Evitando estafas de inversión internacionales

La inversión internacional puede ser un esfuerzo muy difícil por una serie de razones, que van desde las barreras del idioma hasta la falta de transparencia. Desafortunadamente, estas barreras facilitan que las personas inescrupulosas aprovechen las ventajas de los inversores estadounidenses que buscan invertir en el extranjero. Las estafas de inversión internacional han ido en aumento a medida que la comunicación se ha vuelto más fácil.

En este artículo, analizaremos varios tipos de estafas de inversión y cómo los inversores internacionales pueden evitar convertirse en víctimas de ellos.

Tipos de estafas de inversión

Existen muchos tipos diferentes de estafas de inversión, que van desde los esquemas ponzi hasta los corredores de valores sin licencia. Si bien estos esquemas existen ciertamente dentro de los Estados Unidos, las estafas de inversión internacional son mucho más fáciles de perpetrar y más difíciles de enjuiciar, lo que hace que estas estafas de inversión sean muy atractivas para los sindicatos del crimen organizado en todo el mundo.

Estos son algunos de los tipos más populares de estafas de inversión:

• Esquemas Ponzi : una versión de un esquema piramidal mediante el cual se utiliza el dinero de los nuevos inversores para pagar un rendimiento a los inversores mayores. . Las pérdidas de los inversores surgen cuando el dinero adeudado a los antiguos inversores excede los ingresos generados por los nuevos inversores.
• Pump and Dump : un aumento en el precio de las acciones generado por un pequeño grupo de personas informadas que compra acciones ilegalmente antes de recomendarlo a miles de inversores, generalmente por correo electrónico. Los perpetradores venden las acciones a un nivel alto, mientras que los miles de inversores pierden dinero cuando las acciones finalmente disminuyen a sus niveles anteriores.

• Fraude de tarifa anticipada : un truco de confianza mediante el cual se persuade al objetivo para que adelante una gran suma de dinero con la esperanza de obtener una suma significativamente mayor en el futuro cercano. La versión más común de este esquema es Nigerian Letter o 419 fraudes.
• Salas de calderas internacionales : intermediarios de alta presión, ya menudo sin licencia, con sede fuera de EE. UU. Realizan llamadas para tratar de vender inversores en compañías ficticias, planes de bombeo y descarga o una miríada de otros planes de inversión.

Consejos para evitar estafas de inversión

Las estafas de inversión no siempre son fáciles de evitar. De hecho, los profesores universitarios y contadores expertos han caído víctimas de la ahora popular Carta Nigeriana o 419 fraudes. Pero, afortunadamente para los inversores, hay muchas señales de advertencia que pueden señalar problemas futuros. Al tener estos consejos en mente, los inversores pueden protegerse de la mayoría de las estafas.

Estos son algunos consejos clave a tener en cuenta:

• Si es demasiado bueno para ser cierto, probablemente sea : la mayoría de las estafas de inversión ofrecen promesas de altas rentabilidades extraordinarias con muy poco riesgo. Por supuesto, cualquier experto financiero le dirá que los rendimientos extraordinariamente altos solo suelen tener un alto riesgo extraordinario.Entonces, si un inversionista escucha lo contrario, es mejor tener precaución antes de invertir.
• Manténgase alejado de los intercambios de buena reputación : los valores que cotizan en bolsas OTC, como las acciones extranjeras que cotizan en los mercados OTCB o OTCBB, enfrentan menos requisitos regulatorios. Como resultado, los inversionistas deben tener precaución cuando invierten en estos intercambios OTC, especialmente si se encuentran fuera de los Estados Unidos.
• Haga su debida diligencia - La mayoría de las estafas de inversión son bastante obvias cuando los inversores comienzan a excavar bajo la superficie. Analizar los estados financieros en busca de irregularidades (como el rápido crecimiento de los ingresos sin acumulación de inventarios) y el personal administrativo para cualquier historial criminal (especialmente en el fraude de valores) es un buen comienzo.
• Diversificar y comenzar pequeño : muchas estafas de inversión requieren grandes inversiones iniciales, lo que significa que construir lentamente una posición en el tiempo lo convierte en un objetivo mediocre. Los inversores que no estén seguros acerca de una oportunidad de inversión deberían invertir una pequeña cantidad y un promedio en un marco de tiempo más largo.
• Consulte a un asesor financiero : la gran mayoría de las estafas de inversión se pueden evitar simplemente consultando a un asesor financiero. Nunca compre acciones o bonos por teléfono de alguien que no conoce. Los asesores financieros se mantienen actualizados con las últimas tendencias y es probable que estén al tanto de muchas estafas de inversión populares.

Key Takeaway

La inversión internacional se ha vuelto cada vez más común, pero también lo han sido las estafas dirigidas a los inversores que buscan poner su capital a trabajar en el extranjero. Al conocer estafas comunes y tener algunos consejos básicos en mente, los inversionistas pueden evitar estos escollos al diversificar sus carteras.