A Guía del controlador sobre tipos de cambio

Si su empresa opera a nivel internacional, podría estar perdiendo ingresos si sus libros no se consolidan a las tasas de cambio correctas para cada país. Aprenda los pormenores de mantenerse al tanto de los números actuales para mantener las cosas en negro.

Cómo funcionan los tipos de cambio

Las unidades de moneda no son iguales de un país a otro. Se usa una tasa de cambio para determinar el valor de la moneda de una nación en comparación con la de otra.

Se puede realizar una cotización de precio, ya sea directa o indirectamente, utilizando la moneda nacional y la moneda extranjera.

Las cotizaciones directas le dan el precio de la moneda extranjera en términos de la moneda nacional, y viceversa para las cotizaciones indirectas. Los tipos de cambio también tienen una moneda base y una contra moneda. La mayoría de los tipos de cambio utilizan el dólar de los Estados Unidos como moneda de base, pero las monedas del euro y de la Commonwealth son excepciones. Cuando un tipo de cambio utiliza dos monedas extranjeras en lugar de una moneda extranjera y una doméstica, la tasa se denomina moneda cruzada.

Ejemplos

• 1 USD = 0. 90 EUR: Cotización directa del euro en términos de dólares estadounidenses
  • Divisa base: Dólar estadounidense
  • Moneda contraria: euro
• 1 EUR = 1. 11 USD: cotización indirecta del euro en dólares estadounidenses
  • Moneda base: euro
  • Moneda contraria: dólar estadounidense
• 1 EUR = 9. 83 EGP: tipo de cambio de divisa para un país en el que ni el euro ni la libra egipcia son una moneda nacional

La mayoría de los países principales usan un tipo de cambio flotante determinado por la fuerza del mercado. Algunas naciones eligen "arreglar" sus tarifas a una moneda ampliamente aceptada, lo que significa que se moverán en tándem.

Los tipos de cambio se ven afectados por múltiples factores:

• Oferta y demanda
• Tasas de interés
• Tasas de desempleo
• Inflación
• Producto interno bruto
• Numerosos factores geopolíticos

Riesgo de tipo de cambio < Cualquier compañía que realice negocios internacionales está expuesta a los riesgos inherentes de operar o informar en múltiples monedas, también llamado "riesgo cambiario" o "riesgo cambiario". "

Exposición a la transacción

La exposición a la transacción se produce cuando las empresas importan o exportan al extranjero en términos de crédito. Si la tasa de cambio cambia antes de la fecha de liquidación, se puede perder dinero y las ganancias se ven afectadas.

Exposición económica

Los mercados domésticos se ven afectados por las fluctuaciones internas, pero también se vuelven vulnerables a la economía del mercado exterior cuando su empresa trata con proveedores, bienes o clientes extranjeros. Su compañía gastará más de lo que haya presupuestado cuando las tasas se mantuvieran estables si las monedas pierden valor.

Exposición a la conversión financiera

Los requisitos de información financiera difieren según el país, por lo que puede encontrarse constantemente revisando las tasas de cambio para poder informar números precisos.

Cómo mantenerse actualizado

Es posible que se sienta abrumado con toda esta información financiera en constante cambio, pero puede mantenerse al tanto de su juego con la mínima preocupación acerca de la precisión. Elija el software de contabilidad que satisfaga sus necesidades para garantizar que los profesionales de la contabilidad de su equipo estén actualizados.

Hay muchas funciones disponibles, de modo que examine las siguientes recomendaciones para crear una lista de sus componentes necesarios antes de elegir una aplicación.

Tasas de conversión conectadas:

• En lugar de confiar en las comprobaciones manuales de las tasas de conversión y el personal adicional que podría tomar este trabajo, considere el software que convierte automáticamente la moneda a la tasa actual. Esto ahorra tiempo y puede ahorrar dinero a largo plazo. Períodos de tarifa específicos:
• Además de mantenerse al tanto de las tasas de conversión actuales, algunos programas tienen la capacidad de establecer un período específico para las tasas de conversión en lugar de cambiar los números a medida que cambian las tasas. Esto es útil para rastrear contratos a crédito. La tarifa acordada puede configurarse para durar tanto como el contrato sin reiniciar cada vez que cambie la tasa de conversión. Contabilización de ganancias y pérdidas:
• Debe ser capaz de contabilizar las ganancias y pérdidas para mantenerse al día con el impacto que los cambios en las tasas de cambio pueden tener en cada transacción comercial. Los informes en tiempo real de los números y las actualizaciones automáticas lo ayudan a mantenerse actualizado y a proporcionar una imagen más realista de las finanzas de su empresa. Para mayor precisión, busque las características que pueden actualizar automáticamente las transacciones en progreso, así como las transacciones completadas. Reconciliación de múltiples monedas:
• Debe conocer todas las monedas con las que su empresa opera y poder informar en su moneda y la de ellos por cada moneda extranjera. La reconciliación es necesaria para ver la verdadera salud financiera de su empresa. Requisitos de moneda de origen:
• Las regulaciones para informar pueden causar dolores de cabeza incluso a los profesionales. La capacidad de identificar la fuente de divisas reduce los errores en los informes y crea una imagen más clara para los informes internos y externos. Bloqueos de moneda:
• Además de conocer las tasas de conversión correctas y la moneda de origen, la capacidad de bloquear una moneda puede evitar problemas múltiples. A medida que su empresa crezca, puede tener entidades de la organización que operen solo en una moneda o que dejen de operar en múltiples monedas. No tiene que preocuparse de que aparezcan monedas no elegibles en los cálculos cuando puede bloquear estas cuentas en una sola moneda. Generación de informes:
• Los controladores deben informar a varias partes: miembros de la junta directiva, propietarios de negocios, agencias gubernamentales y otros. Ser capaz de personalizar informes a la moneda que necesita lo ayuda a comunicar la información necesaria en el formato monetario que necesita para la ocasión. Evitar las caídas de la conversión de divisas no es tan difícil como parece al principio. Al estar al tanto de las tasas de cambio actuales y los requisitos de informes, puede permanecer en su juego "A" y diseñar una estrategia ganadora para la contabilidad global.