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Los inversores nunca han tenido más opciones para acceder a los mercados globales con miles de diferentes fondos cotizados (ETF) y American Depositary Receipts (ADR) que cotizan en las bolsas de los Estados Unidos. Si bien los ETF de países brindan exposición a toda una economía, no brindan exposición a acciones específicas dentro de esas economías. Muchos ADR también tienen significativamente menos liquidez que las acciones extranjeras, lo que los convierte en una forma insatisfactoria de invertir en mercados extranjeros.
En este artículo, echaremos un vistazo a los mejores corredores para inversores internacionales que quieran comprar y vender acciones directamente en bolsas extranjeras.
Top Brokers internacionales
Muchos corredores de descuento populares en Estados Unidos brindan acceso a ciertos mercados internacionales, como la Toronto Stock Exchange (TSX) de Canadá, pero no ofrecen acceso a mercados más oscuros. La buena noticia es que existen intermediarios que ofrecen este tipo de acceso a los inversores.
Interactive Brokers es el intermediario internacional más popular para inversores de EE. UU. Con acceso a más de 50 bolsas en todo el mundo. Las cuentas individuales tienen un requerimiento mínimo de USD $ 10, 000 y deben mantener una actividad comercial mensual mínima o incurrir en una tarifa. Las comisiones a tanto alzado son de solo $ 1 por cada 100 acciones, mientras que los precios escalonados varían en función del volumen de negociación y las tarifas regulatorias, aunque tiene un precio muy competitivo.
Otros corredores de bolsa de EE. UU. Que ofrecen exposición a mercados extranjeros, incluidos Charles Schwab, OptionsXpress y MB Trading.
Estos corredores tienen un conjunto de mercados internacionales más limitado que los Interactive Brokers, pero podría valer la pena explorarlos para los inversores que solo necesitan exposición a ciertos mercados.
Los inversores que busquen una exposición más económica o regional pueden considerar corredurías como OCBC Securities, una firma con sede en Singapur que ofrece acceso a una variedad de bolsas asiáticas.
La exposición más importante probablemente sea la A-Shares de la Bolsa de Valores de Shanghai, que suele ser difícil de acceder para los extranjeros. Si bien los ciudadanos de EE. UU. Son aceptados como clientes, no pueden comerciar en los intercambios de EE. UU. Utilizando la cuenta de corretaje.
Factores de riesgo a considerar
Los inversores internacionales deben tener precaución cuando seleccionen corredores de bolsa extranjeros ya que no están regulados de la misma manera que los corredores de bolsa de Estados Unidos. Además, los inversores deben considerar los otros costos y complejidades asociados con la compra directa de acciones extranjeras.
Los inversores deben tener en cuenta que los corredores de bolsa extranjeros no están regulados por las agencias reguladoras de los EE. UU., Lo que significa que deben considerar la confiabilidad de las agencias reguladoras extranjeras. Hay muchos ejemplos de casas de bolsa extranjeras que se cerraron durante la noche y provocaron una pérdida total de capital.El comercio internacional también puede ser más costoso que el comercio interno y pueden aplicarse ciertas reglas (como las limitaciones a la negociación en ciertos mercados).
Los inversores que compran acciones en el extranjero también pueden estar obligados a pagar impuestos sobre ganancias de capital a agencias tributarias de otros países. Por ejemplo, un inversor que obtuvo una ganancia negociando acciones chinas puede tener que pagar impuestos sobre esas ganancias en China.
La única excepción son los países que tienen acuerdos preexistentes con EE. UU. Para evitar la doble imposición. Para obtener más información, consulte: Cómo pagar impuestos sobre inversiones extranjeras. Algunos corredores también pueden cobrar tarifas de conversión de divisas sobre cada transacción que pueden sumarse con el tiempo y restarles rentabilidad.
Inversiones alternativas
Los inversores internacionales que no quieran las molestias asociadas con la compra y venta de acciones extranjeras pueden considerar ETF internacionales, ADR con fines estadounidenses o comprar fondos mutuos gestionados de forma activa dirigidos a mercados extranjeros.
Los ETF internacionales permiten a los inversores centrarse en mercados regionales o específicos de cada país con una amplia exposición, mientras que los fondos de inversión gestionados de forma activa pueden ofrecer enfoques basados en el valor u otros. Estos valores pueden valer la pena considerar para los inversores que no desean invertir tiempo y energía en el análisis de acciones extranjeras, lo que puede ser un proceso desalentador dado que la información corporativa y financiera no siempre es confiable y está actualizada.
Los ADR representan una forma más directa de invertir en mercados extranjeros utilizando valores negociados en los Estados Unidos. Muchas veces, estos ADR son compañías de primer orden que tienen una doble cotización en los Estados Unidos y en su intercambio de casas. Si bien el valor de estos dos listados puede variar, rara vez existe un descuento persistente, ya que los operadores de arbitraje pueden beneficiarse de la diferencia si se vuelve demasiado amplia. Esto los convierte en una inversión atractiva incluso si la liquidez es limitada.
The Bottom Line
Los inversores internacionales tienen una serie de opciones diferentes cuando invierten en mercados extranjeros, incluidos ETF internacionales, ADR en la lista de EE. UU. Y fondos mutuos. Los inversores avanzados que busquen exposición a valores específicos pueden considerar comprar acciones directamente en un mercado de divisas, lo que requiere una corredora que brinde acceso a esos intercambios. La buena noticia es que hay varias opciones para estos inversores.
Interactive Brokers es la plataforma de inversión internacional más popular con exposición a más de 50 bolsas en todo el mundo, pero los inversores que buscan una exposición más económica y específica pueden considerar corredores regionales como alternativa. Sin embargo, es importante considerar cuidadosamente la confiabilidad de estos intermediarios, así como el costo de invertir en acciones extranjeras, ya que puede ser significativamente más costoso y arriesgado que invertir en acciones de los EE. UU.
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