Fiduciarios y su papel en su vida y patrimonio

Un fiduciario es cualquier persona o institución que tiene el poder de actuar en nombre de otro en situaciones que requieren gran confianza, honestidad y lealtad. Los fiduciarios incluyen contadores, abogados, banqueros, asesores comerciales, asesores financieros, corredores de hipotecas y agentes de bienes raíces. Estas personas son contratadas para actuar en su mejor interés y deben dejar de lado sus propios motivos personales a favor de sus objetivos y bienestar.

¿Qué es un fiduciario en planificación patrimonial?

Los fiduciarios pueden desempeñar diversos roles, tanto antes como después de su muerte.

• Representante personal o albacea: Este fiduciario es responsable de liquidar su patrimonio de acuerdo con las instrucciones contenidas en su último testamento. Puede designar a una o más personas y / o una institución, como un banco o una empresa fiduciaria.
• Un fideicomisario o fideicomisario sucesor: Este fiduciario es responsable de administrar los activos que ha colocado en un fideicomiso en vida. Él debe actuar de acuerdo con las instrucciones que ha incluido en el acuerdo de fideicomiso. Esto puede ser una o más personas y / o una institución, como un banco o una empresa fiduciaria. Muchas personas actúan como sus propios fideicomisarios cuando crean fideicomisos en vida revocables, nombrando a fideicomisarios sucesores para que asuman el control en caso de que se incapaciten o en el momento de su muerte.
• Un agente de atención médica o representante sustituto: Este fiduciario es responsable de tomar decisiones médicas en su nombre de acuerdo con las instrucciones que ha establecido en su directiva médica anticipada, también denominada poder médico o artículo duradero. poder legal para el cuidado de la salud. Este fiduciario no puede ser una institución y no puede ser un proveedor de atención médica que actualmente lo está tratando.

• Un abogado de hecho : Un apoderado, a veces llamado su agente, es responsable de administrar los activos que están titulados en su nombre individual de acuerdo con las instrucciones que ha incluido en un poder notarial Puede ser una o más personas y / o una institución, como un banco o una empresa de fideicomiso
• Un tutor de prenegociación : esta persona es responsable de cuidar de usted y su propiedad si la corte determina que usted es mentalmente incompetente y en necesidad de un para administrar sus asuntos. Este sería el caso si no tuviera un fideicomiso en vida. Puede designar a este fiduciario en un documento legal independiente, en una directiva médica anticipada o en un poder notarial médico o financiero.
• Un tutor para niños menores de edad : Este fiduciario es responsable de cuidar a sus hijos menores en caso de que fallezca mientras sus hijos aún son menores de edad. Puede designar a este fiduciario en su última voluntad y testamento.

En algunos casos, puede nombrar a la misma persona para que sirva como fiduciaria en todos sus documentos de planificación patrimonial. Por ejemplo, si está casado, puede nombrar a su cónyuge en todas las capacidades. De lo contrario, puede decidir nombrar diferentes personas o instituciones para servir en diferentes capacidades.

Es importante que elija uno o más fiduciarios alternativos en caso de que su primera opción no pueda o no quiera prestar servicios, y siempre debe consultar con la persona o entidad que está pensando en nombrar primero para que tenga una una comprensión clara de sus sentimientos sobre el asunto. Una corte seleccionará a otra persona por usted si alguno de sus fiduciarios decide no prestar servicios cuando los necesita.

Incumplimiento de la obligación fiduciaria

Estos son solo algunos ejemplos de obligaciones fiduciarias. Técnicamente, cualquiera puede ser tu fiduciario cuando le encomiendas para que cometa una acción o acciones en tu nombre y en tu mejor interés.

Es contra la ley que un fiduciario traicione esta confianza. Los abogados pueden ser inhabilitados por infracciones al deber fiduciario, y los fiduciarios personales, como el ejecutor de su herencia, pueden ser responsables financiera y civilmente por tomar medidas que no concuerden con sus mejores intereses.