5 Razones por las que necesita un plan de patrimonio

Si bien hay una variedad de razones por las cuales las personas deciden reunirse con un abogado de planificación patrimonial y crear un plan de sucesiones, he encontrado que los motivos enumerados a continuación son los cinco principales.

Evitar la sucesión testamentaria

Evitar la sucesión testamentaria es, con mucho, la razón más común por la que las personas buscan el consejo de un abogado de planificación patrimonial. Mientras que muchos nunca han tratado con la legalización, todavía saben una cosa: quieren evitarla a toda costa.

Esto proviene de historias de horror testamentarias cubiertas por los medios o contadas por vecinos, amigos o socios comerciales. Baste decir que para la gran mayoría de las personas, evitar la legalización es una muy buena razón para crear un plan de patrimonio y se puede lograr fácilmente.

Reducción de impuestos sobre bienes inmuebles

La pérdida significativa de los bienes de una persona para el pago de impuestos estatales y / o federales o de herencia estatal es un gran incentivo para que muchas personas combinen un plan de sucesión. A través de la planificación más básica, las parejas casadas pueden reducir o, incluso, posiblemente eliminar los impuestos al patrimonio por completo al establecer AB Trusts o ABC Trusts como parte de sus testamentos o fideicomisos revocables en vida. Además, tanto las parejas casadas como las personas pueden usar una variedad de técnicas avanzadas de planificación patrimonial para hacer que la factura del patrimonio o de herencia sea menos onerosa o desaparezca por completo.

Evitar un lío

Muchos clientes buscan el consejo de un abogado de planificación patrimonial después de experimentar personalmente, o ver a un amigo cercano o una experiencia de socio comercial, una pérdida significativa de tiempo y dinero debido a un ser querido el fracaso de uno para hacer un plan de sucesión.

Elegir a alguien para que esté a cargo si te vuelves mentalmente incapacitado y después de morir y decides quién obtendrá qué, cuándo lo conseguirá y cómo lo obtendrá después de que te hayas ido, contribuirá en gran medida a evitar a la familia. peleas y costosos procedimientos judiciales testamentarios.

Protección de los beneficiarios

En general, hay dos razones principales por las cuales las personas elaboran un plan de patrimonio para proteger a sus beneficiarios: (a) Proteger a los beneficiarios menores, y / o (b) Proteger a los beneficiarios adultos de malas decisiones, influencias externas, problemas de acreedores y cónyuges que se divorcian.

Si el beneficiario es menor de edad, los 50 estados tienen leyes que requieren que se designe un tutor o tutor para supervisar las necesidades y finanzas del menor hasta que el menor se convierta en un adulto legal (a los 18 o 21 años, según las leyes de el estado donde vive el menor). Puede evitar la discordia familiar y los costosos gastos legales al tomarse el tiempo para designar un tutor y fideicomisario para sus beneficiarios menores. O bien, si el beneficiario ya es un adulto pero maneja mal el dinero o tiene un cónyuge o pareja prepotente que teme derrochar la herencia del beneficiario o llevarlo a un divorcio, entonces puedes crear un plan patrimonial que proteja al beneficiario de sus propias malas decisiones, así como las de los demás.

Protegiendo activos de acreedores imprevistos

Últimamente, la planificación de protección de activos se ha convertido en una razón muy importante por la cual muchas personas, incluidas las que ya tienen un plan de sucesión, se reúnen con su abogado de planificación patrimonial. Una vez que sepa o incluso sospeche que se avecina una demanda, es demasiado tarde para implementar un plan que proteja sus activos. En su lugar, debe comenzar con un plan financiero sólido y vincularlo con un plan de patrimonio integral que, a su vez, protegerá sus activos para el beneficio de ambos durante su vida y sus beneficiarios después de su muerte.

También puede proporcionar protección de activos para su cónyuge mediante el uso de AB Trusts o ABC Trusts y sus otros beneficiarios mediante el uso de fideicomisos de por vida.