Top Razones para comprar un fondo mutuo

Hay muchas razones para comprar un fondo mutuo. Hemos reducido la lista larga a 10 razones por las que los fondos mutuos pueden ser una buena opción de inversión para usted.

Sin un orden en particular, aquí es por qué debería considerar comprar fondos mutuos:

1. Fondos mutuos ofrecen diversificación

La belleza de un fondo mutuo es que puede comprar un fondo mutuo y obtener acceso instantáneo a cientos de acciones o bonos individuales. De lo contrario, con el fin de diversificar su cartera, es posible que tenga que comprar valores individuales, lo que lo expone a una mayor volatilidad potencial.

2, los fondos mutuos son administrados profesionalmente

Muchos inversores no tienen los recursos o el tiempo para comprar acciones individuales. Invertir en valores individuales, como acciones, no solo requiere recursos, sino también una cantidad considerable de tiempo. Por el contrario, los gerentes y analistas de fondos mutuos se despiertan cada mañana dedicando su vida profesional a investigar y analizar las tenencias actuales y potenciales de sus fondos mutuos.

3. Fondos mutuos entran en muchas variedades

Un fondo mutuo viene en muchos tipos y estilos. Hay fondos de acciones, fondos de bonos, fondos del sector, fondos mutuos con fecha objetivo, fondos mutuos del mercado monetario y fondos balanceados. Los fondos mutuos le permiten invertir en el mercado, ya sea que crea en la gestión activa de la cartera (fondos administrados activamente) o que prefiera comprar un segmento del mercado sin interferencia de un administrador (fondos pasivos e índices de fondos mutuos). La disponibilidad de diferentes tipos de fondos mutuos le permite construir una cartera diversificada a bajo costo y sin mucha dificultad.

4. Los fondos mutuos tienen bajos mínimos

Muchas compañías de fondos mutuos permiten a los inversores comenzar en un fondo mutuo con tan solo $ 1, 000. La familia de fondos mutuos de Schwab tiene un mínimo de $ 100 para muchos de sus fondos mutuos.

5. Invertir sistemáticamente y retiros con fondos mutuos

Es fácil invertir regularmente en un fondo mutuo.

Muchas compañías de fondos mutuos permiten a los inversores invertir tan poco como $ 50 por mes directamente en un fondo mutuo. El dinero puede extraerse directamente de una cuenta bancaria e invertirse directamente en el fondo mutuo. Por otro lado, el dinero puede retirarse regularmente de un fondo mutuo y depositarse en una cuenta bancaria. En general, no hay tarifas para este servicio.

6. Fondos Mutuos Ofrecen Reinversión Automática

Un inversionista puede fácilmente y automáticamente tener ganancias de capital y dividendos reinvertidos en sus fondos mutuos sin una carga de ventas o tarifas adicionales. A menos que esté buscando ingresos (es decir, dividendos separados y depositados en efectivo por razones de ingresos), querrá elegir la opción de reinvertir dividendos y ganancias de capital.Esto aprovechará el interés compuesto, lo que esencialmente significa que los intereses, dividendos y ganancias se destinarán a comprar más acciones de sus fondos mutuos, en lugar de que el efectivo salga y se deposite en una cuenta separada.

7. Fondos Mutuos Ofrecen Transparencia

Las tenencias de fondos mutuos están a disposición del público (con algunas demoras en los informes), lo que garantiza que los inversores obtengan lo que pagan. Los inversores también pueden ver los valores subyacentes (acciones, bonos, efectivo o una combinación de ellos) que posee la cartera de fondos mutuos.

Toda la información que necesita saber, más algunas que no necesita para invertir, se encontrarán en el prospecto de fondos mutuos, que se puede encontrar fácilmente en el sitio web de la compañía de fondos mutuos.

8. Los fondos mutuos son líquidos

Si necesita retirar dinero de su cuenta de corretaje, puede obtener efectivo de la mayoría de los fondos mutuos en unos pocos días. Si desea vender su fondo mutuo, los ingresos de la venta están disponibles tan pronto como el día posterior a la venta del fondo mutuo. Algunos fondos mutuos tienen un período de "liquidación" de hasta tres días. Pero este nivel de liquidez (acceso rápido a su dinero) es mucho mejor que algunos activos de inversión, como bienes inmuebles.

9. Los fondos mutuos han auditado los registros de seguimiento

Una compañía de fondos mutuos debe mantener registros de desempeño para cada fondo mutuo y hacer que se audite su precisión, lo que garantiza que los inversionistas puedan confiar en los rendimientos declarados del fondo mutuo.

Las compañías de fondos mutuos también ofrecen un prospecto para cada fondo, así como informes semestrales o anuales. Estos documentos proporcionan una gran cantidad de información sobre cómo el fondo invierte, la cantidad de activos bajo administración, los gastos internos del fondo y más.

10. Seguridad de la inversión en fondos mutuos

Si una compañía de fondos mutuos cierra sus actividades, los accionistas de los fondos mutuos reciben una cantidad de efectivo equivalente a su parte de la propiedad en el fondo mutuo. Alternativamente, la Junta Directiva del fondo mutuo puede elegir un nuevo asesor de inversiones para administrar el fondo mutuo. Sin embargo, debido a que los fondos mutuos tienen un riesgo de mercado, puede (y con frecuencia lo hace) fluctuar en valor. Esto significa que, en algunos casos, un inversor puede terminar con menos dinero del que inicialmente invirtió. Pero este riesgo de mercado también es lo que permite a los inversores la oportunidad de aumentar su riqueza con el tiempo. En otras palabras, "seguridad" es un término relativo. Si busca una garantía o la seguridad del capital, los fondos mutuos pueden no ser la mejor opción para usted.

Si bien hay una gran cantidad de opciones de inversión (acciones individuales, ETF y fondos cerrados, por nombrar algunos), un fondo mutuo puede ofrecer una manera simple y eficiente de invertir para jubilación, educación u otras metas financieras.