el movimiento de precios del sector no está altamente correlacionado con los índices de mercado más amplios, como el S & P 500. VGENX tiene una relación de gastos de 0. 37 por ciento y una inversión inicial mínima de $ 3,000.

Mejores fondos equilibrados para 2017, 2018 y 2019

Si desea tomar el enfoque de un solo fondo, una forma inteligente de hacerlo es con fondos equilibrados. Estos son algunos de los mejores a considerar para 2017 a 2019.

• Vanguard Balanced (VBINX): es probable que las acciones superen a los bonos en el período 2017 a 2019; por lo tanto, los fondos balanceados como VBINX que se inclinan más por las acciones que los bonos son una buena idea. VBINX tiene una asignación de activos de aproximadamente dos tercios de las acciones y un tercio de los bonos, lo que hace que la asignación sólida y moderada pueda mantenerse fácilmente por delante de la inflación a largo plazo. El índice de gastos para VBINX es solo 0.22 por ciento y el monto mínimo de compra inicial es de $ 3,000.

• Hussman Strategic Total Return (HSTRX): Si busca un fondo de inversión que actúe como un seto fondo, HSTRX es uno de los mejores que puedes encontrar. El gestor del fondo, John Hussman, es conocido por predecir la recesión del mercado de 2008 y por crear un equilibrio de activos con un promedio de inflación que supera los rendimientos promedio al tiempo que minimiza las pérdidas en las correcciones del mercado. HSTRX a menudo no liderará el mercado al alza, pero es un buen fondo para mantener cuando la economía finalmente entra en recesión. El índice de gastos para HSTRX es un 0. 69 por ciento razonable y la inversión mínima es de $ 1 000.

Mejores fondos de bonos para 2017, 2018 y 2019

Con el aumento de las tasas de interés en 2017 y posiblemente más, los precios de los bonos serán cayendo, especialmente para los bonos más sensibles a la tasa de interés. Estos fondos de bonos deberían demostrar ser líderes hasta 2019:

• Loomis Sayles Bond (LSBRX): Cuando los mercados de bonos se vuelven difíciles, es una buena idea recurrir a un administrador de fondos experimentado que ha visto todo en los mercados de renta fija para las últimas décadas.Solo el gerente de LSBRX, Dan Fuss, puede decir que ha estado administrando bonos durante 50 años o más. El estilo de los fondos va a todas partes significa que puede mantener bonos de los Estados Unidos, bonos extranjeros, bonos del Tesoro, bonos de alto rendimiento y cualquier duración necesaria para navegar el mercado. A pesar de que LSBRX puede experimentar fuertes caídas en entornos de mercado negativos, a menudo lidera bonos promedio en períodos de tres años o más. El índice de gastos para LSBRX es 0. 91 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 2, 500.
• Bono de grado de inversión a corto plazo Vanguard (VFSTX): si desea aprovechar el riesgo de tasa de interés, una La mejor manera de hacerlo es con fondos de bonos a corto plazo como VFSTX. Cuando las tasas de interés están aumentando, los bonos a mediano y largo plazo generalmente disminuirán en precio más que los bonos a corto plazo. Y la característica de grado de inversión significa que hay un equilibrio de alta calidad crediticia y algunos bonos de calidad crediticia más bajos que pueden ayudar a aumentar los rendimientos. La relación de gastos para VFSTX es 0. 20 por ciento y la compra inicial mínima es de $ 3,000.

Ahora que tiene una lista de los mejores fondos mutuos para comprar en 2017, 2018 y 2019, es importante recordar que invertir en un solo fondo, a menos que sea un fondo balanceado, generalmente no es una buena idea. Por lo tanto, una combinación de varios de los fondos anteriores en una cartera puede generar una combinación diversificada.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.