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Los propietarios de negocios, al igual que los consumidores, están sujetos a una serie de fraudes y estafas. Estar prevenido te ayuda a evitar a estos embaucadores. En este artículo, veremos algunas de las estafas y fraudes más recientes contra las empresas o aquellos que intentan iniciar un negocio.
Actualización de enero de 2017: el IRS ha emitido una alerta para las empresas que tienen empleados sobre una nueva estafa de phishing (correo electrónico falso) que involucra W-2. Los esquemas se centran en los departamentos de nómina de las empresas, con la esperanza de obtener información personal sobre los empleados.
Los correos electrónicos falsos parecen ser enviados por los funcionarios de la compañía por su nombre y solicitan formularios W-2 individuales para los empleados y los números de la Seguridad Social. Antes de entregar información personal confidencial sobre los empleados, verifique con la persona cuyo nombre figura en el correo electrónico.
¿Qué es una estafa o un fraude?
Una estafa, por cierto, se define como un "esquema deshonesto". Un fraude, por otro lado, tiene una definición más específica. De acuerdo con Black's Law Dictionary, el fraude es "conocer la tergiversación de la verdad o el ocultamiento de un hecho material para inducir a otra a actuar en su perjuicio".
Estafa de "Registro comercial"
Esta estafa afecta a los propietarios de pequeñas empresas que registran sus negocios con su estado como LLC, corporación o sociedad.
Recientemente cambié el registro de mi empresa a un nuevo estado. ¡En unas pocas semanas recibí varias piezas de correo, el mismo día! Ambos me decían que tenía que pagar más para registrar mi negocio.
¡No es cierto!
El primer correo era del "Departamento de Cumplimiento Laboral" que me decía que tenía que pagar $ 84 para publicar un "cartel actual de la legislación laboral en el lugar de trabajo". La carta detallaba las sanciones y riesgos por incumplimiento, incluidas "posibles multas superiores a $ 17,000 por instancia".
Scary. Pero no morderé.
Primero, trabajo en casa solo, sin empleados. En segundo lugar, puedo obtener los carteles necesarios de forma gratuita en el Departamento de Trabajo.
El segundo correo provenía del "Servicio de presentación de certificados", que me indicaba que tenía que "obtener el certificado de estado de Florida y las plantillas de acuerdo corporativo". Este me costaría $ 68. 42. Pero no necesito esta forma. De nuevo, puedo obtener cualquier formulario que necesite del secretario de estado estatal por nada o un cargo mínimo.
No te enganches de estafas como esta. Si recibe algo por correo o por correo electrónico que le pide dinero, mire con cuidado. El remitente debe identificarse a sí mismo como "no una agencia gubernamental". Investiga un poco Le garantizo que encontrará los formularios necesarios en el sitio web de la agencia correspondiente.
Estafa de solicitud de identificación de empleador falso
En esta estafa, alguien busca en línea el "registro de número de identificación de empleador" y encuentra un sitio que parece ser el IRS y que "ayuda" a completar el formulario SS-4 (el empleador Solicitud de número de identificación (EIN).Luego, al final, se requiere que el usuario se registre y pague para "enviar" la solicitud al IRS.
El formulario de solicitud EIN SS-4 es gratuito. Se puede completar en línea fusionando el Asistente EIN en el sitio web del IRS, por teléfono o por correo.
No necesita un tercero para ayudarlo con esta aplicación.
El cartel falso de OSHA y otras estafas de OSHA
Todo empleador de uno o más empleados está sujeto a OSHA, y uno de los principales requisitos de OSHA es un cartel en cada lugar de trabajo que informe a los empleados de sus derechos. Algunos embaucadores aprovechan este requisito al tratar de vender un cartel a las empresas desprevenidas y, a veces, un "kit" de materiales necesarios. Pero puedes descargar el póster de Internet de forma gratuita, así que no pierdas tiempo en este.
Otras estafas de OSHA incluyen un "inspector" que dice ser de OSHA e intenta hacer que pague multas y sanciones o kits de OSHA.
Correos electrónicos falsos del IRS
William Perez, experto en planificación fiscal, escribe sobre correos electrónicos falsos supuestamente del IRS que le advierten de algo. Como el IRS nunca contacta a los contribuyentes por correo electrónico, puede estar bastante seguro de que este no es real.
William dice que estas "estafas a menudo te hacen creer que tienes un reembolso perdido, estás bajo investigación criminal, se refiere a un formulario de impuestos inexistente o te pide tu número de tarjeta de crédito".
The Phony Aviso de cese y desistimiento
Este no es de una agencia estatal o federal, sino de un individuo. La persona dice tener una marca registrada similar a la marca comercial de su empresa y le advierte que debe dejar de usar el nombre. Por supuesto, existe una amenaza de la corte, pero el remitente dice que puede evitar un juicio pagando al emisor.
Algunos de estos avisos son legítimos, pero otros no. Los fraudulentos solo quieren que pagues dinero. Antes de hacer nada, contacte a su abogado e investigue cuidadosamente.
Cómo evitar estas estafas y fraudes
En general, puede protegerse usted y su empresa contra el fraude al saber qué buscar, verificar el origen de la información y supervisar la actividad de los empleados y clientes.
Busque los signos reveladores de una estafa o fraude:
- Palabras mal escritas, gramática pobre y mayúsculas impares.
- Carta o llamada telefónica de aspecto oficial o visita. Si parece sospechoso, probablemente lo sea.
- Alguien le pide que pague algo de un gobierno federal o estatal. La mayoría de los departamentos federales no cobran por los documentos. Los estados cobran, pero son directos sobre los cargos.
- Compruebe el nombre exacto de la entidad que suena el gobierno en línea.
- Lea la letra pequeña. Estos estafadores deberían decirle que no están afiliados con el gobierno federal o estatal, pero por lo general es letra pequeña.
Información del IRS sobre estafas y fraudes
Si recibe correos electrónicos o llamadas telefónicas no solicitadas de cualquier persona que pretenda ser del IRS, es probable que sea una estafa. No haga clic en ningún enlace; no respondas ninguna pregunta Reenviar los correos electrónicos o informar las llamadas a phishing @ irs.gov. Usted c; un control de algunos de los recientes fraudes fiscales y problemas de robo de identidad en la página de Fraude fiscal del IRS.
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