Fácil Invertir con fondos mutuos

Créalo o no, los estilos y estrategias de inversión más rentables no son complejos. Los inversores más exitosos tienen hábitos y filosofías similares sobre la inversión.

Todas las cualidades principales de los inversores exitosos se materializan en estos hábitos fáciles y rentables para invertir en fondos mutuos.

Mantenga una perspectiva a largo plazo

Probablemente haya escuchado consejos sobre "invertir a largo plazo" o esa paciencia es una de las mayores virtudes de una inversión exitosa.

¡Escuchaste bien!

Al investigar y analizar inversiones, especialmente fondos mutuos, lo mejor es observar el desempeño a largo plazo, que puede considerarse un período de 10 o más años. Sin embargo, "a largo plazo" a menudo se usa de manera poco estricta en referencia a períodos que no son a corto plazo, como un año o menos. Esto se debe a que los períodos de un año no revelan suficiente información sobre el rendimiento de un fondo mutuo o la capacidad de un administrador de fondos para administrar un portafolio de inversión a través de un ciclo de mercado completo, que incluye periodos recesivos y crecimiento e incluye un mercado alcista y un mercado bajista . Un ciclo de mercado completo suele ser de tres a cinco años. Es por eso que es importante analizar el rendimiento de los rendimientos a tres años, cinco años y 10 años de un fondo mutuo. Desea saber cómo lo hizo el fondo a través de los altibajos del mercado.

Use una estrategia Comprar y mantener

Una buena perspectiva con la inversión es que "el tiempo en el mercado casi siempre supera el tiempo de mercado". Lo que esto significa es que las estrategias a largo plazo a menudo superan las de corto plazo.

Esta es la razón por la cual los inversores a largo plazo usan una estrategia de comprar y mantener, que compra valores de inversión y los mantiene por períodos largos de tiempo porque el inversor cree que los rendimientos a largo plazo pueden ser razonables a pesar de la volatilidad característica del corto. períodos de tiempo Esta estrategia es opuesta a la sincronización absoluta del mercado, que generalmente tiene un inversor que compra y vende en períodos más cortos con la intención de comprar a precios bajos y vender a precios altos.

Además, el inversor comprar y mantener argumentará que mantener por períodos más largos requiere una negociación menos frecuente que otras estrategias. Por lo tanto, los costos comerciales se reducen al mínimo, lo que aumentará el rendimiento neto general de la cartera de inversiones.

Invierta regularmente por promedio de costo en dólares en sus fondos mutuos

A veces llamado plan de inversión sistemático, el promedio de costo en dólares (DCA) es una estrategia de inversión que implementa la compra periódica y periódica de acciones de inversión. El valor estratégico de DCA es reducir el costo general por acción de la (s) inversión (es). Además, la mayoría de las estrategias de DCA se establecen con un cronograma de compras automático.Un ejemplo incluye la compra regular de fondos mutuos en un plan 401 (k). Esta automatización elimina el potencial del inversor para tomar malas decisiones basadas en la reacción emocional a las fluctuaciones del mercado.

Considere un ejemplo simple de DCA donde un inversor compra una cantidad igual de dólares de una inversión una vez al mes durante tres meses. El precio de la acción fluctúa significativamente desde $ 10 en el mes uno, luego hasta $ 9 en el mes dos, y luego hasta $ 10. 50 en el mes tres. El precio promedio de compra por acción es de $ 9. 83 [(10 + 9 + 10. 5) / 3]. Si el inversor hubiera comprado acciones en una suma global en el mes uno o el mes tres, tendría menos acciones (y un valor en dólares total más bajo).

Sin embargo, el DCA le permitió comprar más acciones a medida que el precio bajaba y participar en ganancias a medida que el precio subía.

Igualmente importante es que la naturaleza automática del DCA del inversionista eliminó la tendencia emocional de comprar a precios más altos y vender a precios más bajos, lo cual es lo opuesto a una estrategia de inversión sólida.

Cree una cartera diferida de fondos de índice

Una cartera lenta es una colección de inversiones que requiere muy poco mantenimiento. Se considera una estrategia de inversión pasiva, que hace que las carteras perezosas se adapten mejor a los inversores a largo plazo con horizontes de tiempo de más de 10 años. Las carteras perezosas pueden considerarse un aspecto de una estrategia de inversión de compra y retención, que funciona bien para la mayoría de los inversores porque reduce las posibilidades de tomar malas decisiones basadas en emociones contraproducentes, como miedo, avaricia y complacencia, en respuesta a fluctuaciones inesperadas del mercado a corto plazo.

Las mejores carteras perezosa pueden alcanzar rendimientos por encima de la media teniendo un riesgo inferior al promedio debido a algunas de las características clave de esta sencilla estrategia de "configúrelo y olvídese".

Aquí hay un ejemplo de una cartera perezosa, que se puede generar con solo tres fondos de Vanguard Investments:

40% Total Stock Market Index

30% Total International Stock Index
30% Total Bond Market Índice
Para obtener más de estos, siga este enlace: Ejemplos de cartera diferida

Reequilibre su cartera

Reequilibrar una cartera de fondos mutuos es simplemente el acto de devolver las asignaciones actuales de inversión a las asignaciones de inversión originales. Por lo tanto, el reequilibrio requerirá comprar y / o vender acciones de algunos o todos sus fondos mutuos para que los porcentajes de asignación vuelvan a ser

saldo . En otras palabras, el reequilibrio es un aspecto de mantenimiento importante de la creación de una cartera de fondos mutuos, al igual que un cambio de aceite o puesta a punto es para el mantenimiento continuo de su automóvil. La idea del reequilibrio es bastante simple, pero el momento y la frecuencia del reequilibrio pueden agregar alguna estrategia al proceso. De hecho, muchos inversores hacen que el reequilibrio sea más complejo de lo que debe ser. Los planificadores financieros y los administradores de dinero a menudo discuten sobre la frecuencia con la que un inversor debe reequilibrar. ¿Debería ser mensual, trimestral, anual o algo diferente? Antes de responder esta pregunta, consideremos los conceptos básicos del reequilibrio.

Para reequilibrar, simplemente realiza los intercambios apropiados para devolver sus fondos mutuos a sus asignaciones de destino. Por ejemplo, si usa las asignaciones de cartera perezosa anteriores, periódicamente haría las operaciones de compra y venta apropiadas para devolver las asignaciones al 40% del stock total, al 30% del stock internacional total y al 30% del mercado total de bonos.

Descargo de responsabilidad:

La información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.