Video: COMO HACER UN PRESUPUESTO EN EXCEL 2025
Si eres una persona de los números y te gusta jugar en Excel, estas herramientas van a estar a la vuelta de la esquina. Algunas de estas hojas de cálculo en línea son bastante robustas. Todos ellos pueden usarse para ayudarlo a tomar decisiones financieras más inteligentes.
A medida que avanzas por la lista, las herramientas se vuelven más complejas, lo que significa que los elementos al final de la lista están diseñados para profesionales, pero también pueden ser utilizados y comprendidos por el planificador financiero serio que puedes hacer tú mismo.
The Flexible Retirement Planner
Este sitio ofrece una versión de evaluación gratuita de su herramienta de planificación de la jubilación basada en la hoja de cálculo llamada The Flexible Retirement Planner. La hoja de cálculo toma datos básicos como su edad actual, edad de jubilación, montos totales ahorrados en impuestos diferidos, cuentas sujetas a impuestos y libres de impuestos, tasa estimada de rendimiento del ahorro, tasa impositiva y contribuciones anuales al ahorro. A continuación, ejecuta varias simulaciones para tener en cuenta los diferentes resultados de inversión, y evalúa su probabilidad de lograr el éxito (lo que significa que su dinero dura toda la vida).
Además, a través de su herramienta de planificador de jubilación, ofrecen una serie de hojas de cálculo gratuitas adicionales para descargar en la sección de Herramientas. Esta sección incluye algunas hojas de cálculo geniales como su Herramienta de asignación de activos de cartera , Constructor de escalera TIPS y Simulación de retirada de cartera .
Planificación simple
La planificación fiscal puede ayudarlo a ahorrar dinero y es cada vez más importante hacerlo cuando llega al punto en que retira dinero en la jubilación.
Las encuestas muestran que los jubilados a menudo son sorprendidos por lo grande que es su cuenta de impuestos en la jubilación. Desafortunadamente, muchas de las herramientas gratuitas en línea no brindan el nivel de detalle que necesitará para participar en la planificación fiscal inteligente. Simple Planning, sin embargo, proporciona una gran solución con su calculadora de impuestos detallada que le permite proyectar una declaración de impuestos completa.
Ofrecen una versión demo de su hoja de cálculo descargable para que pueda ver cómo funciona. Puede actualizar a su versión completa por solo $ 19. 95. Si desea funcionalidad adicional con un planificador de jubilación integrado, planificador de presupuesto, planificador de patrimonio neto, planificador de hipoteca y más, pruebe su versión completa de Planificador Premium por $ 59. 95.
Financial Architects
Financial Architects es una firma de gestión patrimonial que pone a disposición muchas de sus hojas de cálculo en línea de forma gratuita en su página Ruminations. Desplácese hacia abajo en su página para ver hojas de cálculo y artículos por tema. Hay varios que los jubilados pueden desear consultar, como su Hoja de cálculo de Breakeven de seguridad social para una persona , la Hoja de cálculo de análisis de opciones de pensión , Hoja de cálculo de la matriz de devoluciones de inversiones , y hoja de cálculo conjunta de probabilidad de vida , solo por nombrar algunos.Necesitará un buen conocimiento práctico de Excel para usar estas herramientas.
Herramientas de impuestos
Tax Tools ofrece software para profesionales de impuestos, pero el precio es lo suficientemente razonable ($ 199 por año) que los expertos en impuestos pueden interesarse. Una de sus herramientas de planificación fiscal le permite comparar varios años futuros uno al lado del otro. Para los jubilados esto le permite modelar lo que sucede cuando toma retiros de IRA.
Si también está tomando Seguro Social cuando comienza los retiros de IRA, su multa fiscal puede ser mucho mayor de lo que espera. Ofrecen descargas de demostración gratuitas totalmente funcionales para que pueda probar antes de comprar (las versiones de demostración simplemente no pueden imprimir o generar formularios para usted).
The Ultimate Estate Planner, Inc.
Este sitio web y sus herramientas son principalmente para la práctica de planificadores financieros, planificadores de impuestos y planificadores inmobiliarios, pero sus gráficos a precios razonables están tan bien hechos y son tan educativos que muchos los inversores y planificadores de bricolaje pueden encontrarlos valiosos. Tres de mis favoritos son su Gráfico de gestión de soporte , Gráfico de captación de plusvalías y el Diagrama de flujo de distribución IRA tradicional . Puede encontrar estos elementos en su página Gráficos / Folletos amistosos con el cliente.
Dual Real World Retirement Software
Este sitio tiene un montón de información y descargas de hojas de cálculo disponibles para demostración y compra, con su Dual Real World Retirement Software como solo una de muchas.
El sitio ofrece tanta información que es un poco difícil encontrar lo que podría estar buscando, pero si usted es un verdadero hágalo usted mismo, encontrará herramientas de análisis en todo, desde Rental Real Estate Analysis hasta Bond. Calculadoras para las calculadoras de asignación de activos.
Herramientas y hojas de cálculo de Finanzas personales
Utilizan estas herramientas de planificación y hojas de cálculo para manejar sus finanzas y gastos personales. Comience en el camino hacia el ahorro y el gasto inteligente.
Es su dinero: hojas de cálculo de finanzas personales
Una colección de hojas de cálculo de cuentas de ahorro gratuitas o de bajo costo para su uso con Microsoft Excel o Open Office Calc. Lea los comentarios completos aquí.
Hojas de cálculo de análisis de inversión inmobiliaria
Todos los cálculos que entran en un análisis exhaustivo de la viabilidad financiera de un real propiedad de alquiler de bienes puede ser un dolor para aprender.