¿My Bank permite transferencias de transacciones a Quicken?

El uso de Quicken para administrar sus finanzas facilita el proceso. Esto se simplifica aún más cuando puede conectar su software Quicken directamente a sus instituciones financieras y bancarias para acceder a su cuenta.

La descarga de transacciones financieras le permite importar datos de transacciones directamente desde su banco u otra institución financiera (FI), ahorrándole el tiempo y el esfuerzo necesarios para ingresar esos datos manualmente.

La mayoría de las instituciones financieras tienen algún tipo de presencia en línea, y el acceso a su información financiera a través del software de finanzas personales y web no es difícil. Sin embargo, no todas las instituciones interactuarán directamente con Quicken ni permitirán que descarguen datos de cuentas y transacciones. Estas son generalmente las excepciones, y la mayoría de las principales instituciones financieras ofrecen este beneficio.

¿Su FI permite Quicken Direct Connect?

Intuit, el desarrollador de los productos de software Quicken, solía cobrar una tarifa de licencia a las instituciones financieras para permitir descargas de transacciones en Quicken utilizando su protocolo de descarga QFX. Las instituciones financieras a menudo le pasan esta tarifa al cliente. La mayoría ha dejado de cobrar a los clientes por las descargas de transacciones de Quicken. Consulte con sus instituciones financieras antes de configurar descargas de transacciones para determinar si puede hacerlo de forma gratuita, especialmente si usa un banco regional o una cooperativa de crédito.

Puede verificar si su institución financiera permite la descarga de transacciones siguiendo estos pasos:

1. En Quicken, seleccione Agregar una cuenta .
2. Ingrese el nombre de su institución financiera. Si no aparece en la lista, las descargas de transacciones no son posibles.

También puede averiguar si su institución financiera admite Quicken en la web revisando la página Conectividad Intuit OFX.

Consulte su versión de su producto para obtener una lista de las instituciones participantes.

Uso de Express Web Connect para descargar transacciones

Si una de sus instituciones financieras no figura en la lista, aún puede evitar ingresar manualmente datos de transacciones mediante Express Web Connect. Cuando Quicken intente conectarse a una institución financiera que no sea compatible con Direct Connect, intentará usar Express Web Connect, que es el tipo de conexión más común.

También puede ingresar automáticamente transacciones y actualizar saldos en Quicken iniciando sesión en la cuenta de su institución financiera a través de su sitio web y buscando un enlace o botón "Descargar para acelerar" o un enlace para "Web Connect".

Descargando e importación de transacciones usando otros formatos de archivo

Existen otros métodos para descargar e importar transacciones usted mismo, incluidas opciones para otros productos de software financiero, como QuickBooks o Microsoft Money, y otros formatos de archivo, como valores separados por comas (CSV) archivo (tenga en cuenta que no todos los formatos de archivo se pueden importar a Quicken).Estas opciones se pueden encontrar en la vista de transacciones de su cuenta, en un menú lateral o en la parte inferior de la página web. También puede tener la opción de seleccionar un rango de fechas para las transacciones que se descargarán.

Algunos usuarios de software financiero prefieren descargar sus transacciones utilizando este método, ya que la seguridad de los datos está totalmente en sus manos. Sin embargo, ya sea que descargue directamente en su software o lo haga usted mismo, los datos siempre estarán encriptados y son muy seguros. Nadie en Quicken alguna vez ve su información financiera.