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Algunos REIT se cotizan en bolsa, lo que significa que las acciones se negocian en una bolsa de valores. Puede comprar y vender estas acciones en cualquier momento de la misma forma que compra y vende acciones de una acción o fondo mutuo. Los REIT públicos deben cumplir con numerosos tipos de informes financieros requeridos.
Otros REITES son privados (también conocidos como REIT sin cotización en bolsa), lo que significa que usted compra las acciones directamente de la entidad oferente al completar el papeleo.
Estos REIT generalmente se venden a $ 10 por acción. Tiene opciones limitadas para vender acciones de un REIT privado, ya que no existe un mercado público disponible para ellas, por lo que es una inversión que puede terminar siendo de largo plazo. Después del papeleo de presentación inicial, los REITS privados tienen pocos requisitos de información financiera en curso. Esta falta de transparencia hace que sea difícil conocer el valor real de su inversión.
Para los inversores con experiencia que entienden la economía del tipo de propiedad que poseen, los REIT privados pueden ser una inversión adecuada. Sin embargo, para el inversionista promedio, hay tres razones por las que no soy fanático de los REIT privados.
1. Comisiones
Los REIT privados generalmente son vendidos por corredores o asesores financieros que reciben una comisión por venderlos. Las comisiones pueden oscilar entre el 5 y el 10% del monto de su inversión, por lo que si invierte $ 100, 000 en un REIT privado, su corredor podría ganar entre $ 5, 000 y $ 10, 000.
Estas comisiones iniciales proporcionan un poderoso incentivo para que alguien hable sobre los beneficios de la inversión sin advertirle sobre los riesgos. Es posible que no se le presente un análisis objetivo.
2. Beneficios exagerados
Los REIT privados a menudo se venden como una inversión de jubilación debido a la distribución de dividendos, que puede oscilar entre el 5 y el 8%.
Los corredores sugieren que los montos de pago son consistentes, sin embargo, estos dividendos no están garantizados y en 2008-2012 muchos REIT privados redujeron o eliminaron sus dividendos. Si confiaba en estos dividendos para su ingreso de jubilación, no tuvo suerte.
3. Problemas cuando llega a 70
Con un REIT privado, no es fácil vender acciones. Me llevó siete años sacar a un cliente de un puesto REIT privado. Cada año le escribimos a la compañía y le pedimos que canjee sus acciones. Cada año, la compañía le permitía al inversor vender solo una pequeña porción de sus acciones.
Esta falta de liquidez puede causar problemas si posee un REIT privado en una cuenta IRA. Las distribuciones mínimas obligatorias comienzan a los 70 años de edad y, a medida que envejece cada año que es mayor, debe tomar una cantidad de retiro mayor. En algún momento se le pedirá que saque más del monto del dividendo que se paga. Si no puede vender acciones, este es un problema.
Si usted es un inversor experimentado capaz de comprender la estrategia de gestión del REIT privado, y será solo una parte de un portafolio diversificado, entonces hágalo.
Para el Joe promedio, quédese con otras opciones de bienes raíces que ofrecen más transparencia y liquidez.
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