Fondos mutuos de dividendos Definición, ventajas y consejos

Es posible que haya escuchado que invertir en fondos mutuos de dividendos es una buena idea. Pero, ¿son estos fondos mutuos adecuados para usted y sus objetivos de inversión? Antes de invertir en fondos mutuos de dividendos, asegúrese de comprender cuáles son y aprender los pros y contras básicos de estos fondos mutuos que pagan dividendos.

Fondos mutuos de dividendos Definición y ventajas

Los fondos mutuos de dividendos son fondos comunes de acciones que invierten principalmente en compañías que pagan dividendos, que son ganancias que las compañías comparten con los accionistas en acciones.

Los dividendos se pueden recibir como fuente de ingresos o se pueden usar para comprar más acciones del fondo mutuo. La mayoría de los inversores que compran fondos mutuos de dividendos generalmente buscan una fuente de ingresos, lo que quiere decir que el inversor desearía pagos estables y confiables de su inversión en fondos mutuos.

En la mayoría de los casos, debido a su naturaleza generadora de ingresos, los fondos mutuos de dividendos son más adecuados para los inversores retirados. Los fondos mutuos de dividendos también tienden a ser menos agresivos (menos riesgosos) que otros tipos de fondos, como los fondos comunes de acciones de crecimiento.

A algunos inversores también les gusta usar fondos mutuos que pagan dividendos en entornos económicos donde los fondos mutuos de bonos no son atractivos. Por ejemplo, cuando las tasas de interés son bajas pero las condiciones económicas en general son buenas, los fondos de bonos pueden tener rendimientos más bajos que los fondos de inversión de dividendos.

Desventajas y consejos para usar fondos de dividendos

Todo lo anterior se puede considerar beneficios, ventajas o ventajas de los fondos mutuos de dividendos, pero la naturaleza generadora de ingresos de estos fondos puede ser una desventaja.

Los inversores deben tener cuidado con el uso de fondos mutuos de dividendos porque los dividendos se gravan como ingresos ordinarios. Por esta razón, algunos inversionistas pueden considerar comprar fondos mutuos de dividendos en una cuenta de jubilación individual (IRA) o 401 (k), donde las ganancias crecen con impuestos diferidos hasta que comienzan los retiros. Por lo tanto, los inversores de fondos mutuos deben conocer la tributación de los fondos de inversión antes de invertir.

Por ejemplo, si compra y mantiene fondos de dividendos en una cuenta de corretaje regular, los dividendos se gravan como ingresos regulares. Y si quiere mantener los impuestos al mínimo, es posible que no le guste el impuesto adicional que proviene de los dividendos.

Una manera fácil de invertir en acciones que pagan dividendos con fondos mutuos es usar Fondos indexados o Fondos cotizados (ETF). Estos fondos mutuos suelen tener acciones de gran capitalización que pagan dividendos. En el caso de los fondos indexados, a menudo mantienen las acciones dentro de un índice, como el S & P 500, que paga los dividendos más altos. Algunos fondos de dividendos también compran y mantienen acciones de compañías que tienen un historial de aumentar sus dividendos. De esta forma, el inversionista tiene el potencial de recibir dividendos pero también aumentarlos con el tiempo.

Al investigar los fondos de dividendos, puede obtener una buena idea de los pagos de dividendos pasados ​​y futuros al analizar el rendimiento del fondo. El rendimiento de SEC de 30 días de un fondo mutuo se refiere a un cálculo que se basa en el período de 30 días que finaliza el último día del mes anterior. La cifra de rendimiento refleja los dividendos e intereses devengados durante el período, después de la deducción de los gastos del fondo.

El rendimiento de los últimos 12 meses de un fondo de inversión, o TTM, se refiere al porcentaje de ingresos que la cartera del fondo devolvió a los inversores en los últimos 12 meses.

Por lo tanto, el rendimiento SEC de 30 días le da una idea del rendimiento actual y de lo que podría esperar en el futuro cercano. El rendimiento TTM le da un pago promedio del pasado, que puede o no repetirse en los próximos 12 meses.