¿Cuándo necesita un testamento adicional?

Un testamento de vertido es un tipo especial de testamento y último testamento utilizado junto con un plan de patrimonio basado en fideicomiso. Puede salvar el día en que el otorgante de un fideicomiso -la persona que lo creó- deja de transferir todas sus propiedades al fideicomiso a lo largo de los años y no tiene otra voluntad de determinar qué beneficiarios deben recibir esa propiedad omitida.

Cómo funciona una renovación (pour-over will)

En lugar de regir la distribución de todas sus propiedades, un derrame simplemente indica que cualquier activo que no haya sido financiado con su fideicomiso activo revocable debe ir allí cuando muera.

Efectivamente nombra a su fideicomiso como beneficiario de cualquier propiedad que aún no posee y que no pasa directamente a un beneficiario vivo a través de otros medios, como la designación de un beneficiario en un seguro de vida política o una cuenta de jubilación.

Testamentos verticales requieren testamento

Una de las bellezas de los fideicomisos en vida es que evitan la legalización de la propiedad con la que han sido financiados. Desafortunadamente, cualquiera de sus propiedades que no esté financiada por su fideicomiso antes de su muerte requerirá la legalización, incluso si se dirige a su fideicomiso a través de un testamento de renovación.

Si no tiene un testamento adicional

Su propiedad pasará a sus herederos de acuerdo con la ley estatal si no la deposita en su fideicomiso, no cree un testamento y no lo haga. Hay otra voluntad que indica dónde deben ir esos activos. Estas se llaman leyes de "sucesión intestada" y pueden variar un poco según el estado.

Cada estado tiene una lista de parientes tan estrechamente relacionados con un difunto que heredan de él por ley por falta de otro plan sucesorio. La lista invariablemente incluye cónyuges sobrevivientes, sus padres y sus descendientes: hijos, nietos o bisnietos. Los hermanos y parientes más distantes a menudo se quedan afuera en el frío.

Esto significa que si se olvida de depositar su nueva casa de vacaciones en su fideicomiso y no tiene un testamento u otro tipo de testamento que dirija la propiedad a alguien específico, ese hogar podría irse al hijo del que te has distanciado durante años si no estás casado, simplemente por tu lazo de sangre con él.

Su voluntad de derrame debería ser una red de seguridad

Idealmente, no necesitará su voluntad de derrame. Sabrá que está ahí en el peor de los casos, pero no tendrá que entrar en vigencia porque todos sus bienes han sido transferidos a su fideicomiso activo en el momento de su muerte.

Asegúrese de sentarse con sus documentos de confianza al menos una vez al año. Asegúrese de no haber adquirido ninguna propiedad nueva en los últimos 12 meses que deba ser financiada en el fideicomiso. Si desea que un beneficiario en particular reciba ese nuevo activo en caso de que fallezca, puede agregar esta disposición a su contrato de fideicomiso.Los fideicomisos en vida revocables se pueden cambiar en cualquier momento de su vida, siempre que sea mentalmente competente.

NOTA: Las leyes estatales cambian con frecuencia y la información anterior puede no reflejar los cambios más recientes. Consulte a un abogado para obtener los consejos más actualizados. La información contenida en este artículo no es asesoramiento legal y no sustituye el asesoramiento legal.

Lectura adicional

• Cómo abrir una propiedad testamentaria
• Cómo testamentar una propiedad