Beneficios fiscales para los residentes NE que contribuyen a NE Plan 529

Si usted es residente de Nebraska y planea enviar a su hijo a la universidad un día, puede comenzar ahora su planificación financiera al conocer los beneficios impositivos del programa de ahorros universitarios 529 del estado. Los planes 529 ofrecen formas ventajosas para ahorrar dinero. Si se ahorra suficiente dinero a través de este vehículo, hay menos estrés en el momento de la admisión para solicitar ayuda financiera o buscar becas.

Las inversiones realizadas en estas cuentas crecen libres de impuestos a la renta federales y estatales. Además, todos los retiros utilizados para gastos de educación superior calificados están exentos del impuesto federal sobre la renta. Unos 35 estados también renuncian a los impuestos estatales sobre retiros, junto con ofrecer otros incentivos.

A través de estos planes deducibles de impuestos, los familiares y amigos pueden contribuir al fondo universitario de un niño y obtener un beneficio tributario por hacerlo. Con los años, con contribuciones regulares e intereses compuestos, el plan puede crecer significativamente para cubrir los gastos educativos del niño. First National Bank of Omaha administra los cuatro planes 529 que ofrece Nebraska:

• Nebraska Education Savings Trust (NEST) - Direct College Savings Plan : con esta opción, usted tiene la capacidad de controlar su propia cuenta. Hay tres caminos para invertir: basado en la edad, estático e individual, para ajustarse a su tolerancia al riesgo, marco de tiempo y metas de ahorro.
• Fideicomiso de ahorros para la educación de Nebraska (NEST) - Plan de ahorros para estudiantes de asesoría : este plan se ofrece a personas que trabajan con un asesor financiero. También incluye opciones estáticas e individuales basadas en la edad.
• Plan de ahorros universitarios TD Ameritrade 529 : este plan es similar a NEST, pero se distribuye a través del corredor de descuento TD Ameritrade a un costo ligeramente más alto.

• Plan de ahorros State Farm College : Este plan utiliza OFI Private Investments Inc. para servicios de administración y gestión de inversiones, y se distribuye exclusivamente a través de representantes de State Farm.

Descripción general del Plan de Ahorro Deducción de Impuestos de Nebraska Colegio

A partir del 1 enero de 2014, la deducción máxima del estado es $ 10, 000 para el solo, cabeza de familia, y casado, presentando conjuntamente los contribuyentes; y $ 5,000 para casados, presentando por separado a los contribuyentes. Los propietarios de cuentas y los padres o tutores que son custodios de una cuenta UGMA o UTMA NEST Direct son elegibles para la deducción aplicable.

Esto significa que si un par de Nebraska que presenta una declaración conjunta contribuye con más de $ 10, 000 en nombre de varios beneficiarios (niños), que están todavía sólo les permite deducir un máximo de $ 10, 000 Total en su declaración de impuestos. Solo las contribuciones hechas al Programa de Ahorro Universitario de Nebraska, administradas por el Tesorero del Estado de Nebraska, califican para la deducción.

La deducción del Plan de Ahorros para la Universidad de Nebraska es un ajuste de ingresos "por encima de la línea", lo que significa que puede reclamarlo incluso si no detalla sus deducciones al optar por la deducción estándar. Las contribuciones a su cuenta de NEST se realizan con dólares después de impuestos y sus ganancias crecen a nivel federal y el estado de impuestos diferidos mientras se invierten.

Cualquier crecimiento de inversión es suyo para usar. En lugar de pagar impuestos sobre el dinero ganado, se reinvierte. No hay eliminación de ingresos en la deducción fiscal del Plan de Ahorros para la Universidad de Nebraska.

Valor de la Deducción Fiscal del Plan de Ahorros de Nebraska College

Los residentes de Nebraska que intenten decidir si usar un plan Nebraska 529 versus el plan de la Sección 529 de otro estado deben contabilizar los posibles ahorros impositivos de contribuir a su plan estatal. Nebraska actualmente no ofrece una deducción fiscal a los residentes que contribuyen a planes fuera del estado. No incluya esas contribuciones en su formulario de impuestos de Nebraska.

Teniendo en cuenta que la tasa máxima de impuesto a la renta de Nebraska es 6. 84%, una deducción total de $ 10, 000 puede ahorrarle a un contribuyente hasta $ 684 al momento de impuestos. Actualmente, Nebraska no ofrece una deducción fiscal por contribuir a otros tipos de cuentas de ahorro para la educación superior, como la Cuenta de Ahorros para la Educación Coverdell (ESA) o la Cuenta de Custodia de UTMA.

No hay un límite de ingresos o un límite de ahorro, y hay un límite de contribución alto de $ 360,000 por beneficiario.

Los residentes pueden reclamar la deducción fiscal del plan Nebraska 529 en su Anexo I - Formulario de ajustes de ingresos, línea 17. Para ser elegibles, las contribuciones deben haberse completado antes del 31 de diciembre del año fiscal en cuestión.