Video: Una alternativa para los holders de criptomonedas. 2025
¡Ha llegado el momento!
Después de la crisis financiera de 2008, muchas firmas financieras y sus clientes reconocieron la importancia de la asignación de activos y la necesidad de diversificar las carteras de clientes. Esto condujo a un aumento en el uso de inversiones alternativas en los modelos de asignación de activos del cliente.
Una encuesta en 2015 mostró que los asesores tenían el 73% de sus clientes en inversiones alternativas y el 70% de los asesores planeaban mantener sus actuales asignaciones alternativas de inversión para los clientes, aunque la mitad de ellos consideraba que las inversiones alternativas habían tenido un rendimiento inferior desde 2008. >
¿Qué es una inversión alternativa?
Las firmas minoristas como Morgan Stanley y Merrill Lynch han recomendado modelos de asignación para clientes con alternativas cercanas o superiores al 20% de una cartera. Por supuesto, cada cliente es diferente y las asignaciones variarán para cada cliente, pero es seguro decir que una discusión actual con su asesor financiero probablemente incluirá el tema de inversiones alternativas en su cartera.
La mayoría de las personas asocian un fondo de cobertura como la inversión alternativa más común y para muchos inversores, eso es cierto.
Sin embargo, la mayoría de los fondos de cobertura solo están disponibles para grandes inversores y requieren una gran cantidad de trámites, tarifas elevadas y dolores de cabeza fiscales. Sin embargo, la mayoría de los inversores están logrando la exposición a inversiones alternativas a través de alternativas líquidas como fondos mutuos, ETF y fondos cerrados que proporcionan liquidez diaria, pero tienen estrategias de inversión complejas que buscan retener su estado no correlacionado.
Una mirada a la lista de inversiones alternativas de Blackrock incluye estrategias como la equidad larga / corta, la equidad impulsada por eventos, los bienes inmuebles y los fondos de productos básicos.Muchas personas consideran sus propiedades inmobiliarias, las tenencias de oro, el vino y las colecciones de sellos como inversiones alternativas también.
¿Deberían estar en mi cartera?
En 2014, expresé mi convicción de que la inclusión de inversiones alternativas es un aspecto prudente de la asignación de activos para mi cuenta de jubilación. Discutí mi intención de utilizar el 5-10% de mi cartera de jubilación para esta clase de inversión no correlacionada. También decidí que mi inversión alternativa de elección serían los bitcoins.
Puede leer la serie completa de artículos de Marketwatch. com sobre esa inversión en los dos años que lo he tenido. La conclusión es que la inversión fue difícil (en un punto, perdiendo la mitad del valor de la cuenta) pero en última instancia ha dado sus frutos y he logrado una ganancia de dos dígitos en mi inversión en GBTC, que en este momento es la única inversión pura basada en bitcoin que puede comprar a través de su asesor (sí, puede comprarla de un asesor o corredor en línea).
El precio de bitcoin se ha duplicado desde el año anterior. Actualmente, GBTC realiza un seguimiento de un rendimiento de más del 16% de un año a la fecha. Pero, como dije e informé durante mi tiempo como GBTC y bitcoin, ha sido un viaje rentable, pero volátil, en el camino.
Para propósitos de comparación, veamos las inversiones que tradicionalmente se llaman inversiones alternativas: oro y fondos de cobertura. El fondo de cobertura promedio ha bajado casi un 4% (en 2015, el fondo de cobertura promedio bajó un 3. 64%) y muchos están sufriendo pérdidas de dos dígitos.
El seguimiento del valor de Oro a través del GLD ETF indica que, aunque sus números de 3 y 5 años están en territorio negativo, el rendimiento actual de un año es positivo al 5%.
Probablemente no pase mucho tiempo antes de que vea un ETF formado por empresas que persiguen la tecnología Blockchain (¿se lo considerará una inversión alternativa?).
