8 Estilos de inversión: ¿Cuál es el adecuado para usted?

Si está listo para dar un paso importante hacia la inversión de su dinero, es importante recordar que no existe un enfoque de "talla única". Querrá tomarse un tiempo para hacerte algunas preguntas muy importantes antes de decidir un enfoque que funcione mejor para ti y tus objetivos de inversión. Por ejemplo, ¿tomas riesgos o te aversas al riesgo? ¿Estás buscando un crecimiento a largo plazo o ganancias inmediatas? <

¿Está planeando ser un inversor hágalo usted mismo o planea contratar un asesor de inversiones? Una vez que haya respondido algunas preguntas clave y haya reunido a su propio inversor perfil, podrá adaptar sus necesidades a un estilo de inversión específico.

1. Invertir activamente

¿Tiene una alta tolerancia al riesgo? ¿Está buscando ser un participante activo en el mercado varias veces al día? ? Si es así, un estilo de inversión activo podría ser adecuado para usted. La inversión activa generalmente es utilizada por inversores que no están tan preocupados h el horizonte a largo plazo como lo son con el presente. Los inversores activos seleccionan acciones específicas y utilizan el tiempo del mercado para tratar de superar al mercado en un esfuerzo por obtener ganancias a corto plazo. La inversión activa requiere que un inversor esté vigilando constantemente el mercado y sus posiciones en el mercado.

2. Inversión pasiva

Si tiene más aversión al riesgo y no quiere mirar las pantallas del mercado en su computadora todo el día, un estilo de inversión pasiva puede ser más importante.

Los inversores pasivos son aquellos que invierten su dinero en un horizonte de tiempo a largo plazo. En lugar de tratar de sincronizar el mercado como un inversionista activo, los inversionistas pasivos crean carteras que rastrean un índice o cartera ponderada por el mercado. El seguimiento de un índice generalmente dará como resultado una reducción del riesgo debido a la diversificación, así como menores costos de transacción debido a la baja rotación.

3. Crecimiento

El estilo de crecimiento de la inversión se centra en las acciones de las empresas cuyas ganancias crecen más rápido que la mayoría de las demás acciones y se espera que sigan creciendo. Con frecuencia, se hace referencia a estas acciones como sobrevaloradas y tienen una relación precio / ganancias alta. Es importante tener en cuenta que estas acciones generalmente pagan dividendos bajos o nulos.

4. Valor

A diferencia de los inversores en crecimiento que buscan valores sobrevaluados, los inversores de valor buscan aquellas acciones que están fuera de favor o infravaloradas. Los inversores de valor esperan que estos valores suban y busquen comprarlos antes que ellos.

5. Capitalización de mercado

Aquellos inversores que seleccionan acciones en función del tamaño de la empresa utilizan un estilo de inversión de capitalización bursátil. La capitalización de mercado, o capitalización de mercado, se calcula como la cantidad de acciones en circulación multiplicada por ganancias por acción.Las compañías de pequeña capitalización tienen una capitalización bursátil de $ 300 millones a $ 2 mil millones, las empresas de mediana capitalización tienen una capitalización de mercado de $ 2 mil millones a $ 10 mil millones, y las compañías de gran capitalización tienen una capitalización bursátil de más de $ 10 mil millones. Las acciones de pequeña capitalización generalmente son inversiones más riesgosas que las acciones de gran capitalización. Si bien sus rendimientos pueden ser mayores, su volatilidad también es mayor.

Por otro lado, las compañías de gran capitalización son aquellas que han existido por mucho más tiempo y tienden a ser más estables. Muchas personas usan acciones de gran capitalización en su cartera debido a los dividendos y la estabilidad.

6. Compre y mantenga

Un estilo de inversión de compra y mantenimiento se encuentra bajo el paraguas de la inversión pasiva. Un inversor que se dedica a comprar y mantener invierte raramente negocia en su cartera y se preocupa principalmente por el crecimiento a largo plazo.

7. Indexación

Otra forma popular de inversión pasiva es la indexación. Con este estilo de inversión, un inversor crea una cartera que refleja las compañías de un índice de acciones en particular. La cartera generalmente funcionará en línea con el índice. Este tipo de inversión es buena para las personas que son más reacias al riesgo debido a la diversificación del índice. Los costos, incluidos los costos de transacción y los impuestos, relacionados con la gestión de estos tipos de cartera son relativamente bajos en gran parte debido a una menor rotación.

8. Diversificación

Hay dos tipos de riesgos que deben preocupar a cada inversor: riesgo sistemático y riesgo no sistemático. El riesgo sistemático es un riesgo de mercado que no se puede diversificar. Pero el riesgo no sistemático, o el riesgo que proviene de invertir en una empresa o sector en particular, puede diversificarse. Por ejemplo, si invirtiera solo en compañías de tecnología, tendría un alto nivel de riesgo debido a poseer acciones en un solo sector. Al diversificar su cartera y agregar o reemplazar algunas de las compañías de tecnología con compañías de bienes de consumo, su nivel de riesgo se reduciría.

¿Estás listo para comenzar a invertir tu dinero? Si es así, asegúrese de hacerse todas las preguntas apropiadas para ayudarlo a seleccionar el estilo de inversión que sea mejor para usted.