Video: Adopté los hábitos de las personas ricas y así fue como cambió mi vida 2025
Administrar sus finanzas personales puede sentirse como otro trabajo de tiempo completo, y para algunos, ayudar a las personas en quienes manejan sus finanzas personales es su trabajo de tiempo completo. Si bien hay cosas que debería hacer con más frecuencia que otras (como supervisar su presupuesto mensual y asegurarse de pagar todas sus facturas), otras solo pueden girar una vez al año (como la presentación de sus impuestos).
Pero a medida que su vida se hace más ocupada, algunas de esas finanzas personales "para hacer" una vez al año pueden quedar en el camino.
Para ayudar a mantener sus finanzas personales en el camino, hemos compilado una lista anual de tareas para todas las actividades que se abordan mejor a principios del año nuevo cada año. Así que, como la limpieza de primavera, hagamos los primeros meses de cada año la temporada de planificación de las finanzas personales. Aquí están las 9 cosas que deberían estar en la lista de tareas financieras de todos.
1. Presente su solicitud FAFSA (Student Financial Aid Application)
Ya sea usted un estudiante o el padre de un estudiante, presentar su FAFSA anual anticipadamente es fundamental para obtener el mejor paquete de ayuda financiera para usted o su estudiante dependiente en la próxima escuela. año. Parte de la información requerida se tomará de las declaraciones de impuestos del año anterior, por lo que este también puede ser el impulso que necesita para comenzar con sus impuestos también.
2. Haga sus impuestos sobre la renta
Usted sabe que tiene que hacerlos, y aunque tiene hasta el 15 de abril (o más tarde si solicita una extensión), es mejor que empiece bien.
Hacer tus impuestos no es divertido, pero tener todos los recursos que necesitas en un solo lugar te facilitará la tarea. Darse suficiente tiempo también le da el beneficio de tener tiempo para verificar y verificar, asegurándose de obtener cada deducción y crédito fiscal disponible para usted.
3. Haga su revisión financiera anual
Antes de que pueda establecer metas para el nuevo año, necesita evaluar dónde se encuentra ahora mismo.
¿Cuánto vale tu patrimonio? ¿Dónde estás en términos de cumplir con tus metas financieras del año pasado? ¿Qué novedades ha surgido en sus finanzas personales desde el año pasado? Este es probablemente un buen momento para verificar su puntaje de crédito. Tiene derecho legalmente a un informe de crédito gratuito cada año (y puede comprar más a menudo, según sea necesario).
4. Calcule su relación de deuda a ingreso
Su situación financiera puede cambiar drásticamente en el transcurso de un año, por lo que hacer este simple cálculo le dirá rápidamente si hay una bandera roja en sus finanzas. También es un buen ejercicio inicial para calcular su patrimonio neto.
5. Calcule su declaración de patrimonio neto
Su revisión financiera anual debe incluir una declaración actualizada de patrimonio neto.De hecho, idealmente calcularías tu patrimonio neto trimestralmente para llevar un registro del progreso. Pero al menos, debe calcular su patrimonio neto al comienzo de cada año como una forma de monitorear el progreso financiero de una manera objetiva. Su valor neto también lo ayudará a establecer sus objetivos para el año, que es el siguiente que debe hacer en nuestra lista.
6. Establezca nuevos objetivos financieros
Para mantenerse motivado para alcanzar sus objetivos financieros a corto y largo plazo, debe revisarlos al comienzo de cada año y realizar cualquier cambio.
¿Cumplió con uno de sus objetivos el año pasado? ¿Necesita volver a evaluar la prioridad en sus objetivos existentes?
7. Configure su presupuesto para el nuevo año
Las situaciones cambian en el transcurso de un año, y un nuevo presupuesto para ir junto con sus nuevos objetivos lo mantendrá en el camino correcto. Haga esto después de haber establecido sus metas financieras.
8. Adéntrese en cómo le afectarán los cambios en la Ley Tributaria de este año
No tiene que ser un gurú de impuestos, pero tener una idea de los nuevos cambios en las leyes tributarias le ayudará a asegurarse de no pagar más impuestos de los necesarios. . Por ejemplo, ¿se han planteado los límites a las contribuciones de IRA?
9. Ajuste su retención del impuesto sobre la renta
Si su situación personal ha cambiado (se casó o se divorció, tuvo un hijo, perdió un dependiente, compró una casa, tuvo un gran cambio en sus ingresos, adeuda impuestos el año pasado o recibió un reembolso grande ) deberías rehacer tu W-4.
Si tiene que realizar cambios en su W-4 en términos de estado civil o número de dependientes, también puede querer aprovechar la oportunidad para revisar y actualizar sus beneficiarios y su testamento.
La línea final de la lista anual de actividades financieras
No es necesario que complete estas tareas de una sola vez la primera semana del año nuevo, pero si aborda algunas por semana, tendrá un buen desempeño. forma rápidamente y te sentirás más en control de tu situación financiera.
9 Lecciones financieras que todo adulto que trabaja debería aprender
Aquí hay algunas verdades fundamentales de finanzas personales y dinero gestión que todos deberían saber.
Por qué tiene sentido tener buen dinero Tener hijos temprano
La edad promedio de la primera vez los padres están en aumento. Pero aquí hay 4 razones por las que tener hijos antes puede beneficiarlo financieramente.
9 Habilidades financieras que debería haber aprendido en la escuela secundaria
Conozca las nueve cosas que debe saber sobre el dinero antes de graduarse de la escuela secundaria. Estas fáciles lecciones harán la vida mucho más fácil.