9 Pasos simples para invertir de manera perfecta

Estos nueve simples pasos harán toda la diferencia en los resultados de su inversión. Esta es la forma de convertir su investigación en ganancias.

Investigue una inversión a su satisfacción antes de comprar, para que comprenda exactamente lo que está comprando. La triste verdad es que la mayoría de la gente hace poca o ninguna investigación, y la mayoría de sus decisiones comerciales se basan en casi cualquier excepto análisis adecuado. No se dan cuenta de que una pequeña cantidad de diligencia debida les ayudará a hacerlo bien todas las veces.

1. Barreras a la entrada

Cuanto más difícil es para una nueva empresa operar en un espacio, mayores son las barreras de entrada. Para aquellas empresas que ya están "en la puerta", las barreras más altas son excelentes porque mantienen alejados a los nuevos competidores. Este punto es especialmente cierto para las acciones de centavo, y las empresas nuevas o pequeñas, porque si no poseen una tecnología disruptiva o una patente importante, se mantienen fuera del mercado.

Por ejemplo, las barreras para comenzar un negocio de camisetas en línea son muy bajas, mientras que la venta de ordenanzas militares de precisión es muy alta. Robots para cirugía cerebral Altas barreras de entrada. ¿Un nuevo tipo de cordón? Muy bajo.

Hay todo tipo de barreras de entrada, dependiendo de la industria. En algunos casos, se requieren aprobaciones organizacionales (Administración de Alimentos y Medicamentos, Congreso, etc.), mientras que en otros la propia complejidad del producto hace poco probable la nueva competencia (satélites, automóviles eléctricos, etc.).

2. Fortalezas competitivas

Algunos pueden referirse a esto como una propuesta de venta única (USP), pero eso no es suficiente. Cualquier número de factores puede darle a una empresa una ventaja sobre sus competidores. Sus patentes, equipo de gestión, incluso su ubicación geográfica pueden ser importantes.

Por ejemplo, un negocio de fabricación puede producir productos por mucho menos dinero en China que en Manhattan.

Una compañía de tecnología tendrá un grupo mucho más grande de empleados potenciales en Silicon Valley que en México.

Identifique tantas fortalezas (y debilidades) como pueda para cualquier posible inversión. Para obtener puntos extra, ¡eche un vistazo a sus competidores también!

3. Tamaño del mercado y participación

Comprender el mercado de la empresa y, específicamente, el tamaño potencial total de ese espacio. ¿Desarrollan tratamientos para la industria del cáncer de miles de millones de dólares, o el negocio intentará tener todas las ventas de solo "marcadores verdes usados ​​para letreros de puestos de limonadas"?

Hay tres pasos rápidos para establecer el tamaño de un mercado , y la calidad de las inversiones involucradas:

1. Comprender cuán potencialmente enorme (o pequeño) podría ser el mercado total: si una empresa obtuviera todos los dólares posibles de los ingresos del espacio, ¿cuánto representaría eso en las ventas totales?
2. Determine qué porcentaje del mercado es actualmente propiedad de la empresa.Esto se puede hacer de varias maneras; llamar a la compañía directamente (ver el punto 9); leer artículos en línea sobre la industria y el negocio en busca de pistas; comentarios confiables en el sitio web de la compañía y dentro de sus comunicados de prensa; calculando usted mismo usando los datos de ventas dividido por el tamaño total del mercado.
3. Establezca si su participación en el mercado está creciendo o si se espera que crezca. Es posible que tenga que mirar a la compañía por un tiempo (meses o años) para establecer una tendencia en curso.

Cualquier compañía que opere en una industria que está creciendo en tamaño total y que está ganando una mayor cantidad de cuota de mercado a lo largo del tiempo, típicamente será una excelente inversión.

4. Pruebe el producto o servicio

¡Este es el más divertido! ¿Te gusta el negocio que vende esa nueva bicicleta, café o televisión? Prueba su producto. Alternativamente, habla con alguien más que tenga, o varias personas.

Además, los comentarios más útiles vendrán de lo que dicen sus competidores sobre el producto. Puede llamar a la competencia directamente, o buscar en línea comentarios, comparaciones y calificaciones.

5. Bolsa

Hay bolsas de valores de mayor calidad que otras.

