Una cartilla en quiebra Delitos

Todo se trata del dinero. Los crímenes de bancarrota casi universalmente implican un intento de una de las partes de obtener más dinero o proteger un conjunto limitado de recursos. Estos son delitos federales que surgen de un caso de bancarrota o que tienen alguna asociación con él. Prácticamente todos los jugadores en un caso de bancarrota pueden cometer o ser acusados ​​de un delito.

BANCARROTA ES DATOS

Los casos de quiebra son conglomerados de lo que pueden ser miles de piezas de información.

Parte de la información es estrictamente financiera, al igual que los saldos de las deudas. Otros están relacionados con el estado de los activos, o eventos en la vida financiera del deudor. El abogado del deudor ayuda al deudor a recopilar los datos en bruto, analizar su significado, organizarlos en los cronogramas de bancarrota y las declaraciones que luego se archivan en la corte. El tribunal, el fiduciario (que es nombrado para administrar la masa de la quiebra, que es el conjunto de las propiedades del archivador y derechos), los acreedores y otras partes interesadas, utilizar esta información para evaluar la condición financiera del deudor en el momento de la presentación, determinar si las reclamaciones son correctas y se pagarán, y si los activos del deudor se liquidarán para cubrir los reclamos.

Cada parte en un caso de bancarrota está obligada por ley a proporcionar información precisa y completa. Cada declaración y cronograma que un deudor presenta ante el tribunal se firman bajo pena de perjurio.

Se llaman "declaraciones no juradas", pero a los efectos de quiebra, son el equivalente a jurar o afirmar. La iteración actual de la declaración bajo pena de perjurio en los cronogramas de bancarrota del deudor es la siguiente:

Debe presentar este formulario cada vez que presente los cronogramas de bancarrota o los horarios modificados. Hacer una declaración falsa, ocultar propiedad u obtener dinero o propiedad mediante fraude en relación con un caso de bancarrota puede resultar en multas de hasta $ 250,000 o encarcelamiento por hasta 20 años, o en ambos. 18 U. S. C. §§ 152, 1341, 1519, y 3571.

Los deudores no son los únicos jugadores que presentan bajo pena de perjurio. Otro ejemplo es la declaración en un formulario de prueba de reclamación presentada por los acreedores, sus abogados u otra persona en nombre del acreedor. La declaración dice:

Entiendo que una firma autorizada en este Comprobante de Reclamación sirve como un reconocimiento de que al calcular el monto del reclamo, el acreedor le dio crédito al deudor por cualquier pago recibido por la deuda.

He examinado la información en esta Prueba de Demanda y tengo una creencia razonable de que la información es verdadera y correcta.

Declaro bajo pena de perjurio que lo anterior es verdadero y correcto.

En el margen junto a la declaración que aparece justo por encima, la forma establece las penas actuales para la presentación de una afirmación falsa:

Una persona que presente una reclamación fraudulenta podría recibir una multa de hasta $ 500, 000, encarcelado hasta a 5 años, o ambos.18 U. S. C. §§ 152, 157 y 3571.

Debería ser evidente que proporcionar información falsa y presentar un reclamo falso son delitos graves. El deber de ser veraz sigue al deudor y los acreedores en cada etapa del caso, desde documentos archivados con una declaración no jurada hasta audiencias en el registro e incluso procedimientos como el Encuentro oficial de acreedores, que no se realiza ante el juez, pero sin embargo, requiere testimonio dado bajo juramento.

El perjurio no es más que un tipo de delito en un caso de bancarrota. Aquí hay otros que vemos a menudo.

CONOCIMIENTO CONOCIDO Y FRAUDULENTO DE ACTIVOS

Aunque no es una lista exhaustiva de delitos relacionados con casos de bancarrota, la Sección 152 del Título 18, el código penal federal, establece una serie de delitos que se derivan directamente de un caso de bancarrota. Los federales encuentran y procesan la ocultación fraudulenta de activos con mayor frecuencia que cualquier otro delito de quiebra. Según algunas cuentas, el 70% de los crímenes de bancarrota procesados ​​cada año implican el ocultamiento de activos.

Algunos ejemplos de ocultamiento fraudulento incluyen:

• No revelar el equipo para un negocio.
• Transferencia de una propiedad inmobiliaria a nombre de otra persona o empresa, y luego no divulgación del activo en los cronogramas de bancarrota o bajo juramento.
• Lavado de dinero o activos utilizando entidades relacionadas o compañías que no presentan un caso de bancarrota.
• Transferencia de activos entre el esposo y la esposa antes de uno de los dos archivos de bancarrota.
• Dumping dinero en cuentas en el extranjero sin declarar las transferencias al tribunal.

OTROS CRÍMENES DE BANCARROTA

La Sección 152 y la Sección 157 del Título 18 establecen una serie de otras acciones que pueden constituir un delito de bancarrota, incluidas las enumeradas anteriormente.

