¿Cuáles son los fondos mutuos mejores en un mercado bajista?

Antes de preparar su cartera para un mercado bajista, es importante comprender que el tiempo de mercado absoluto no se recomienda para ningún inversor, sin importar su nivel de conocimiento o habilidades de inversión. Ni siquiera los mejores gestores de dinero profesionales tienen un éxito consistente navegando por las complejidades de los mercados de capital y las condiciones económicas. Pero eso no significa que no deba aprender a estar preparado para invertir en mercados bajistas y alcistas.

Esto es lo que debe saber sobre las mejores inversiones de fondos mutuos para un mercado bajista.

Mejores acciones y sectores para tasas de interés crecientes

Después de leer Cómo invertir en un mercado bajista, tiene algunas pistas que debe observar para comenzar a prepararse para un nuevo mercado bajista y puede comenzar a analizar los tipos de mercado mutuo. fondos que pueden funcionar bien en el entorno que los conduce y los tipos de inversión que funcionan una vez que el oso ha comenzado oficialmente.

Una vez más, cuando las tasas de interés van en aumento, la economía generalmente se está acercando a un pico (la Reserva Federal aumenta las tasas cuando la economía parece estar creciendo demasiado rápido y por lo tanto la inflación es una preocupación). Aquellos que pretenden sincronizar el mercado con los sectores tendrán el objetivo de capturar rentabilidades positivas al alza mientras se preparan para protegerse contra caídas más fuertes cuando el mercado baja (otra vez, piensen de 2007 a 2008).

Los operadores e inversores pueden, por lo tanto, considerar los sectores que tienden a tener el mejor rendimiento (caen menos en el precio) cuando el mercado y la economía bajan:

• Fondos Mutuos del Sector Staples del Consumidor : También conocidos como "no cíclicos", las personas aún necesitan comprar sus alimentos y comprar productos, que colectivamente se llaman productos básicos para el consumidor, para la vida diaria cuando la recesión comienza a golpear.
• Fondos del sector de atención médica : al igual que los productos básicos, los consumidores aún necesitan comprar sus medicamentos y acudir al médico en buenos y malos momentos. Esta es la razón por la cual el sector de la salud no puede ser golpeado tan fuerte en un mercado bajista y la recesión como los promedios más amplios del mercado.
• Fondos de oro y ETF : cuando los operadores e inversores anticipan una desaceleración económica, tienden a recurrir a fondos, como fondos de oro y ETF, que invierten en tipos de activos reales que perciben como más confiables que los valores de inversión. , monedas y dinero en efectivo.

Los mejores fondos de bonos para tasas de interés crecientes

Los precios de los bonos se mueven en direcciones opuestas a las tasas de interés. Estos son algunos tipos de bonos que pueden minimizar el riesgo de tasa de interés en condiciones bajistas:

• Bonos a corto plazo: Las tasas de interés en alza hacen que los precios de los bonos bajen, pero cuanto mayor sea el vencimiento, más bajarán los precios. Por lo tanto, ocurre lo contrario: los bonos de vencimientos más cortos tendrán mejores resultados que aquellos con vencimientos más largos en un entorno de tasa de interés en alza debido a sus precios.Sin embargo, tenga en cuenta que "hacerlo mejor" puede significar una caída de los precios, aunque la disminución generalmente es menos grave. Algunos fondos de bonos que funcionan bien incluyen PIMCO Low Duration D (PLDDX) y Vanguard Short-Bond Bond Index (VBISX).
• Bonos de plazo intermedio: A pesar de que los vencimientos son más largos con estos fondos, ningún inversor sabe realmente qué harán las tasas de interés y la inflación. Por lo tanto, los fondos de bonos a mediano plazo pueden proporcionar una buena opción de en medio de la carretera para los inversores que sabiamente eligen no predecir lo que el mercado de bonos hará en el corto plazo. Por ejemplo, incluso los mejores gestores de fondos pensaban que la inflación (y los precios más bajos de los bonos) volvería en 2011, lo que generaría tasas de interés más altas y haría más atractivos los bonos a corto plazo. Estaban equivocados y los administradores de fondos perdieron con fondos indexados, como el índice de bonos de plazo intermedio Vanguard (VBIIX), que superó el 99% de todos los demás fondos de bonos a mediano plazo en 2011. Los fondos de bonos generalmente no cayeron en precio por un total año calendario hasta 2013. También puede probar un enfoque más diversificado con un índice de mercado de bonos total Exchange Traded Fund (ETF), como iShares Barclay's Aggregate Bond (AGG).
• Bonos protegidos contra la inflación: También conocidos como bonos del tesoro protegidos contra la inflación (TIPS), estos fondos de bonos pueden tener éxito justo antes y durante los entornos inflacionarios, que a menudo coinciden con el aumento de las tasas de interés y el crecimiento de las economías. Algunas de las características sobresalientes de los fondos de TIPS incluyen Vanguard Inflation Protected Securities Fund (VIPSX) y PIMCO Real Return D (PRRDX).

Considere sectores de existencias defensivas

Los fondos del sector se centran en una industria específica, un objetivo social o un sector industrial, como la asistencia sanitaria, el sector inmobiliario o la tecnología. Su objetivo de inversión es proporcionar una exposición concentrada a grupos industriales específicos, llamados sectores. Los fondos del sector defensivo invierten en sectores que pueden funcionar bien en relación con otras industrias durante un período de debilidad económica o de mercado, como un mercado bajista o una recesión, respectivamente.

Los ejemplos incluyen sector sanitario y servicios públicos. También podría considerar los fondos de acciones de pecado.

Invertir en fondos del mercado bajista (con precaución)

Los fondos del mercado bajista no son para todos. Son carteras de fondos mutuos construidas y diseñadas para ganar dinero durante un mercado bajista, de ahí el nombre. Para hacer esto, los fondos del mercado bajista invierten en posiciones cortas y derivados, por lo que sus rendimientos generalmente se mueven en la dirección opuesta al índice de referencia.

Por ejemplo, durante el mercado bajista de 2008, algunos fondos del mercado bajista tuvieron rendimientos de más del 37%, mientras que el S & P 500 cayó en valor en un 37%, lo que representó un rendimiento inverso completo, o un 74% de ventaja sobre el amplio mercado puntos de referencia

Siempre puede usar una estrategia de cartera perezosa

Para la mayoría de los inversores, puede ser inteligente simplemente mantenerse al margen del mercado y estrategias matizadas de intentar exprimir cada posible parte del rendimiento (y con un riesgo adicional en ese momento). )

En cambio, puede diversificarse con fondos de índice y simplemente dejar que el mercado haga lo que quiera (porque ni siquiera los profesionales pueden predecirlo).Aquí hay un ejemplo simple, usando todos los fondos del índice Vanguard, llamado "Cartera diferida de tres fondos":

40% del índice bursátil total
30% Índice bursátil internacional total
30% Índice total del mercado de bonos > Por encima de todo, haz lo que funcione mejor para ti. Si necesita más orientación, consulte qué hacer antes de crear una cartera de fondos mutuos.

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