Cómo manejar las correcciones del mercado de valores

Una corrección de mercado generalmente se define como una caída en los precios de las acciones del 10% o más desde su pico más reciente. Si los precios continúan hasta el punto en que han bajado un 20% o más, entonces se llama mercado bajista.

Frecuencia de las correcciones de mercado

• Las correcciones del mercado de valores ocurren, en promedio, aproximadamente cada ocho a doce meses.
• En promedio, una corrección de mercado dura alrededor de 54 días.

Según Fidelity (desde mayo de 2010) Desde 1926, se han realizado 20 correcciones bursátiles durante los mercados alcistas, lo que significa que 20 veces el mercado disminuyó un 10% pero no cayó posteriormente en el mercado bajista.

Cómo lidiar con una corrección del mercado de valores

Si había una forma de "medir el tiempo del mercado" y averiguar cuándo iba a subir, y luego vender antes de que ocurriera una corrección en el mercado, bueno, ¿quién no lo haría? ¿Hacer eso? Parece que hay mucha información en Internet que sugiere que esto es posible. Pensemos en esto: si tuvieras esta habilidad, ¿estarías escribiendo artículos en Internet … o sentándote en la playa en algún lugar con tu computadora portátil, bebiendo un Corona y ganando dinero?

La mayoría de las personas pierde dinero tratando de mover su dinero para participar en las subidas y evitar las bajas. Este es un comportamiento documentado que es estudios de académicos de todo el mundo. El campo de estudio se llama finanzas comportamentales .

Como planificador financiero profesional, nuestro trabajo consiste en crear carteras basadas en la ciencia frente a los prejuicios de comportamiento. Cuando construimos una cartera, esperamos que uno de cada cuatro trimestres calendario tenga un rendimiento negativo.

Controlamos la magnitud de los retornos negativos seleccionando una combinación de inversiones que tiene más potencial de crecimiento, que viene con más potencial para correcciones de mercado, o una combinación que tiene menos potencial para alta vuelve, y también menos riesgo.

Si va a invertir en el mercado, es mejor que comprenda que se producirán correcciones en el mercado de valores, y que a menudo es mejor usarlas.

Piensa que es como ir a un parque de atracciones; no puedes subirte a la costa de rodillos solo para arriba y evitar los grandes descensos. Así no es como funciona el viaje.

Cómo controlar la magnitud de las correcciones de mercado que experimenta

Puede controlar la magnitud de las correcciones de mercado que puede experimentar al seleccionar cuidadosamente la combinación de inversiones que posee.

Primero , necesita comprender el nivel de riesgo de inversión asociado a una inversión. Por ejemplo, en una inversión con lo que yo llamo un riesgo de Nivel 5 (alto riesgo) existe la posibilidad de que pierda todo su dinero. En una inversión con un riesgo de nivel 4, es posible que experimente una caída de 30-50%, pero no lo perderá todo.Esa es una gran diferencia en el riesgo.

Puede ver una serie de gráficos que ilustran la cantidad de riesgo en los diferentes tipos de inversiones en Tomar riesgos de inversión para generar rendimientos más altos.

Segundo , debe comprender cómo mezclar estos diferentes tipos de inversiones para reducir el riesgo de su cartera en conjunto. Este es un proceso llamado asignación de activos.

Es importante reducir su exposición a importantes correcciones del mercado a medida que se acerca la jubilación. Y una vez jubilado, necesita estructurar sus inversiones para que cuando se produzcan las correcciones del mercado, no se vea obligado a vender inversiones relacionadas con el mercado; en su lugar, utiliza la parte más segura de su cartera para respaldar las necesidades de gasto durante estos tiempos.

Tercero , debe comprender la relación riesgo-rendimiento de la inversión. El potencial de mayores rendimientos siempre conlleva un riesgo adicional. Cuanto más alto y más rápido sube el precio del mercado de valores, menor es el potencial de altos rendimientos futuros. Justo después de una corrección en el mercado de valores, o un mercado bajista, el potencial de mayores rendimientos futuros en el mercado es mayor.

Lo último que debe saber ; Si no desea el potencial de experimentar una corrección en el mercado, probablemente sea mejor evitar invertir en el mercado. En cambio, quédese con inversiones seguras.