• Hacer un falso juramento o cuenta
  • Ejemplo: Mentir bajo juramento
• Hacer una declaración falsa bajo pena de perjurio
  • Ej .: mintiendo en documentos oficiales como los horarios de bancarrota que no están firmados bajo juramento.
• Presentación de un reclamo falso
  • Ej .: Presentación de un reclamo por más del monto adeudado
• Recepción de propiedad con la intención de defraudar a los acreedores o al tribunal
  • Ej .: Ocultar activos para un deudor
• Soborno
  • Ej: Sobornar a un administrador para que pase por alto los activos
• Transferir u ocultar propiedades
  • Ej .: Trasvasar dinero a otro país o poner una casa a nombre de otra persona
• Destruir o alterar documentos y registros
  • Ejemplo: cambiar las cifras contables para ocultar los activos
• Presentar los estados financieros falsos para obtener bienes o servicios
  • Ej: acostarse en una solicitud de préstamo
• Cargar bienes o servicios sin intención de pagar la deuda
  • Ej: cobrar tarjetas de crédito en previsión de la presentación de un caso de quiebra
• Esquemas de Ponzi
  • Ej: Usar los activos de un inversor para pagar a otro inversor

ERRORES INOCENTES VS. ACCIÓN INTENCIONAL

Entonces, ¿qué pasa si no menciona el quitanieves que su vecino pidió prestado el invierno pasado que está en su cobertizo de herramientas / ha cometido un delito? No necesariamente. Los crímenes de bancarrota perseguibles deben involucrar el elemento de intención.Pero la intención puede ser difícil de probar, y la oficina del Fiscal de los EE. UU., Que generalmente procesa estos crímenes, a menudo debe usar indicios de intención, como probar acciones que no podrían haberse realizado con fines legítimos.

QUIÉN PUEDE SER IMPLICADO

Como dijimos anteriormente, los deudores no son las únicas personas que pueden quedar atrapadas o cometer un delito. Cualquier persona involucrada en un caso de bancarrota puede ser considerada responsable de infracciones. Los fideicomisarios han sido atrapados al malversar fondos de la masa de la quiebra, los amigos y parientes pueden conspirar para ocultar la propiedad, y los acreedores pueden presentar a sabiendas reclamos por cantidades incorrectas o acosar a los deudores para el pago.

En los últimos años, los delincuentes inteligentes han inventado nuevas formas de jugar con el sistema de bancarrota. Con el aumento de las ejecuciones hipotecarias en la última década, vimos un gran aumento en las personas que pretenden ayudar a los propietarios asediados a salvar sus hogares mediante la negociación de modificaciones y abstenciones. Cuando sus esfuerzos fallaron, estos agentes a menudo utilizarían las leyes de bancarrota para su beneficio y la desventaja del propietario. La presentación de un caso de quiebra actúa como una orden judicial que prohíbe un mayor contacto con el deudor sin el permiso del tribunal de quiebras. También llamado suspensión automática, este mandato puede detener muchas acciones de cobranza, incluidas reposesiones y ejecuciones hipotecarias. Los agentes de los propietarios prepararían y presentarían casos aprovechando la orden judicial para detener una ejecución hipotecaria inminente. Una vez que el peligro había pasado, permitirían que el caso fuera desestimado. A veces, el propietario nunca supo qué había hecho el agente hasta que apareció en un informe de crédito.

Declararse en bancarrota también es una estratagema común entre los ladrones de identidad. Usarán nombres robados y números de seguridad social para cargar una gran cantidad de deudas, y luego presentar un caso de bancarrota utilizando el nombre robado y el número de seguridad social falso.

Los tipos de actividades que generarán un cargo por fraude de bancarrota también pueden violar otras leyes penales federales y estatales, incluidas RICO, conspiración, lavado de dinero, fraude fiscal, fraude postal, fraude electrónico, fraude con tarjetas de crédito y el uso de un Número de seguro social falso, todos los cuales conllevan sus propias penas graves independientemente de la quiebra.

LA INVESTIGACIÓN

Los fideicomisarios y acreedores son los jugadores más probables de actividad sospechosa. El fiduciario es el encargado de determinar si hay activos que puedan liquidarse y pagarse a los acreedores. El síndico también revisará todos los reclamos de acreedores presentados en el caso para determinar qué reclamos son adecuados y respaldados adecuadamente por la evidencia de la deuda y el saldo. Un fideicomisario que sospecha que se ha cometido un delito generalmente referirá el asunto a la oficina del Fiduciario de los EE. UU., Una división del Departamento de Justicia. El FBI también podría involucrarse.

Los acreedores a menudo descubren pruebas de un delito de bancarrota cuando reúnen pruebas para impugnar el despido o la descarga de su deuda.

PENALIDADES POR CRÍMENES DE BANCARROTA

Las sanciones para un deudor de bancarrota condenado por un delito de bancarrota pueden variar desde el despido de un caso hasta el tiempo de prisión federal grave.Estas son algunas de las sanciones que un acusado puede esperar. El caso se desestima, se retira del tribunal.

• El caso se desestima y se le ordena (prohíbe) al deudor que presente otro caso por un período generalmente de tan solo tres meses a tanto como una prohibición de por vida a la presentación.
• El caso permanece en el tribunal, pero una deuda particular se declara no descargable.
• El deudor pierde el derecho a un despido general, pero los activos aún se liquidan para pagar deudas.
• El perpetrador recibe una multa de hasta $ 250,000 por infracción.
• El perpetrador es multado y / o se le otorga libertad condicional en lugar de una sentencia de prisión.
• El perpetrador es multado y / o sentenciado a un término en una prisión federal por hasta cinco años.

CONTRATAR A UN ABOGADO DE DEFENSA PENAL EXPERIMENTADO CON EL PROCESAMIENTO DE BANCARROTA

Este no es el momento de hacerlo solo. Como deudor en un caso de bancarrota, probablemente ya esté representado por un abogado. Si está bajo investigación por fraude de bancarrota, es posible que necesite contratar también a un abogado penalista. Si usted es un acreedor, del mismo modo. La acusación puede ser complicada debido a la naturaleza de los crímenes cometidos. Algunos dirán que debe contratar a un abogado defensor tan pronto como vea una citación judicial o cuando reciba la primera llamada del administrador fiduciario, el fiscal de los EE. UU., El fiduciario de los EE. UU. O el FBI.