Vencieron al mercado bursátil en 3 sencillos pasos

En estos días se habla mucho de ganarle al mercado. Los académicos le dirán que incluso tratar de hacerlo es una pérdida de tiempo inútil. Casi todos los que tienen una opinión, desde escritores y personalidades de televisión hasta compañeros de trabajo, parecen tener un sistema "a prueba de errores" para vencer al mercado.

Más de la mitad de los sistemas de "golpeo al mercado" involucran a Hocus Pocus, como la lectura de gráficos y otros indicadores de tiempo de mercado, que simplemente no funcionarán en el largo plazo.

Entonces, la mayoría de nosotros hacemos nuestro mejor esfuerzo para tomar decisiones de inversión en base a las noticias que leemos sobre la economía, los eventos mundiales y el mercado de valores. Pero incluso entonces estamos preparados para el fracaso; los escritores sensacionalizan los titulares y sacan conclusiones de eventos aleatorios. Los medios diseñan los titulares para explotar el miedo y la codicia, de modo que continuaremos leyendo artículos, no para que tomemos decisiones acertadas de inversión. Al final, todos estos factores hacen que los inversores pierdan en el mercado y, en última instancia, se convenzan de que el mercado de valores es solo una estafa.

Pero, ¿y si te dijera que hay una forma ridículamente fácil de ganarle al mercado bursátil en tres sencillos pasos? Así es, realmente puedes vencer al mercado, y no necesitas tener ninguna experiencia en finanzas para hacerlo. Así es como funciona:

Paso 1: Nunca vender

Un estudio reciente mostró que, en un período de 30 años, se produjo una gran cantidad de ganancias en tan solo diez días.

¡Los inversores que estuvieron fuera del mercado durante esos diez días vieron que sus devoluciones cayeron casi un 4%!

Mi respuesta a este dilema? Nunca vender No en serio, manténgase completamente invertido en el mercado hasta la jubilación (o cualquiera que sea su objetivo financiero a largo plazo). Sé lo que estás pensando: ¿y si el petróleo cae en los próximos seis meses, o qué pasa si el trabajo del mes que viene es inútil?

La verdad es que el mundo es demasiado complejo para saber en qué dirección irá el petróleo, el mercado laboral o incluso las acciones en el corto plazo . Durante cualquier período de tres años, cualquier cosa puede y sucederá en el mercado de valores.

Sin embargo, cuando observamos un rendimiento de las acciones por encima del largo plazo, queda claro que lo único cierto es que las acciones tienden a subir (y superar la inflación) con el tiempo. .

A lo largo de décadas, todas las caídas en un gráfico bursátil a 50 años tienden a suavizarse. Creo que eso lo dice todo. Piense en todas las razones por las que la gente vendió acciones en los últimos años (la calificación de S & P de la calificación crediticia de EE. UU., Europa, el techo de la deuda), todas parecen catastróficas al principio, pero con el tiempo se desvanecen en notas al pie.

Paso 2: índice

Claro, este es un sitio web de stock minorista y (obviamente) me encanta elegir acciones minoristas. Pero la forma garantizada de aprovechar los beneficios a largo plazo de los mercados es comprando fondos indexados.Los fondos de índice de acciones son fondos administrados pasivamente, de bajo costo, que apuntan simplemente a igualar los retornos del mercado. La diversificación de un fondo indexado proporciona una mayor seguridad para los inversores novatos que pueden tener la tentación de vender durante las recesiones.

Una vez que se sienta cómodo con la indexación, le recomiendo a todos los inversores que aprovechen el notable aumento de las acciones minoristas y de bienes de consumo asignando una pequeña porción de sus ahorros a un ETF del sector minorista.

Piense en estos fondos como un índice de todos los minoristas, que pueden agregar potencia de fuego a su cartera en los buenos tiempos. Por ejemplo, el ETF del sector minorista de SPDR ha triplicado los retornos de S & P desde su creación.

Este simple golpe de indexación 1-2 es un gran plan para la mayoría de los inversores. Si está seguro de que tiene el temperamento para mantener acciones minoristas individuales durante las liquidaciones, entonces comprar algunas puede ser inteligente. Sin embargo, a la mayoría de los inversores les resultará más fácil seguir el paso 1 si su cartera cuenta con la seguridad de fondos indexados diversificados.

Paso 3: Buy On The Dips

Sí, market timing es una mala idea. Dicho esto, siempre y cuando no esté tratando de ganar tiempo "fuera del mercado" (recuerde la regla 1), no hay nada de malo en aumentar sus posiciones cuando el mercado retrocede bruscamente. Si usted nunca vende, se adhiere a fondos indexados y simplemente compra más cuando el mercado declina, debe aplastar los rendimientos del mercado.

Una buena estrategia es calcular el costo promedio en dólares con fondos indexados cada mes, llueva o haga sol. Luego, cuando el mercado retroceda un 10% en un mes, simplemente duplique su contribución para ese mes. De lo contrario, trate de no obsesionarse con lo que están haciendo sus fondos hasta que esté cerca de la jubilación.

¿Puede ser así de simple?

¿Puede ser tan fácil vencer al mercado? Si y no. Recuerde, su cerebro hará que este plan relativamente simple sea muy difícil. Desafortunadamente, a través de años de evolución, hemos sido programados para seguir a las multitudes, escuchar a los expertos y ser menos arriesgados. Si bien estos rasgos nos sirven en muchas de las actividades de la vida, hacen que la inversión sea exitosa.

Es la misma razón por la que tan pocos inversores han igualado las ganancias de Warren Buffett, a pesar de que su estrategia es tan simple. En teoría, tener acciones para el largo recorrido tiene sentido. Pero cuando la goma sale a la carretera, queremos enriquecernos rápidamente y entrar en pánico cada vez que cae el mercado.

Entonces esta estrategia pondrá a prueba su paciencia y temperamento más que su coeficiente de inteligencia. Dicho esto, creo que comprar un fondo indexado de S & P y minorista, sumado a su posición durante las inmersiones, y nunca vender es una de las formas más fáciles de ganarle al mercado. Debería funcionar para usted si lo permite.