Mida el éxito de inversión por ingreso pasivo anual

En los últimos quince años, hemos hablado mucho sobre los ingresos pasivos. Para los no iniciados, los ingresos pasivos se refieren al dinero que usted gana de fuentes como dividendos, intereses y rentas. Es el dinero que su dinero gana para usted; que se deposita en la cuenta bancaria de su familia o CCDA, ya sea que salga o no de la cama por la mañana. El objetivo final de la mayoría de los inversores es generar suficientes ingresos pasivos para que puedan vivir una vida cómoda al jubilarse cuando ya no pueden ganar un sueldo.

Para obtener más información, aquí hay 4 cosas que debe buscar en un flujo de ingreso pasivo.

Al crear un portafolio de inversión, un truco que puede usar para mantener el rumbo y hacerse rico es medir su éxito por la cantidad total de ingresos pasivos que genera su cartera en efectivo frío y fuerte cada año. Seguir esta filosofía parece funcionar para las personas porque es simple y puede ver pruebas tangibles de su progreso, ya que los cheques se le envían por correo o se depositan directamente en su cuenta bancaria.

Un ejemplo del uso de ingresos pasivos como su varilla de medición

Imagine que tiene $ 10, 000. 00 en ahorros que desea invertir a largo plazo. Usted decide comprar 500 acciones de General Electric a $ 20. 00 por acción Digamos que el dividendo actual es de 17 ¢ por trimestre. Es decir, cada 90 días, obtendría un cheque por $ 85. 00. Si tiene el dinero depositado directamente, al final del año, tendría $ 340. 00 en efectivo sentado en la cuenta.

El próximo año, ahorrará $ 10, 000 adicionales. 00. Agregará los $ 340. 00 en efectivo de su dividendo de General Electric, que le da $ 10, 340. 00 en efectivo fresco. Esta vez, desea diversificarse para comprar 159 acciones de Johnson & Johnson por poco menos de $ 65. 00 por acción Digamos que su dividendo anual es de $ 2. 44 por acción.

Al final del segundo año, ahora está generando $ 340. 00 en ingresos pasivos de sus dividendos de General Electric y $ 387. 96 en ingresos pasivos de sus dividendos de Johnson & Johnson para un gran total de $ 727. 96. Usted ignora las fluctuaciones del mercado de valores por completo, centrándose en una cosa y una sola cosa: si puede obtener esa cifra pasiva de ingresos para crecer más rápido que la inflación con el paso de los años. Usted piensa como un dueño de un negocio a largo plazo, no como un especulador.

Una buena cartera de ingresos pasivos crece con el tiempo

Uno de los rasgos distintivos de una buena cartera pasiva de ingresos es que los generadores de efectivo que posee, ya sean acciones, bienes raíces, participación accionaria en negocios privados, propiedad intelectual, los derechos mineros, o cualquier otra cosa que pueda imaginar que arroje fondos, crece cada año por lo que están arrojando más de dinero que el año anterior.Es importante que la tasa de crecimiento en las distribuciones en efectivo supere la tasa de inflación, por lo que los ingresos de su hogar siempre se están expandiendo, lo que le brinda más capital para regalar, reinvertir, ahorrar o gastar.

Tome las dos acciones que mencionamos. En el momento en que originalmente escribí este artículo, Johnson & Johnson aumentó su dividendo por 50 años consecutivos.

General Electric también ha aumentado sus dividendos varias veces en los últimos años, aunque aún no ha alcanzado el nivel al que había subido previamente antes de la Gran Recesión. Una buena compañía es aquella que puede y está dispuesta a aumentar constantemente el pago de dividendos a sus propietarios, de modo que obtienen chequeos de dividendos en constante crecimiento porque las operaciones subyacentes son de alguna manera superiores a la organización típica. Piensa en una empresa como Kraft Foods. No importa cuánto lo intente alguien, las cookies de Oreo probablemente siempre estarán entre las galletas más vendidas del mundo. Piensa en Coca-Cola o Pepsi. No importa cuánto dinero invierta en un competidor, será prácticamente imposible desbancar a los dos gigantes de refrescos de su posición privilegiada en la categoría de bebidas carbonatadas.

Del mismo modo, una buena inversión inmobiliaria puede ayudar a aumentar el alquiler ligeramente por encima de la inflación.

No quieres tener negocios difíciles y difíciles. La vida es demasiado corta para ir por esa ruta. Déjalo para otra persona. Su trabajo es asegurarse de terminar cada año con 1.) expansión de la propiedad de grandes negocios de alta calidad, y 2.) esos activos están arrojando más efectivo de lo que eran doce meses antes. Tomados en conjunto, no es difícil acumular riqueza si tienes tiempo suficiente.

Usar el enfoque de ingreso pasivo puede ayudarlo a protegerse de pagar en exceso por activos

La principal ventaja de centrarse en los ingresos pasivos anuales como una medida para el éxito es que puede ayudar a protegerlo de pagar en exceso, como los tontos inversionistas de Home Depot que discutido aquí. Esta es una función de las matemáticas básicas. A medida que los precios aumentan, el rendimiento en efectivo cae. Un inversor centrado en aumentar sus ingresos pasivos no encontrará estas inversiones de bajo rendimiento casi tan atractivas, proporcionando una fuerza compensatoria a medida que el optimismo barre el mercado bursátil o inmobiliario. Él o ella ha protegido inadvertidamente las inversiones de su familia.

El mayor peligro para la inversión pasiva es el riesgo de caer en una trampa de valor o trampa de dividendos

Uno de los mayores riesgos para hombres y mujeres que se centran en la inversión de ingresos pasivos es caer en una trampa de valor o dividendo trampa. Como regla general, si un activo rinde 3 veces, 4 veces o más que el bono del Tesoro de los Estados Unidos a 30 años, tenga cuidado. La mayoría de los activos "baratos" son baratos por una razón. En el mundo de hoy, si ves un dividendo del 6%, 8%, 10%, 12% o superior, probablemente te encuentres en una de estas llamadas trampas. Podría ser una compañía que tenía un dividendo único especial de la venta de un activo, como una subsidiaria, o la liquidación de una demanda que no se repetirá. Podría ser un negocio de productos básicos de puro juego estructurado como una sociedad limitada maestra que tuvo ganancias récord de precios altos, que el mercado sabe que no se puede mantener.Podría ser un negocio cíclico que muestre el valor que los inversionistas llaman la trampa máxima de ganancias.

En cualquier caso, ten cuidado. La inversión pasiva en ingresos puede servirle bien, pero no se vuelva codicioso ni se extralimite en rendimiento. Como nos recordó Benjamin Graham, los inversionistas han perdido más dinero en busca de un medio punto adicional de ingreso pasivo que el robado en el cañón de un arma. Él estaba en lo correcto.