Inversión a largo plazo y rendimiento: fondos mutuos

Cuando escucha que un asesor recomienda una inversión a "largo plazo" o lee un artículo de noticias financieras acerca de ser un inversor a largo plazo, ¿qué significa eso? ¿Cuántos años es a largo plazo cómo se puede invertir a largo plazo?

Definición de Largo Plazo

A largo plazo, con respecto a la inversión, generalmente se refiere a un período superior a 10 años. Esto también es cierto en general para categorizar a los inversores, así como a los valores de bonos.

Por ejemplo, si un asesor de inversiones le hace preguntas para medir su tolerancia al riesgo, busca determinar qué tipos de inversión son adecuados para usted y sus objetivos de inversión. Por lo tanto, si es joven y no espera hacer retiros de su cuenta de corretaje durante al menos 10 años, puede considerarse un inversor a largo plazo.

Los bonos y fondos de bonos se clasifican como de largo plazo si el vencimiento respectivo (o más exactamente lo que se denomina duración) es mayor a 10 años.

Rendimiento a largo plazo en relación con el análisis e investigación de inversiones

Al investigar y analizar las inversiones, especialmente los fondos mutuos, lo mejor es observar el rendimiento a largo plazo, que puede considerarse un período de 10 o más años. Sin embargo, "a largo plazo" a menudo se usa de manera poco estricta en referencia a períodos que no son a corto plazo, como un año o menos. Esto se debe a que periodos de 1 año no revelan suficiente información sobre el rendimiento de un fondo mutuo o la capacidad del administrador de fondos para gestionar un portafolio de inversión a través de un ciclo de mercado completo, que incluye periodos recesivos y crecimiento e incluye un mercado alcista y un mercado bajista .

Un ciclo de mercado completo suele ser de 3 a 5 años. Es por eso que es importante analizar el rendimiento para los rendimientos a 3 años, 5 años y 10 años de un fondo mutuo. Desea saber cómo lo hizo el fondo a través de los altibajos del mercado.

A menudo, un inversor a largo plazo emplea una estrategia de compra y retención, en la que se seleccionan y compran fondos de inversión, pero no se modifican significativamente durante varios años o más.

Esta estrategia también ha sido cariñosamente etiquetada como la estrategia de cartera perezosa.

Cómo ser un inversor a largo plazo

Un inversor a largo plazo puede darse el lujo de asumir un mayor riesgo de mercado con sus inversiones. Por lo tanto, si no les importa asumir un alto riesgo relativo, pueden optar por crear una cartera agresiva de fondos mutuos.

Los inversores agresivos están dispuestos a aceptar periodos de extrema volatilidad del mercado (alzas y bajas en el valor de la cuenta) a cambio de la posibilidad de recibir altos rendimientos relativos que superan la inflación por un amplio margen. Una muestra de asignación agresiva de activos de cartera es 85% Stocks, 15% Bonds.

Ejemplos de inversiones a largo plazo

El primer tipo de inversión que la mayoría de la gente piensa con respecto a la inversión a largo plazo es en acciones.Esto se debe a que históricamente han logrado tasas de rendimiento promedio más altas que otros vehículos de inversión y ahorro, como bonos y certificados de depósito (CD). Fondos comunes de acciones, especialmente fondos de acciones de crecimiento y fondos de acciones de crecimiento agresivo. A muchos inversores a largo plazo también les gusta usar fondos indexados por su bajo costo y su tendencia a promediar buenos retornos durante largos períodos, como 10 años o más.

Descargo de responsabilidad: La información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión.

Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.