¿Qué es un Memorando de propiedad personal?

Puede ser útil detallar algunos de sus deseos en un memorando de propiedad personal cuando prepare su plan de herencia, particularmente si su plan de sucesión se centra en un testamento.

Uno de los temas que querrá considerar cuando escriba su último testamento es cómo desea que se distribuyan sus efectos personales, incluidos artículos como joyas, objetos de colección, antigüedades y obras de arte. Si tiene personas específicas en mente para recibir ciertos artículos, puede listarlos y la propiedad que le gustaría que reciban en un escrito separado denominado Memorando de propiedad personal tangible.

También puede preparar un memorando si utiliza un fideicomiso activo revocable en lugar de un testamento como núcleo de su plan patrimonial.

El beneficio de hacer un memorándum de propiedad personal

¿Por qué no solo incluye la lista en su último testamento o fideicomiso revocable? Porque si luego decide que quiere cambiar quién obtiene qué, entonces deberá firmar un codicilo formal o una enmienda de confianza para cambiar los términos de su testamento o confianza.

Si usa un memorando de propiedad personal, puede cambiar estos legados sin preocuparse por todas las formalidades de firmar y tener un codicilo o enmienda atestiguado. Por lo general, es mucho más fácil simplemente separar un antiguo memorándum y reemplazarlo por uno nuevo cuando desee realizar cambios.

Leyes estatales dictan la validez de los memorandos de propiedad personal

Las leyes de su estado determinarán si un memorando informal de propiedad personal será legalmente vinculante para sus beneficiarios. Consulte con un abogado local de planificación patrimonial si decide que desea hacer una lista de a quién quieres recibir tus efectos personales

Su abogado puede guiarlo en el procedimiento adecuado bajo las leyes de su estado para garantizar que el memorándum sea confirmado por el tribunal.

Algunos estados requieren que el memorando se mencione específicamente en su último testamento o fideicomiso revocable, mientras que otros simplemente no reconocerán este tipo de lista informal.

Los memorandos del lado práctico de la propiedad personal

Aunque las leyes estatales dictarán si su memorándum será legalmente vinculante para sus beneficiarios, la realidad de la situación puede ser muy diferente. Lo que he observado a partir de mi experiencia profesional es que cuando se presenta a los beneficiarios una lista de efectos personales, especialmente uno que está en la escritura del difunto, generalmente no hay argumentos sobre quién obtiene qué.

Otra técnica muy efectiva es evaluar los artículos personales. El testador, la persona que hace el testamento, puede marcar quién obtiene qué junto a cada uno de los artículos enumerados en la evaluación.Esto puede ser útil cuando el cliente anticipa que habrá una pelea por sus posesiones.

¿Quién realmente quiere discutir cuando todo está escrito por mamá? En estas situaciones, el sentido común y una solución práctica pueden superar los estrictos requisitos de la ley.

Si decide preparar un memorando, asegúrese de actualizar la lista si vende, pierde o regala un artículo, o si un beneficiario que ha nombrado le fallece antes que usted. Mantenga la lista en un lugar seguro, idealmente adjunta a sus documentos originales de planificación patrimonial. Si realiza algún cambio, entréguesela a su abogado de planificación patrimonial para su revisión.