¿Cuál es el significado de no poner todos sus huevos en una canasta?

Es posible que haya escuchado el viejo dicho: "No coloques todos tus huevos en una sola canasta". Pero, ¿qué significa y cómo se lo aplica a los fondos mutuos?

Cuando se trata de invertir, poner sus huevos en una sola canasta es el equivalente a poner todos sus ahorros en una sola acción, fondo de inversión o tipo de inversión no diversificada.

Diversificación con fondos mutuos

La diversificación con fondos mutuos es más que solo poner sus huevos en cestas diferentes.

Muchos inversores cometen el error de pensar que la distribución de dinero entre varios fondos mutuos significa que tienen una cartera adecuadamente diversificada. Sin embargo, diferente no significa diverso.

En mi práctica de asesoramiento, veo que nuevos clientes vienen a mí con una cartera de varios fondos, pero muchos de ellos tienen objetivos similares. Por ejemplo, cualquier fondo de acciones de gran capitalización al azar y un fondo de índice S & P 500 generalmente tendrán posiciones similares. De hecho, sus propiedades podrían ser tan similares que el rendimiento sea casi idéntico.

¿Por qué diversificar?

El objetivo de la diversificación no es que los fondos tengan nombres diferentes o provengan de diferentes familias de fondos, sino que cada uno de los fondos represente diferentes tipos de categorías de fondos. Desea que los objetivos y el rendimiento de los fondos tengan una baja correlación entre ellos. En otras palabras, quiere que un fondo "zig" mientras que el otro "zags". Si la mayoría o todos sus fondos funcionan de manera similar, también puede tener un solo fondo, que no sea diversificación.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.