5 Cosas que debe hacer si quiere hacerse rico

La lección que más cambió la vida que he aprendido sobre la inversión en acciones y el mercado de valores llegó cuando era adolescente. Estaba leyendo la edición de 1973 (4ª edición) de The Intelligent Investor de Benjamin Graham en las mecedoras blancas del aeropuerto La Guardia, esperando tomar un vuelo a casa a Kansas City desde la universidad para visitar a mi familia durante Acción de Gracias .

Hoy, la misma copia se destaca en mi oficina, con notas garabateadas alrededor del Capítulo 8, en las que Graham dice: "Así, el inversor que se deja estafar o indebidamente preocupado por las caídas injustificadas del mercado en sus tenencias está transformando perversamente su ventaja básica en una desventaja básica.

Ese hombre estaría mejor si sus acciones no tuvieran ninguna cotización de mercado, porque entonces se salvaría de la angustia mental que le causaba < los errores de juicio de otras personas. " Invertir en acciones es como ser dueño de un negocio privado: los impulsores del éxito son iguales

Aunque fue hace mucho tiempo, fue en ese momento que Entiendo". Si tuviera el 25 por ciento de una heladería local, mi plan no sería ganar dinero comprando o vendiendo la propiedad de los demás accionistas, aprovechando su ignorancia, avaricia o temor. En cambio, mi estrategia sería sostenible. Me gustaría ganar dinero mediante la generación de efectivo a partir de las ventas de helados, la apertura de nuevas ubicaciones y la devolución de ganancias a la empresa para su expansión. Si no pudiéramos obtener una buena rentabilidad, el efectivo se distribuiría en forma de dividendos para que yo pudiera encontrar algo más que ver con el dinero. El mercado de valores no es diferente.

Una acción individual de stock no es diferente a una unidad de sociedad limitada o una unidad de membresía de compañía de responsabilidad limitada.

Mi trabajo era tomar el dinero que ganaba en mi vida cotidiana y usarlo para comprar la propiedad de heladerías proverbiales. Quería grandes empresas que obtuvieran altos rendimientos de capital, tenían poca o ninguna deuda, otorgaban un poder de fijación de precios para protegerse contra la inflación y franquicias fuertes que actuaban como un seguro contra la gestión insatisfactoria inevitable, que vendrá de vez en cuando.

Yo rutinariamente escribía cheques y los depositaba en mi cuenta de corretaje, comprando la propiedad de todo, desde fabricantes de selladores industriales hasta compañías de ropa para adolescentes, aseguradores regionales de seguros de propiedad y daños a tiendas de autopartes. Los dividendos entrarían, se agregarían al nuevo efectivo que deposité y se usarían para comprar más propiedad en empresas que parecían atractivamente valoradas.

Hubo algunas ganancias de capital fantásticas en el camino, pero casi nunca vendí nada. La filosofía general era que, si necesitaba vender, cometí un error al principio.Las grandes empresas rara vez cambian. Puede suceder, solo observe lo que sucedió con Kmart y Sears en un mundo de Wal-Mart y Target, pero a menudo ocurre durante largos períodos de tiempo, justo frente a usted. Me encantó la idea de que, algún día, los dividendos anuales de algunas de mis posiciones de inversión excederían la base del costo de las acciones originales.

Guardé y adquirí, viendo crecer mi patrimonio neto. Incluso el colapso de la Gran Recesión, que provocó que los precios de las acciones cayeran un 53,9 por ciento desde el máximo hasta el mínimo desde el 9 de octubre de 2007 hasta el 9 de marzo de 2009, no fue más que una oportunidad para comprar más compañías y expandir completamente propiedad de empresas privadas que controlaba

Como resultado, mi patrimonio neto y los ingresos son mucho más altos que hace cinco años.

Inversores sin experiencia venden los mismos activos que pueden enriquecerlos

Ante el primer síntoma de problemas, muchas personas venden los activos que arrojan efectivo e ingresos pasivos para ellos. Es como un granjero que sale y arranca la semilla que plantó solo unas semanas antes. No puedes hacerte rico haciendo eso. Entonces, estas mismas personas, a la primera señal de prosperidad, usan su efectivo para comprar activos que pierden valor. Piden dinero prestado para comprar un Ford de $ 30,000, agregando $ 7,000 en costos de intereses además, pero nunca una vez consideran comprar un auto de $ 7,000, en cambio, pagando en efectivo, y usando los $ 30,000 para comprar acciones de una acción de alto rendimiento de Blue Chip como Royal Dutch Shell, que arrojaría más de $ 1, 410 en efectivo el primer año.

¿A quién le importa el precio de las acciones de un mes a otro o incluso de un año a otro? Ahora tiene $ 352 adicionales. 50 enviado por correo en efectivo cada tres meses, con una muy buena posibilidad de que esa cifra aumente a largo plazo.

No tienes que hacer eso muchas veces en la vida para hacer la diferencia. Piense en lo que discutimos esta mañana cuando observamos cómo una inversión de $ 100,000 en Wal-Mart Stores hace una década, con dividendos reinvertidos, ahora arroja cheques de dividendos en efectivo de $ 12, 696. 92 por año, o $ 3, 174. 23 cada tres meses. Si Wal-Mart repite ese desempeño, y nuestro inversor teórico continúa reteniendo dividendos en el DRIP o el plan directo de compra de acciones, la matemática indica que recibirá $ 51, 258+ en dividendos en efectivo por año. o $ 12, 815 cada tres meses. Una sola decisión tomada veinte años antes tendría consecuencias enormes y duraderas para mejor. No me importa qué tan rico sea usted, $ 51, 258 en efectivo adicional entrando automáticamente cada año es dinero real, incluso si quiere darlo todo a la caridad.

Lista de verificación para enriquecerse

Si desea jubilarse de forma abundante, hay cinco cosas que debe hacer:

Traiga más dinero de lo que gasta, dejando un excedente. Solo hay dos palancas que puede tirar para lograr esto.

1. Coloque este excedente en algún tipo de entidad, cuenta, plan u organización con ventajas impositivas
2. Ponga ese excedente en su lugar como lo haría con un empleado, evitando riesgos innecesarios y obteniendo un rendimiento que exceda los impuestos y la inflación mediante un margen cómodo.
3. Agregue a estos fondos año tras año depositando nuevo capital excedente y reinvirtiendo el efectivo generado por sus tenencias
4. Lave, enjuague y repita durante varias décadas
5. No hay magia en el proceso que no sea el milagro de la geometría componiendo. Es tan poderoso que durante un período de 50 años, puede hacer que 9 de cada 10 inversiones iniciales se anulen en el camino y

aún se jubile mucho más de lo que hubiera sido de otra manera. Sin embargo, muy pocos inversores disfrutan de estos retornos, porque compran y venden constantemente, tratando de ganar dinero siendo astutos y aprovechando la insensatez de los demás, en lugar de recaudar su parte de las ganancias subyacentes en los negocios que poseen.