Descripción del trabajo del asesor financiero e información del salario

¿Está interesado en una carrera como asesor financiero? Aquí encontrará información sobre trabajos de asesores financieros, incluida una descripción del trabajo, requisitos educativos y lo que puede esperar ganar.

Descripción del trabajo del asesor financiero

¿Qué hacen los asesores financieros? Los asesores financieros ayudan a los clientes a crear planes viables para administrar sus finanzas en situaciones individuales y familiares.

Nuevos clientes

Los asesores financieros dedican un tiempo y energía considerables, particularmente durante las primeras etapas de su carrera, completando su lista de clientes mediante la búsqueda de nuevos clientes.

Se reúnen con clientes potenciales y tratan de convencerlos de que firmen como clientes. Involucran a clientes establecidos y los entrevistan para evaluar su tolerancia al riesgo y sus metas financieras.

Recomendaciones de inversión

Los asesores financieros recomiendan una combinación de inversiones como acciones, bonos, fondos de inversión y bienes inmuebles para ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos de ahorro para la universidad, jubilación y desarrollo de riqueza. Recomiendan una asignación de activos consistente con la tolerancia al riesgo de los clientes y su etapa de vida.

Donde trabajan los asesores financieros

Los asesores financieros a menudo trabajan para grandes empresas de servicios financieros a pesar de que pueden estar estacionadas en pequeñas oficinas locales para estas empresas. Muchos asesores financieros operan sus propios negocios y trabajan independientemente o con unos pocos socios.

Educación, capacitación y certificaciones

Los asesores financieros necesitan obtener una licenciatura para calificar para puestos. Los asesores se benefician de los cursos de economía, matemática, finanzas, inversiones, contabilidad e impuestos.

La mayoría de las firmas de servicios financieros tienen programas de capacitación para equipar a los graduados y cambiadores de carrera con los conocimientos y habilidades fundamentales.

Financial puede mejorar su credibilidad con los clientes al obtener una certificación de planificación financiera como la designación de planificador financiero certificado (CFP).

Salarios del asesor financiero

Según la Oficina de Estadísticas Laborales, los asesores financieros ganaron un promedio de $ 81, 060 en 2014.

El 10% superior de asesores financieros obtuvo al menos $ 139, 350 mientras que el 10% inferior ganaba menos de $ 35, 500. Los asesores financieros que trabajaban para las empresas de inversión ganaban salarios superiores a la media y los asesores que trabajaban para los bancos comunitarios y las cooperativas de ahorro y crédito tendían a ganar salarios inferiores a la media.

Compensación basada en el rendimiento y bonificaciones

Los asesores empleados por la empresa de servicios financieros a menudo reciben bonificaciones, y esa compensación no se incluye en estas cifras. La compensación está ligada directamente a la productividad en términos de tarifas por productos vendidos, activos administrados y / o el número de planes financieros generados.

Dado que la seguridad salarial y laboral se basa en gran medida en el rendimiento, existe una alta tasa de abandono para los nuevos asesores que no pueden cumplir con el desafío de crear una lista viable de clientes.

Habilidades de asesor financiero / planificador

Aquí hay una lista de habilidades que los planificadores financieros y asesores necesitan para currículos, cartas de presentación, solicitudes de empleo y entrevistas. Las habilidades requeridas variarán en función del trabajo para el que está postulando, así que también revise nuestra lista de habilidades enumeradas por trabajo y tipo de habilidad.

A - C

• Contabilidad
• Exactitud
• Escucha activa
• Asesoramiento
• Análisis
• Analítica
• Análisis de las tendencias del mercado de valores
• Evaluación de la tolerancia al riesgo
• Equilibrio del riesgo y Recompensa
• Presupuestación
• Creación de relaciones
• Reuniones de clientes
• Servicio al cliente
• Llamadas en frío
• Colaboración
• Comunicación
• Cumplimiento
• Cumplimiento de normas
• Asesoramiento
• con contratiempos
• Consejería
• Creación de carteras
• Pensamiento crítico
• Atención al cliente

D - I

• Orientación detallada
• Empresarial
• Planificación patrimonial
• Evaluación de las necesidades del cliente
• Explicando
• Facility with Computer Software
• Formularios y solicitudes de llenado
• Análisis financiero
• Certificación de planificación financiera
• Herramientas de planificación financiera
• Financiamiento universitario
• Flexibilidad
• Reglas y regulaciones industriales < Estándares industriales
• Influencia
• Instrucción
• Integridad
• Interpersonal
• Interpretación Informes de investigación
• Inversiones
• Entrevista
• M - P

Gestión de carteras

• Marketing
• Matemáticas
• Microsoft Excel
• Microsoft Office
• Motivación
• Redes
• Continuo aprendizaje
• Organizativo
• Gestión del rendimiento > Persistencia
• Persuasiva
• Colocando operaciones
• Presentación en PowerPoint
• Presentación
• Solución de problemas
• Promoción
• Prospección para clientes
• R - W
• Recomiendo

Reclutamiento > Investigación

• Resistencia
• Planificación de la jubilación
• Ventas
• Auto Dirigida
• Conceptos complejos simplificadores
• Marketing en redes sociales
• Planificación estratégica
• Pensamiento estratégico
• Gestión del estrés
• Supervisión
• Planificación fiscal
• Administración del tiempo
• Capacitación
• Comunicaciones verbales
• Gestión del patrimonio
• Trabajo independiente
• Comunicaciones por escrito
• Escritura
• Información rápida:
• Asesor financiero (
• Occupational Outlook Handbook

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