Gastos comerciales mensuales comunes para incluir en un presupuesto

¿Comenzando un nuevo negocio? No olvide estos gastos comunes mensuales u ocasionales en su presupuesto y planificación fiscal.

Aunque los diferentes tipos de negocios tienen diferentes gastos, aquí hay una lista de los gastos comerciales más comunes que la mayoría de las empresas deben pagar. Lea la lista para asegurarse de no perder ninguno de estos gastos. Recuerde, mientras más gastos pueda verificar, menores serán sus ingresos comerciales mensuales y anuales, y menores sus impuestos comerciales.

Impuestos y gastos comerciales

Para deducir estos gastos en su declaración de impuestos comerciales, debe poder demostrar que son gastos comerciales legítimos. No puede deducir gastos personales para propósitos de impuestos comerciales. Asegúrese de mantener excelentes registros. Señalaré los lugares donde necesitará documentación adicional.

Costos de ubicación

Toda empresa necesita un lugar para operar, y casi siempre hay un costo por la ubicación. Puede ser una hipoteca de un edificio, o alquilar en una oficina alquilada o espacio comercial, o una parte del costo del espacio en su negocio familiar.

Veamos algunos costos mensuales de ubicación en detalle:

Hipoteca: Si posee un edificio y tiene una hipoteca sobre el edificio, el interés sobre la hipoteca es deducible. La propiedad en sí misma es un activo que se deprecia (es decir, el costo de compra se distribuye a lo largo del tiempo).

Alquiler de un edificio: Si está alquilando un edificio o espacio comercial para su negocio, puede deducir todos los costos asociados con el alquiler.

Ubicación comercial en el hogar: Si tiene un negocio en su casa, puede deducir algunos de los costos del hogar, según el espacio que se usa tanto de forma regular como exclusiva para fines comerciales.

Gastos de servicios públicos, teléfonos e informática

Del mismo modo, todas las empresas deben pagar los costos de los servicios públicos: electricidad, gas, agua, alcantarillado y otros servicios municipales como recolección de basura.

Para un negocio en el hogar, estos costos son prorrateados, dependiendo del porcentaje de la casa que se usa para el negocio. Si está alquilando una ubicación, algunos de estos costos podrían estar incluidos en su alquiler. No olvide los costos de teléfonos celulares y líneas de Internet para computadoras.

Algunos equipos que compra para su negocio se consideran propiedad listada, una categoría especial del IRS que requiere que mantenga los costos comerciales y personales por separado.

Otros servicios y gastos de mantenimiento

Otros servicios en los que incurren la mayoría de las empresas son los costos de mantenimiento de la instalación, los equipos y el mantenimiento general. Las empresas también tienen costos para cortar el césped, quitar la nieve y otros costos externos.

Deberá realizar un seguimiento de los montos que paga por servicios externos.Si le paga a alguien $ 600 o más durante un año, debe proporcionarle a esa persona un formulario 1099-MISC y presentarlo con el IRS.

Seguros comerciales

Toda empresa necesita varios tipos de seguro. Por ejemplo, necesitará seguro de propiedad / accidente / responsabilidad para cubrir eventos catastróficos (como incendio y vandalismo) y negligencia general. También debe tener un seguro de interrupción de negocios, que paga si no puede usar la ubicación de su negocio por un período de tiempo.

Además, es posible que necesite un seguro especializado, como negligencia o seguro de responsabilidad del producto. El seguro de discapacidad para usted y otros empleados clave también es una buena idea para la mayoría de las empresas.

Salarios, salarios, impuestos sobre la nómina y beneficios

Deberá pagar a los empleados de acuerdo con el sistema de nómina que haya establecido, incluidos los beneficios de los empleados y los impuestos sobre la nómina. Es posible que desee buscar una empresa de nómina para ayudarlo con todas las complejidades de este sistema.

Suministros y otros gastos de oficina

Es probable que todos los meses deba reabastecer los suministros, incluidos los suministros de oficina, los materiales y los suministros especiales necesarios para su tipo de negocio. Es posible que necesite mantener un inventario de suministros, si tiene muchos de ellos.
Tarifas profesionales

Configure una categoría para honorarios profesionales, incluidos los pagados a su abogado, CPA / asesor fiscal y otros consultores profesionales.

Es posible que no pague a estas personas todos los meses, pero reserve dinero en esta categoría por si acaso.

En muchos casos, también deberá proporcionar a estos profesionales un formulario 1099-MISC, como se describe anteriormente.

Pagos de préstamos y arrendamientos

Los pagos mensuales de préstamos, líneas de crédito y arrendamientos deben incluirse en los gastos de su negocio. Mantenga un registro de los intereses de estos préstamos a efectos fiscales.

Costos de publicidad y mercadotecnia

Incluye los costos mensuales de publicidad, incluidos el marketing en redes sociales y otras actividades de marketing y promoción, como anuncios en periódicos, vallas publicitarias y publicidad en línea. Puede incluir los costos de mantenimiento web aquí o poner estos costos en gastos de oficina.

Tarifas de asociación empresarial

Las tarifas para su membresía en una asociación profesional o grupo empresarial deben incluirse aquí, así como publicaciones profesionales. No puede deducir los costos de los clubes sociales (como los clubes de campo), sino solo aquellos que son directamente necesarios para su negocio.

Gastos de viaje, manejo y entretenimiento

Para estos gastos, deberá:

• Incluirlos en su lista mensual de gastos y
• Mantener buenos registros para mostrar el objetivo comercial de cada uno .

Gastos de automóvil y manejo. Deberá realizar un seguimiento del millaje y anotar la fecha y el propósito del viaje.

Gastos de viaje, incluyendo viajes aéreos, hoteles y comidas mientras viaja.

Comidas y gastos de entretenimiento. Solo podrá deducir el 50% de estos costos, pero mantenga registros detallados e incluya en su contabilidad e impuestos de todos modos.

Gastos impositivos

Tendrá que apartar dinero para pagar impuestos sobre la renta, impuestos sobre el trabajo por cuenta propia (Seguro Social y Medicare para personas que trabajan por cuenta propia), impuestos de desempleo e indemnización laboral y otros impuestos comerciales. Los impuestos federales sobre la renta no son deducibles, pero los demás impuestos son gastos comerciales deducibles.

Gastos varios

Lo más importante, no olvide incluir un monto para gastos varios. Nunca se sabe lo que podría ocurrir y necesitará dinero para pagar los gastos inesperados.