Video: ¿Qué es el FOLLETO? Partes del FOLLETO - CARACTERÍSTICAS DEL FOLLETO 2025
¿Alguna vez leyó un prospecto de fondos mutuos? Si es así, sería una minoría de inversores que incluso puede decir qué es el folleto y para qué se utiliza. De hecho, algunos de los que leyeron un prospecto podrían decir que su mejor propósito es ayudar a dormir. ¡Y uno efectivo en eso!
Afortunadamente, para aquellos inversores que realmente desean analizar un fondo mutuo responsable antes de comprar, hay una lectura más ligera, llamada prospecto resumido.
Resumen del prospecto Definición
No debe confundirse con el prospecto de perfil o el folleto legal, el prospecto resumido ofrece una mejora sobre el prospecto de fondos mutuos de larga duración que a menudo es confuso y confuso con términos legales. Las nuevas reglas de resumen del prospecto entraron en vigencia el 28 de febrero de 2009 y todos los fondos mutuos cumplieron con esta norma a partir del 1 de enero de 2010.
Las reglas del prospecto resumen requieren que los fondos proporcionen a los inversores un breve resumen (generalmente de tres a cuatro páginas), en un lenguaje sencillo, de la información clave que permitirá a los inversores tomar decisiones de inversión informadas.
La SEC también adoptó una nueva regla que permite que un prospecto resumido satisfaga los requisitos de entrega del prospecto siempre que el prospecto resumido, el prospecto legal completo y otra información requerida esté disponible en línea.
¿Qué hay en un folleto de resumen de fondos mutuos?
El prospecto resumido debe contener los siguientes elementos en orden estandarizado y no puede incluir información adicional, ni omitir la información requerida:
- Objetivos / metas de inversión
- Tablas de honorarios y gastos
- Principales estrategias de inversión, principales riesgos y desempeño tabla
- Información de gestión
- Información de compra y venta
- Información fiscal
- Información de compensación de intermediario financiero
Fuentes de información alternativas al folleto de resumen de fondo mutuo
Requiriendo que las compañías de fondos mutuos paso beneficioso hacia la transformación de las complejidades de invertir en fondos mutuos en un formato más simple y accesible.
Sin embargo, los inversores también pueden encontrar información básica sobre fondos mutuos, como el objetivo de inversión, las tarifas, los antecedentes del administrador y el desempeño anterior en sitios web que hacen todos los deberes para los inversores y brindan esa información de manera comprensible. .
Algunos de los mejores sitios web para investigar fondos mutuos incluyen Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal y MAXFunds.
Cada sitio tiene su propio aspecto, sensación y especialización. Por lo tanto, es una buena idea mirar a cada uno para ver cuál es el sitio de investigación que mejor se adapta a sus necesidades.
Y volviendo a la idea y el propósito de leer el folleto de resumen, es mucho más fácil de leer que el folleto completo; por lo que los inversores son inteligentes para leerlo, además de investigar en sitios web.Una vez que haga su tarea, estará seguro de haber tomado la mejor decisión posible antes de comprar fondos mutuos.
Vea también: Acción final de la Comisión de Bolsa y Valores sobre las Reglas resumidas del Folleto
Ejemplo: Folleto resumido para GAAEX
Actualizado el 21 de junio de 2016, por Kent Thune
Seis elementos esenciales para planificar un folleto eficaz
Antes de abordar la redacción de un folleto, debe planear a fondo fuera. Estos cinco elementos esenciales le muestran exactamente lo que necesita hacer primero.
Cómo crear un folleto que obtiene resultados
Cuando necesita anunciar algo rápidamente, pero no lo haga tener un gran presupuesto, un folleto es una herramienta efectiva. Aprenda cómo crear uno bueno.
¿Qué es un folleto de fondos mutuos?
Un prospecto de fondos mutuos es un documento legal presentado a la Comisión de Bolsa y Valores que explica los detalles sobre el fondo y sus costos.