7 Mejores fondos mutuos petroleros para ganar dinero

Si busca los mejores fondos mutuales de petróleo, existen algunas formas inteligentes de hacerlo. No hay duda de que los precios del petróleo han sido volátiles en los últimos años. Pero a menos que piense que el petróleo es un recurso ilimitado (no lo es) o que el mundo disminuirá de manera constante su dependencia del petróleo (dudoso para el futuro previsible), invertir en crudo puede ser una idea inteligente, especialmente si se implementa sabiamente.

Aunque no hay fondos mutuos que inviertan directamente en petróleo, existen muchos fondos principales para comprar que pueden proporcionar a los inversores exposición a las industrias relacionadas con el petróleo.

En otras palabras, los inversores pueden obtener exposición indirecta al petróleo con fondos mutuos y ganancias a medida que los precios del petróleo aumentan con el tiempo.

Mejores tipos de fondos para obtener ganancias del petróleo

Existen dos tipos principales de fondos mutuos que tienen una correlación significativa con los movimientos en el precio del petróleo. Por ejemplo, si creía que el precio del petróleo iba a subir, ya sea a corto o largo plazo, y deseaba aprovechar esa potencialidad con los fondos de inversión, podría hacerlo con la mayoría de los fondos de inversión en acciones. y algunos fondos selectos de recursos naturales.

Si desea la exposición más alta, o la mayor correlación, al precio del petróleo, también puede considerar el uso de ETF de productos básicos.

En pocas palabras, si quiere exponerse al petróleo, hay muchas formas de hacerlo. Pero, ¿cuáles son los mejores fondos mutuos que invierten en industrias relacionadas con el petróleo?

Con este telón de fondo en mente, destacamos 10 fondos mutuos en tres categorías diferentes que se pueden beneficiar del aumento de los precios del petróleo.

Aún mejor, solo incluiremos los fondos mutuos relacionados con el petróleo que no tienen carga y la mayoría tienen gastos inferiores a la media para la categoría.

Los mejores Fondos Mutuos de Equity Energy se Benefician del Petróleo

Los precios del petróleo pueden ser volátiles y algunos inversores pueden no querer tener una exposición completa al commodity sino más bien una exposición moderada a través de fondos de equidad energética, también llamados fondos del sector energético.

Por ejemplo, la mayoría de los fondos de energía invierten en industrias relacionadas con el petróleo que participan en la producción y distribución de energía, incluidas compañías petroleras, eléctricas, eólicas y solares, y la industria del carbón. Entre los ejemplos de corporaciones energéticas se incluyen Exxon Mobil (XOM), Haliburton (HAL) y Southwestern Energy Company (SWN).

También hay un subsector de fondos de energía especializados que invierten en asociaciones limitadas principales o MLP. Al igual que los fideicomisos de inversión inmobiliaria, o REIT, los MLP son vehículos de inversión "pasantes" que no pagan impuestos al nivel del fondo pero que están obligados a pagar la mayoría de sus ingresos actuales a los inversores. Entonces, la principal diferencia es que, en lugar de invertir en bienes raíces, los MLP invierten principalmente en activos de energía (petróleo y gas).

Echemos un vistazo a algunos de los mejores fondos mutuos del sector de la energía:

• Vanguard Energy (VGENX): este fondo de equidad energética de Vanguard brinda una amplia exposición al sector energético con más de 135 acciones de energía, tales como las principales explotaciones XOM, Chevron (CVX) y Pioneer Resources (PIONF). Aunque algunos fondos del sector de la energía pueden incluir algunas acciones de empresas que no pertenecen al sector de la energía, VGENX se centra únicamente en las existencias de energía. Este enfoque puro hace que VGENX sea una buena opción para los inversores que desean una exposición total a la energía. Este enfoque estrecho puede hacer que el fondo sea más volátil que el mercado en general, pero esa es la naturaleza de los fondos del sector: obtener exposición a un sector, aunque con una asignación de activos relativamente baja en la cartera. VGENX tiene una baja relación de gastos de 0. 41 por ciento, o $ 41 por cada $ 10, 000 invertidos, y la compra inicial mínima es de $ 3, 000.
• Fidelity Select Energy (FSENX): Si desea una gran exposición a acciones de energía, FSENX puede ser la mejor opción. Más del 50 por ciento de los activos totales de la cartera se asignan a las diez principales tenencias, que incluyen CVX, XOM y EOG Resources (EOG). La cartera consta de alrededor de 75 tenencias totales, que normalmente son al menos 80 por ciento de las acciones del sector energético. Los retornos históricos, especialmente a largo plazo, para el FSENX se clasifican constantemente en el tercio superior de los fondos en el sector de la energía. La relación de gastos para FSENX es de 0. 79 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 2, 500.