Las empresas de menor calidad tienden a negociar como acciones de Pink Sheets, OTCQX y OTC. Las mejores empresas generalmente negociarán en los intercambios que tienen mayores regulaciones, precios y requisitos de cotización.

Si la inversión en la que está interesado se encuentra en uno de los mercados de bajo perfil y callejón sin salida, es posible que desee reconsiderar la elección.

6. Estructura de negociación

Basta con echar un vistazo a la tabla de negociación: ¿las acciones se encuentran en una tendencia descendente de cinco años o han estado escalando a nuevas alturas en los últimos meses? La historia que le han contado acerca de una empresa se puede modificar dramáticamente con un vistazo a cómo han estado funcionando las acciones.

7. Branding y Posicionamiento

Todos los productos y servicios tienen una marca. Estos son pensamientos que los clientes y clientes potenciales tienen en su cabeza. Estas creencias a menudo crean ventas, animan a las personas a pagar más, o incluso construyen lealtad de compra múltiple.

Tome McDonald's por ejemplo: la mayoría de las personas no piensa que sus alimentos son saludables, pero estarán de acuerdo en que los restaurantes son convenientes. Cuando toma un crucero de Disney, probablemente tenga una idea sobre el calibre de la experiencia que espera, incluso antes de poner un pie en el barco. Todo esto se debe a la marca, creencias en tu mente a partir de experiencias personales, comentarios de otros u observaciones.

El posicionamiento se relaciona con el espacio que una marca tiene en su cabeza. Quizás piense en Volvo cuando piensa en la seguridad, pero considera que Lamborghini es el vehículo más rápido. No importa si esto es cierto o no, pero el hecho de que usted crea que es verdad sí lo es , porque puede influir en sus decisiones de compra.

Busque marca y posicionamiento fuertes en cualquier posible inversión. Cuando estos aspectos del negocio son fuertes, la inversión subyacente se beneficiará de manera espectacular de muchas maneras, incluidas, entre otras, las ventas.

8. Situación financiera

Cuando compra una acción de una acción, está comprando una acción de la compañía subyacente. Cuando ese negocio crezca, las acciones generalmente aumentarán en valor.

Eche un vistazo al negocio en términos del estado de resultados (cuánto están haciendo / perdiendo, sus gastos y sus fuentes de ingresos). Aún más importante será el Balance (cuánto poseen, en comparación con cuánto deben: activos versus pasivos).

Busque tendencias de mejora de un informe financiero (cada tres meses) al próximo. Cuando las ventas aumentan con el tiempo, o los pasivos se reducen o las ganancias aumentan, podría presagiar muy buenas ganancias para las acciones.

9. Llame a la compañía

Este punto es el último, porque la mayoría de las personas nunca lo hace, aunque deberían hacerlo. Cada empresa que cotiza en bolsa (en cualquier intercambio legítimo) está legalmente obligada a tener un contacto de relaciones con los inversores, que hablará con los accionistas actuales y potenciales para responder a cualquier pregunta.

"El que pregunta es un tonto por un minuto, el que no pregunta es un tonto de por vida." - Proverbio chino

Puede sorprenderse de lo mucho que una discusión rápida le ilumina sobre el empresa subyacente. Haga algunas preguntas simples (enumeradas a continuación) y busque señales de advertencia, como una señal de ocupado, o nadie responde el teléfono o alguna vez vuelve a llamar.

Algunas preguntas sencillas para comenzar:

• ¿Cuántos empleados tiene actualmente la empresa? ¿Cómo se compara eso con hace dos años? ¿Esperas que la plantilla aumente en los próximos años?
• ¿Qué tan grande es el mercado total para la tecnología / solución / producto? ¿Qué porcentaje de ese mercado es propiedad de su empresa y ha aumentado o disminuido?
• ¿La empresa necesitará recaudar más dinero, o las operaciones actuales serán suficientes para sostener el negocio?

Siguiendo estos simples pasos, tendrá una mayor claridad sobre la inversión. ¡De hecho, puedes multiplicar tus resultados comerciales! Como todas las cosas en la vida, una pequeña cantidad de trabajo será de gran utilidad, y hará la gran diferencia entre los "ganadores" y los "llorones".