Los mejores fondos de fidelidad para comprar

Fidelity Investments ofrece tantos fondos mutuos de alta calidad que no es fácil limitarse a los 10 mejores fondos de Fidelity para comprar.

Fidelity tiene docenas de fondos mutuos de bajo costo y alto rendimiento en varias categorías diversas. Si bien Fidelity puede ser mejor conocido por sus sobresalientes fondos administrados activamente, también ofrecen algunos de los fondos indexados más baratos disponibles en el mercado. Por lo tanto, no es de extrañar que Fidelity sea una de las mejores compañías de fondos mutuos sin carga en el universo de inversión actual.

En esta lista de los mejores fondos de Fidelity para comprar, la dividiremos en tres categorías de fondos que Fidelity hace mejor: 1) Los mejores fondos administrados activamente, 2) Los mejores fondos indexados, y 3) Mejores fondos equilibrados.

Esta es la metodología general para seleccionar los mejores fondos de Fidelity: para los fondos gestionados activamente, quería ver un rendimiento a largo plazo que supere el índice relativo del fondo, la antigüedad de los gerentes por al menos cinco años y cualidades únicas que los distinguen. de otros fondos en la lista.

Para los fondos de índice, quería enumerar una variedad, pero principalmente analicé fondos diversificados con bajos coeficientes de gastos.

Para los fondos balanceados, busqué al menos opciones que puedan funcionar para varios inversionistas, buen historial de desempeño y carteras diversificadas.

Mejores fondos de fidelidad: administrados de forma activa

Los fondos administrados de manera activa son los que su nombre sugiere: carteras de valores de inversión que el gerente compra y vende a su discreción, generalmente por el objetivo no declarado de superar un índice relativo.

Por ejemplo, un fondo común de acciones de alta capitalización activamente superará al índice S & P 500 en más años calendario que el anterior y debería tener rendimientos a largo plazo mejores que el índice.

Aquí hay cuatro fondos activamente administrados de Fidelity que tienden a superar su índice de referencia respectivo, especialmente a largo plazo (es decir, rendimientos anualizados de 5 o 10 años):

• Fidelity Contrafund (FCNTX): Este fondo de índice bursátil de gran capitalización ha tenido el mismo gerente, Will Danoff, por más de 25 años y su historial de desempeño ha sido estelar. Desde la creación del fondo en 1990, FCNTX ha promediado más del 12% de rendimiento, que es una hazaña rara en el mundo de los fondos de inversión. El fondo invierte en acciones de crecimiento y acciones de valor, la mayoría de las cuales son de gran capitalización, con algunas acciones de mediana capitalización en la mezcla. La relación de gastos para FCNTX es 0.71% razonable y la compra inicial mínima es de $ 2, 500.
• Dividendo e ingreso estratégico de Fidelity (FSDIX): este fondo de 4 estrellas invierte principalmente en acciones de valor para el objetivo de generar ingresos en forma de dividendos para los accionistas. Pero el fondo también tiene un objetivo de crecimiento. Por lo tanto, FSDIX puede ser una buena opción para las personas jubiladas que desean comprar fondos con fines de ingreso, pero también puede ser una buena opción para los inversores que buscan una apreciación del capital a largo plazo.La relación de gastos para FSDIX es 0. 78% y la compra inicial mínima es de $ 2, 500.
• Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): es un fondo del sector de la salud, lo que significa que concentra sus existencias principalmente en empresas dentro del sector de la salud, en este caso el sector de biotecnología. A pesar de que las existencias de biotecnología para la salud tienen un gran potencial de apreciación, pueden tener periodos cortos de fuertes disminuciones. Por lo tanto, FBIOX puede considerarse un fondo de acciones agresivo, lo que significa que es apropiado para inversores a largo plazo a los que no les importan los altibajos de tales inversiones. El índice de gastos para FBIOX es 0. 73% y la compra inicial mínima es de $ 2, 500.
• Fidelity Growth Company (FDGRX): este fondo de 5 estrellas es otro ejemplo de un fondo mutuo de alto rendimiento que se beneficia de un gerente experimentado, Steven Wymer, que ha estado al frente de FDGRX desde 1997. El fondo invierte principalmente en acciones de gran capitalización que el gerente cree que tienen el potencial de un crecimiento superior al promedio. La relación de gastos para FDGRX es 0. 88% y la compra inicial mínima es de $ 2, 500. Nota: Al 20 de junio de 2016, FDGRX estaba cerrado a nuevos inversionistas.

