3 Rasgos que necesita para ser un gran inversor

Si su objetivo es ser un pequeño pueblo millonario que recaude $ 25,000 al mes en dividendos, ingresos por intereses y rentas, un barón inmobiliario internacional que construya hoteles en todo el mundo o un genio financiero con una historia impresionante con altos retornos, hay un puñado de cosas que muchos grandes inversores tienen en común. Estos rasgos se dividen en tres grandes categorías: el temperamento adecuado, la capacidad de valorar los activos y una comprensión adecuada del riesgo.

Al desarrollarlos, tienes la oportunidad de aumentar las probabilidades de alcanzar tus metas financieras, tal como lo hace un atleta entrenándose en un gimnasio.

1. Para ser un gran inversor, necesita el temperamento correcto

Si se esfuerza por lograr buenos rendimientos de inversión, necesita el temperamento adecuado. Es importante que comprenda que el temperamento es diferente del conocimiento, la inteligencia, la sabiduría y el discernimiento. Esto incluye:

• Paciencia: En palabras del famoso inversor Warren Buffett, algunas cosas simplemente toman tiempo; no puede tener un bebé en un mes al embarazar a nueve mujeres. Hay mucha verdad en su declaración.
• La capacidad y la voluntad de seguir un plan ignorando a la multitud: si tiene una comprensión firme del historial financiero y sabe lo que funciona, como comprar activos por menos de lo que valen, con atractivos descuentos para el presente neto valor que se mantiene para recaudar dividendos, ingresos por intereses y rentas, debe tener la fortaleza de carácter para mantenerse firme. Durante la burbuja de las puntocom de 1990, algunos de los mejores inversores del mundo que se negaron a ceder a los precios de las acciones, apareciendo así como "dinosaurios" y "viejos", recibieron cartas en las que se les preguntaba si estaban esperando la segunda devolución. de Elvis. No te dejes influenciar por la opinión pública.

• La capacidad emocional para separar las fluctuaciones del mercado del valor real subyacente: Si usted compró un edificio de apartamentos en su ciudad natal que generó $ 50,000 por año en ingresos pasivos por rentas y alguien se acercó a usted, que ofrece comprar el lugar por $ 100, 000 o 2x ganancias, es probable que los ignore o se ría en su cara. Si sucediera lo mismo en el mercado bursátil, ¡muchas personas podrían entrar en pánico y aceptar el trato! Es muy difícil hacerse rico haciendo eso.

2. Para ser un gran inversor, necesita la capacidad de valorar los activos y las empresas

Si ha leído mi artículo Si no sabe cómo valorar un negocio, no debe tener existencias individuales , usted sabe que es vitalmente necesario poseer la capacidad de calcular el valor intrínseco de un activo. No importa si ese activo es un lavado de autos, un bono del gobierno, una acción en acciones, un negocio de limpieza en seco en su ciudad o un conglomerado hotelero internacional.A menos que pueda sacar una calculadora y ejecutar las fórmulas usted mismo, siempre estará operando en una desventaja significativa para la competencia, muy similar a una persona ciega que intenta ganar un concurso de tiro al blanco.

Al principio, las matemáticas involucradas pueden parecer imposibles, abrumadoras y confusas. Sin embargo, si continuamente se recuerda a sí mismo que todo lo que está tratando de hacer es responder una pregunta: "¿Cuánto debería pagar por $ 1 de ganancias netas de valor presente?", Se sorprenderá de lo claro que este simple mantra mantendrá sus procesos de pensamiento. claro. La respuesta a esa pregunta puede significar rechazar 90 o 95 de 100 oportunidades de inversión, pero recuerde esto: solo se necesita un puñado de buenas decisiones para enriquecerse o alcanzar la independencia financiera.

3. Para ser un gran inversor, necesita una comprensión adecuada de los riesgos, tanto implícitos como explícitos.

Mark Twain dijo una vez que la historia no se repite, pero sí la rima. Tal vez no haya una mejor preparación para administrar el dinero y construir su patrimonio neto que una comprensión firme de la historia financiera. No hubo mucha diferencia fundamental entre la burbuja inmobiliaria, la locura de las puntocom y la burbuja de los tulipanes holandeses unos siglos antes. Al armarse con una comprensión de la psicología humana que puede influir en las decisiones de compra y venta de hombres y mujeres individuales, puede mejorar sus posibilidades de evitar errores estúpidos que podrían dañar el bienestar de su familia.

Personalmente, sigo el enfoque del modelo mental. Un modelo mental es una idea, un concepto, que se utiliza como una herramienta para ayudarlo a evitar tomar malas decisiones.

Los modelos mentales incluyen cosas como el Efecto Horns y el Efecto Halo, Productos Veblen, La ilusión de elección y Asimetría de la información. Puede que al principio no sea evidente por qué estos conceptos son importantes para los negocios y la inversión, pero estudiarlos, ajustarlos y ponerlos a trabajar en sus propios esfuerzos puede ayudar a hacer crecer su saldo bancario año tras año.