Inversión a corto plazo y rendimiento

Cuando escucha que un asesor recomienda una inversión a "corto plazo" o lee un artículo de noticias financieras sobre ser un inversor a corto plazo, ¿qué significa eso? ¿Cuánto dura el corto plazo y cómo se invierte en el corto plazo?

Definición de inversión a corto plazo

A corto plazo, con respecto a la inversión, generalmente se refiere a un período de menos de 3 años. Esto también es cierto en general para categorizar a los inversores, así como a los valores de bonos.

De hecho, muchos valores de inversión, que incluyen acciones, fondos mutuos y algunos bonos y fondos mutuos de bonos, no son adecuados para períodos de inversión inferiores a 3 años. Esto se debe a que la mayoría de los inversores son de la variedad a largo plazo, lo que quiere decir que están invirtiendo para objetivos financieros, como la jubilación, que tienen horizontes de tiempo que abarcan varios años o incluso décadas.

Por ejemplo, si un asesor de inversiones le hace preguntas para medir su tolerancia al riesgo, busca determinar qué tipos de inversión son adecuados para usted y sus objetivos de inversión. Por lo tanto, si le dice al asesor que su objetivo de inversión es ahorrar para unas vacaciones que planea tomar dentro de 2 años, se lo clasificaría como un inversionista a corto plazo. Por lo tanto, los tipos de inversión a corto plazo serían ideales para este objetivo de ahorro.

Los bonos y fondos de bonos se clasifican como de corto plazo si el vencimiento respectivo (o más exactamente lo que se denomina duración) es entre 1 y 3. 5 años.

Rendimiento a corto plazo en relación con el análisis e investigación de inversiones

Al investigar y analizar las inversiones, especialmente los fondos mutuos administrados activamente, un período de 1 año no proporciona ninguna información confiable sobre las perspectivas de un determinado fondo para desempeñarse bien en el futuro. Esto se debe a que los períodos de 1 año no revelan suficiente información sobre la capacidad de un administrador de fondos para administrar una cartera de inversiones durante un ciclo de mercado completo, que incluye periodos de recesión y crecimiento e incluye un mercado alcista y un mercado bajista.

Un ciclo de mercado completo suele ser de 3 a 5 años. Es por eso que es importante analizar el rendimiento para los rendimientos a 3 años, 5 años y 10 años de un fondo mutuo. Desea saber cómo lo hizo el fondo a través de los altibajos del mercado. Por lo tanto, el corto plazo (menos de 3 años) no es una consideración al investigar fondos mutuos para la inversión a largo plazo.

Ejemplos de tipos de inversión a corto plazo

Si tiene un objetivo de inversión o ahorro que tiene un horizonte temporal de menos de 3 años, los tipos de inversión apropiados incluyen fondos del mercado monetario, certificados de depósito (CD) y bonos de corto plazo. bonos a plazo. Los vehículos de inversión a largo plazo, como las acciones y los fondos comunes de acciones, conllevan demasiado riesgo de mercado para los objetivos de inversión a corto plazo.Por ejemplo, si cree que puede necesitar su dinero en los próximos tres años, invertir en fondos mutuos de acciones es demasiado arriesgado porque un período prolongado de precios decrecientes, también conocido como un mercado bajista, puede hacer que el inversor termine con menos capital. de lo que invirtieron

Ver también: Invertir a largo plazo

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.