Mejores sectores para las etapas del ciclo económico

Muchos inversores fracasan en el momento del mercado; otros nunca lo intentan porque tienen miedo de arriesgarse a perder sus ahorros duramente ganados por los caprichos del mercado de valores. En ambos casos, hay una falta de comprensión de los ciclos económicos y de mercado y errores fundamentales con las estrategias de asignación de activos.

Saber qué sectores pueden superar al mercado bursátil se puede hacer de forma inteligente si comprende y observa las fases del ciclo comercial.

Por esta razón, eche un vistazo a algunos de los aspectos básicos de la inversión con fondos mutuos y luego continúe aprendiendo más sobre cómo invertir con los sectores.

Aprenda a construir una cartera

Medir el tiempo del mercado invirtiendo en fondos del sector puede sonar riesgoso o irresponsable en la superficie, pero puede hacerse con prudencia. Para crear la mejor cartera de fondos mutuos, siempre comienza con una asignación de activos adecuada para su horizonte temporal y tolerancia al riesgo.

Por ejemplo, los inversores que necesiten acceder a sus ahorros en menos de 10 años deberían tener una combinación relativamente conservadora de acciones, bonos y efectivo, en comparación con un inversor con más de 10 años para invertir . Además, si se pone nervioso cada vez que ve bajar el saldo de su cuenta, es probable que tenga una baja tolerancia al riesgo, lo que significa que su asignación de activos debería ser relativamente conservadora, sin importar cuál sea su período de tiempo hasta su retiro.

Una vez que llega a una asignación de activos, está listo para construir su cartera.

Un buen modelo para la mayoría de los inversores a seguir para la construcción de la cartera se llama estructura central y satélite. Como su nombre lo indica, usted comienza con un núcleo, como uno de los mejores fondos del Índice S & P 500, y lo construye con otros fondos. Aquí es donde los sectores entran en juego: pueden ser algunos de los "satélites" que se convierten en parte de una cartera diversificada.

Invertir con fondos sectoriales

Los fondos sectoriales se centran en una industria específica, un objetivo social o un sector como el cuidado de la salud, el sector inmobiliario o la tecnología. Su objetivo de inversión es proporcionar una exposición concentrada a grupos industriales específicos, llamados sectores. Los inversores de fondos mutuos utilizan fondos del sector para aumentar la exposición a ciertos sectores industriales que creen que tendrán un mejor rendimiento que otros sectores.

¿Pero cómo puede un inversor saber qué sector tendrá un mejor rendimiento en un momento dado? Por supuesto, no hay bola de cristal cuando se trata de invertir; nadie sabe con certeza qué hará la bolsa de valores o la economía, especialmente en períodos cortos, como un día, un mes o incluso un año.

Cómo se relaciona la bolsa con los ciclos económicos

Comprender la diferencia entre los ciclos económicos y de mercado y cómo se relacionan con el rendimiento de la inversión puede ayudar a determinar las mejores estrategias de tiempo y la estructura de la cartera.

Por ejemplo, ¿sabías que un mercado alcista para las acciones generalmente alcanza su punto máximo y puede comenzar a declinar antes de que la economía llegue a su máximo? En otras palabras, un nuevo mercado bajista para las acciones puede comenzar incluso cuando la economía continúa creciendo, aunque a un ritmo muy lento. De hecho, cuando la Reserva Federal anuncie oficialmente que ha comenzado una recesión, podría ser un buen momento para volverse más agresivo y comenzar a invertir más de su inversión en acciones.

Todos los inversores, que incluyen personas, gestores de activos, fondos de pensiones, bancos y compañías de seguros, entre otros, compensan colectivamente e influyen en lo que se conoce como "el mercado". Técnicamente, el mercado se refiere a mercados de capital , que es un mercado para que los inversionistas compren y vendan valores de inversión, como acciones, bonos y fondos mutuos.

Cuando escuchas o lees sobre la referencia a "la economía", con frecuencia se refiere a lo que conforma un sistema económico, que incluye consumidores, industria, corporaciones, instituciones financieras y gobierno.

Elección de los mejores sectores basados ​​en las fases del ciclo económico

En una vista general, el lugar donde se superponen la bolsa y la economía es el negocio. Esto se debe a muchas razones, pero se debe principalmente al hecho de que los negocios, es decir, todo, desde los propietarios de pequeñas empresas a las empresas, impulsan la economía y son la razón por la que existe el mercado de valores.

Por esta razón, los inversores pueden ver el ciclo económico y elegir sectores según las tendencias históricas dentro de las diferentes fases del ciclo:

1. Fase de ciclo temprano: La economía se está recuperando rápidamente de la recesión. El crédito comienza a crecer a medida que la política monetaria se alivia (las tasas de interés caen), lo que agrega dinero y liquidez a una economía debilitada. Como resultado, las ganancias corporativas están creciendo y los consumidores están gastando. Los mejores sectores incluyen cíclicos de consumo y financieros.
2. Fase de ciclo medio: Esta suele ser la fase más larga del ciclo comercial. La economía es más fuerte pero el crecimiento se está moderando. Las tasas de interés están en su nivel más bajo y las ganancias corporativas están en su punto más fuerte del ciclo. Los mejores sectores incluyen industrias, tecnología de la información y materiales básicos.
3. Fase de Ciclo Tardío: El crecimiento económico se está desacelerando y comienza a aparecer sobrecalentado a medida que la inflación sube y los precios de las acciones comienzan a parecer caros en comparación con las ganancias (ver Índice P / E S & P 500). Los mejores sectores en esta fase incluyen energía, servicios públicos, atención médica y consumo básico
4. Fase de recesión: La actividad económica y las ganancias corporativas están disminuyendo y las tasas de interés están subiendo a medida que la Reserva Federal trabaja para combatir la inflación. Los mejores sectores en esta fase incluyen los mismos sectores en los que se comienza a ganar el favor en la Fase del Ciclo Tardío. Sin embargo, esta fase suele ser la más corta (por lo general, menos de un año) y se pueden considerar los sectores de la fase de ciclo temprano.

Recuerde y use la regla del 5% de asignación de inversiones

Algunas preguntas aún pueden persistir en su mente, como "¿Qué parte de mi cartera debería asignar a cada sector?"y" ¿Cuántos sectores debería utilizar? "Una regla general a seguir es no asignar más del 5% a cada sector y evitar tener más del 20% de su cartera dedicada a sectores. Por lo tanto, puede usar entre uno y La razón de esto es que otros fondos de acciones que puede estar usando, como los fondos del índice S & P 500, también tendrán exposición a sectores y no desea demasiada superposición de fondos de acciones, de lo contrario, se derrotará a uno. propósito de usar sectores, que para la diversificación. ¡La inversión táctica y estratégica no es solo para aumentar el rendimiento!

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