• Cavanal Hill World Energy (APWEX): los inversores que busquen un fondo de energía diversificado y cuidadosamente administrado deberían echar un vistazo a APWEX. Aunque no es un nombre familiar, Cavanal Hill es una compañía de fondos mutuos que invierte en acciones de calidad que, según sus palabras, "tienen un excelente potencial de crecimiento al tiempo que intentan minimizar las desventajas". A diferencia de los fondos de energía típicos, APWEX invierte en una combinación de acciones de EE. UU. Y acciones extranjeras e incluso agrega bonos (alrededor del 5 por ciento de los activos) a la mezcla. Aunque el fondo solo ha estado en el mercado desde 2014, ya obtuvo una calificación de 5 estrellas de Morningstar. Los gastos para APWEX son promedio para la categoría del sector de energía en 1. 20 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 100 asequibles.

• Oppenheimer Steelpath MLP Select 40 (MLPTX): este fondo de sociedad limitada principal, o MLP, de Oppenheimer concentra la mayoría de los activos de fondos en sociedades limitadas involucradas en transporte de petróleo y gasoductos de gas natural. El rendimiento de MLP puede ser volátil y su estructura, como se mencionó anteriormente en este artículo, es compleja. Por lo tanto, los inversores que estén considerando comprar estos fondos deberían hacer más tareas de lo habitual antes de comprar. Dicho esto, las MLP son probablemente las mejores para los inversores que buscan altos rendimientos, a menudo tan altos como el 7 por ciento o más. Además, las proporciones de gastos de los fondos de MLP pueden ser complejas. Por ejemplo, el índice de gastos del prospecto para MLPTX es 4. 66 por ciento, que es extremadamente alto. Sin embargo, el fondo generalmente devuelve tarifas, donde los gastos netos son del 1 por ciento o menos.De nuevo, ¡haga su tarea con MLPTX y otros fondos de MLP antes de invertir! Pueden ser excelentes herramientas si se usan correctamente.

Los mejores fondos de recursos naturales se benefician del petróleo

Los recursos naturales son una amplia referencia de industrias basadas en productos básicos como energía, productos químicos, minerales y productos forestales en los EE. UU. O fuera de los EE. UU. En nuestra lista de recursos naturales fondos, incluiremos los que son de bajo costo, sin carga, que tienen una exposición promedio a superior a la media en las industrias relacionadas con el petróleo en comparación con otros fondos de recursos naturales.

• Fidelity Global Commodity (FFGCX): este fondo de recursos naturales de Fidelity concentra alrededor de un tercio de los activos de la cartera en acciones del sector energético, como CVX, Total SA (TOT) y Anadarko Petroleum Corp (APC). El alcance global de FFGCX puede ofrecer una mayor diversificación en comparación con los fondos de recursos naturales que se centran solo en la región de América del Norte. Los gastos para FFGCX son 1. 13 por ciento y el monto mínimo de la compra inicial es de $ 2, 500.
• T. Rowe Price New Era (PRNEX): Si busca un fondo mutuo de bajo costo que ofrezca una exposición superior a la media a las industrias relacionadas con el petróleo en comparación con otros fondos de recursos naturales, PRNEX es una opción inteligente. La cartera se compone de aproximadamente 120 acciones, con aproximadamente dos tercios de empresas de Estados Unidos y un tercio en el extranjero. Más del 40 por ciento de la cartera se compone de acciones del sector de la energía y la capitalización se extiende a pequeñas, medianas y grandes capitales. La relación de gastos para PRNEX es 0. 67 por ciento y la inversión inicial mínima para abrir una cuenta es de $ 2, 500.
• Columbia Global Energy and Natural Resources Fund (UMESX): Este fondo de recursos naturales ofrecido por Columbia ThreadNeedle Investments posee casi 60 por ciento de acciones de energía, que es casi el doble de la exposición al sector energético en comparación con los pares de la categoría. Los gastos del 1.10 por ciento están ligeramente por encima del promedio en comparación con los pares de la categoría, pero la tendencia superior a la media de los rendimientos a largo plazo puede valer la pena el costo. Los inversores que consideren UMESX deben tener en cuenta que el fondo tiene acceso limitado y está disponible en un selecto grupo de redes comerciales, las más grandes son Fidelity, Scottrade y Etrade. La compra inicial mínima para UMESX es de $ 2, 000.

En una nota final y resumida, los fondos del sector pueden usarse sabiamente como herramientas de diversificación, pero las grandes asignaciones a un sector, como la energía, son inherentemente riesgosas. Se sugiere que la exposición del sector para la mayoría de los inversionistas no supere el 5 o el 10 por ciento de los activos totales de la cartera.

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