Mejores fondos de fidelidad: Fondos de índice

Fidelity tiene algunos de los fondos indexados más baratos del mercado. Aunque ofrecen alrededor de una docena de fondos de índice, destacaremos tres de sus mejores ofertas administradas pasivamente aquí:

• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX). Uno de los mejores fondos del índice S & P 500 en el mercado, FUSEX hace un gran trabajo de seguimiento del S & P 500 y tiene uno de los índices de gastos más bajos (0. 095%) en todo el universo de fondos mutuos. Debido a su amplia exposición a más de 500 de las acciones más grandes de EE. UU., FUSEX tiene una buena tenencia básica para una cartera de fondos a largo plazo. La inversión inicial mínima para FUSEX es de $ 2, 500.
• Índice de Fidelity US Bond (FBIDX): si está buscando un fondo de índice de Fidelity que haga un buen trabajo cubriendo el mercado de bonos de EE. UU., Tendrá quiero considerar FBIDX, que rastrea el índice de Bonos Agregados de los Estados Unidos de Barclays Capital. Esto significa que los accionistas de este fondo indexado de bonos obtendrán exposición a miles de bonos, convirtiendo a FBIDX en una tenencia diversificada para cubrir el mercado de bonos. La relación de gastos para FBIDX es 0. 20% y la compra inicial mínima es de $ 2, 500.
• Índice Mejorado Fidelity Mid Cap (FMEIX): Si desea un fondo mutuo excepcional que ofrezca exposición a acciones de mediana capitalización , FMEIX es uno de los mejores fondos que puedes comprar en esta categoría. Este fondo de 5 estrellas rastrea el índice Russell Mid Cap, lo que significa que los accionistas de FMEIX obtendrán una amplia exposición a cerca de 300 acciones de capitalización media. Las acciones de mediana capitalización tienen un mayor potencial de crecimiento que las acciones de gran capitalización, pero también pueden experimentar mayores disminuciones a corto plazo. Esto convierte a FMEIX en una posición agresiva que es la más adecuada para los inversores a largo plazo con una tolerancia relativamente alta al riesgo. El índice de gastos para FMEIX es de 0.16% y la compra inicial mínima es de $ 2, 500.

Fondos de mejor fidelidad: Fondos equilibrados

Los fondos equilibrados invierten en un balance de acciones, bonos y efectivo, de ahí el " "moniker" equilibrado.Pueden ser opciones de inversión inteligentes para los inversores que desean invertir en un solo fondo o para aquellos a los que les gustaría tener un núcleo sólido para construir.

• Fidelity Balanced (FBALX): Este es un fondo moderado de asignación, lo que significa que los accionistas de FBALX obtendrán una asignación de activos de riesgo medio de aproximadamente dos tercios de acciones y un tercio de bonos. Si bien esta combinación es de menor riesgo que una cartera de acciones del 100%, los rendimientos a largo plazo han sido históricamente similares a lo que se esperaría de un fondo de acciones puro. Desde el inicio del fondo hace más de 30 años, FBALX ha presentado una tasa de rendimiento promedio de aproximadamente 9%. La relación de gastos para FBALX es 0. 56% y la compra inicial mínima es de $ 2, 500.
• Fidelity Freedom Income (FFFAX): Este fondo es uno de los fondos de "libertad" de Fidelity y es el más conservador del grupo. Su propósito es proporcionar ingresos preservando el capital. Por lo tanto, el fondo es más apropiado para los inversores que están más interesados ​​en mantener lo que tienen que en aumentar el saldo de su cuenta. La relación de gastos para FFFAX es 0.49% y la compra inicial mínima es de $ 2, 500.
• Fidelity Capital & Income (FAGIX): Este fondo de 5 estrellas puede lograr tanto el crecimiento como los ingresos de invertir por equilibrar el stock, que comprende alrededor del 20% de la cartera, y la asignación de activos de bonos, que es aproximadamente el 80% de la cartera. Por lo tanto, el riesgo de mercado es más alto que un fondo de bonos, pero más bajo que un fondo de acciones. Sin embargo, los rendimientos a largo plazo han sido consistentemente más altos que la mayoría de los fondos de bonos. La relación de gastos para FAGIX es 0. 72% y la compra inicial mínima es de $ 2, 500.

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