Personal Finance Software Review: BudgetPulse

BudgetPulse es un programa gratuito de finanzas personales en línea que vale la pena si está buscando una aplicación en línea fácil de usar para administrar un presupuesto y sus cuentas financieras, y puede usarse para establecer ahorros objetivos a los que otros pueden contribuir (o mantener sus objetivos privados).

Primeros pasos

Para comenzar a usar BudgetPulse, haga clic en el botón de registro e ingrese su dirección de correo electrónico y una contraseña (consulte estos consejos para obtener contraseñas seguras), luego haga clic en la casilla para aceptar los términos del servicio, que tiene legal, privacidad y otros términos.

Puede leer estos términos, que parecen razonables, haciendo clic en un enlace en el cuadro de registro. BudgetPulse se reserva el derecho de cobrar una tarifa para usarlo en el futuro. Si se cobra una tarifa y no desea pagar, puede exportar sus datos en cualquier momento que desee para su uso en otro software de finanzas personales.

Trabajando con cuentas

Agregar cuentas es fácil. Haga clic en Cuentas en la barra de herramientas superior, luego haga clic en el botón Agregar cuenta en la esquina superior derecha y asigne un nombre a la cuenta e ingrese otra información. Como no se sincronizará con ninguna institución financiera, no es necesario ingresar números de cuenta o información de identificación.

BudgetPulse no se conecta a los bancos u otras instituciones financieras, por lo que debe ingresar las transacciones manualmente, como se describe a continuación, o puede descargar transacciones e importarlas en cada cuenta. Para hacerlo, haga clic en Herramientas en la parte superior de la página y en la sección Importar, elija el archivo descargado, seleccione la cuenta para importar y seleccione un formato de fecha.

También puede importar desde un archivo CSV creado con una hoja de cálculo como Excel. BudgetPulse proporciona una plantilla para usar para que sus datos estén en el formato adecuado para importar de esta manera.

Ingresar transacciones

BudgetPulse admite cualquier moneda, y puede establecer su moneda preferida en su perfil. No hay soporte para múltiples monedas.

Para ingresar una transacción, haga clic en Transacciones y verá Agregar nuevas transacciones en la esquina superior derecha con campos para completar para definir la transacción. Seleccione el Tipo (ingreso, gasto), Cuenta del cuadro desplegable, ingrese una descripción opcional, luego la fecha de transacción y el monto. Desde esta misma herramienta, puede agregar una nota a la transacción, crear transacciones divididas con múltiples categorías de gastos o crear una transacción recurrente para reducir la entrada de datos en el futuro.

Justo debajo del área para ingresar transacciones, puede configurar categorías, etiquetas o transferir fondos entre sus cuentas. Esta página también muestra sus transacciones recientes y los ingresos o pagos programados que ingresó con anticipación y las transacciones recurrentes que se realizarán próximamente.

Trabajar con su presupuesto

Haga clic en Presupuesto en la barra de herramientas superior y verá un gráfico de presupuesto que compara los gastos e ingresos reales con los presupuestados. La herramienta para configurar su presupuesto aparece más abajo en la pantalla, donde puede ingresar un número para gastos mensuales o usar un control deslizante para seleccionar la cantidad. No es necesario presupuestar todas las categorías, lo que funciona bien si solo desea realizar un seguimiento de sus gastos. Las categorías que no están en el presupuesto aparecen debajo de las que se han presupuestado.

Todos los saldos de cuenta se enumeran en el área de Presupuesto también. Para analizar su presupuesto, valor neto y otros elementos, haga clic en la sección 'Gráfico'.

Objetivos financieros

BudgetPulse es compatible con los objetivos de ahorro privado que usted ve solo y con los objetivos públicos a los que les permite ver. Otros pueden hacer una contribución a sus objetivos públicos a través de PayPal, Amazon o haciendo una promesa. Los objetivos públicos no son solo para uso personal, sino que también son una excelente forma de recaudar dinero para recaudar fondos.

Configure los objetivos de ahorro haciendo clic en Metas en la barra de herramientas superior y verá un gráfico con el porcentaje de progreso realizado en cada objetivo. Para agregar un nuevo objetivo de ahorro, simplemente mire a la derecha en Agregar nuevo objetivo y complete una descripción, la cantidad que desea guardar o aumentar, una fecha objetivo para alcanzar el objetivo y otra información.

¿Debería probar BudgetPulse?

En general, BudgetPulse es realmente fácil de usar: simplemente comience haciendo clic en la barra de herramientas superior para trabajar con su información. Si bien esta aplicación en línea no es para cualquiera que quiera tener transacciones automáticamente actualizadas (consulte el mejor software de finanzas personales en línea para conocer las alternativas), el proceso para importar transacciones es fácil de hacer si se siente cómodo con descargarlas primero de su sitios de banca en línea. Por supuesto, también puede ingresar transacciones manualmente. Muchas personas se sienten más cómodas con la descarga o el ingreso de transacciones por sí mismas que con el uso de software en línea que actualiza automáticamente las cuentas porque no se ingresan números de cuenta u otra información de identificación.

No obtendrá muchos silbidos y campanas con BudgetPulse, y actualmente no tiene una aplicación móvil, pero funciona muy bien para ayudar a administrar cuentas financieras, gastos, un presupuesto y objetivos de ahorro. Para intentarlo, vaya a www. budgetpulse. com.