Algunos fondos de cobertura ya incluyen Bitcoin en sus carteras. Probablemente haya fondos de cobertura que ya tienen startups de Bitcoin y Blockchain que algún día podrían ser compañías cotizadas en sus carteras. Si un fondo de cobertura se considera una inversión alternativa y ya están utilizando bitcoin, ¿por qué las empresas y los medios finalmente no pueden declarar al bitcoin como una inversión alternativa?
¿Qué hay más allá de Bitcoin?
Si eres un inversor muy agresivo, es posible que desees consultar otras criptomonedas. Así es, Bitcoin no es la única moneda digital. De hecho, hay intercambios que compran y venden cada día muchas de estas diferentes criptomonedas, incluido ETH (Ethereum), que se ha disparado o XRP, que proviene de Ripple Labs, y se está utilizando en proyectos de blockchain que involucran a bancos existentes.
No conozco ningún producto disponible de corredores tradicionales o en línea que le permita invertir fácilmente en criptomonedas, aparte de hacerlo solo con una cuenta en uno de los intercambios que los compra y los vende, como Poloniex. Pero ellos vienen. Una joven startup llamada cortacésped.io está desarrollando la capacidad para permitir que inversores individuales inviertan en una cartera de criptomonedas, incluido Bitcoin. Incluso tendrán la capacidad de realizar estos intercambios desde un dispositivo móvil y utilizar técnicas de cálculo del costo en dólares.
Incluso con toda esta actividad actual y futura, no veo ninguna firma, ningún asesor o publicación que clasifique explícitamente Bitcoin o cualquier otra criptomoneda como inversión alternativa. Hay pocas dudas de que no están correlacionados con acciones y bonos. Incluso podrían considerarse una moneda (de hecho, fueron la moneda de mejor rendimiento en 2015).
Mi punto aquí no es para convencerlo de que invierta en Bitcoin, GBTC o criptomonedas, sino para hacerle saber que muchos otros lo están haciendo. Al igual que con cualquier inversión, algunos están ganando dinero haciéndolo y algunos están perdiendo dinero al hacerlo. Es importante que reconozca que estas inversiones no son para un corazón débil, pero es un crecimiento y sí, presentan una oportunidad de inversión muy real.
Si todavía crees que Bitcoin no es más que un esquema Ponzi, entonces ¿por qué hay empresas como Overstock? com, eBay, Amazon, Target y Expedia lo aceptan como una forma de moneda similar a las tarjetas de crédito?
Si cree que la tecnología Blockchain (la infraestructura subyacente de Bitcoin) es de poco valor, entonces ¿por qué las compañías financieras como Bank of America, Merrill Lynch, Citi, Credit Suisse y JPMorgan, John Hancock y DTCC realizan pruebas con ella para mejorar sus procesos actuales?
¡Es hora de considerarlos como parte de una cartera!
Creo que ha llegado el momento de que los inversores y las firmas financieras clasifiquen la inversión en Bitcoin, las criptomonedas y las tecnologías basadas en blockchain como inversiones alternativas, y así tener un lugar en una cartera de inversiones adecuadamente asignada. En los próximos años, está claro que habrá más y más oportunidades para invertir en ellos. A medida que se abren estas oportunidades de inversión, deben clasificarse adecuadamente para colocarse en las carteras de los inversores utilizando modelos de asignación de activos adecuados.
La mayoría de las personas los despedirán, incluido probablemente su asesor. Pero me atrevo a decir que con el progreso (y las ganancias) que se hagan, durante el próximo año o dos, no seré la única persona que le dirá cómo encajarán en la manga de inversión alternativa de su cartera.
Solo asegúrese de que sus inversiones en ellos sigan las reglas de asignación de activos adecuada. No quiero que seas un inversor irresponsable.
DIVULGACIÓN: Jack posee numerosas criptomonedas en su cartera que incluyen Bitcoin, XRP, ETHER y Factoids. También es asesor de cortadora de césped. io, que se menciona en este artículo.
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