Video: 3 SMV Fondos Mutuos de Corto Plazo 2025
Si bien la mayoría de la gente es muy consciente de las ganancias de capital a corto plazo, las ganancias de capital a corto plazo distribuciones de fondos mutuos son a menudo incomprendidas, y siempre un aspecto temido de la inversión de fondos mutuos. Los asesores financieros, los inversores sofisticados y los principiantes por igual, olvidan las reglas de este aspecto de invertir en fondos mutuos.
¿Por qué estas distribuciones de ganancias de capital a corto plazo son mucho peores que las ganancias de capital a corto plazo?
Las distribuciones de ganancias de capital a corto plazo se consideran ingresos ordinarios y, a diferencia de las ganancias de capital a corto plazo, no pueden compensarse con pérdidas de capital. Miremos más de cerca.
¿Qué son las distribuciones de ganancias de capital?
Cada año, los accionistas de fondos mutuos enfrentan la perspectiva de recibir distribuciones de ganancias de capital de sus fondos mutuos. Estas distribuciones de ganancias de capital son el resultado del fondo mutuo que vende valores dentro del fondo. Por ejemplo, si un fondo mutuo vende sus tenencias de General Electric, se ve obligado a distribuir el 95% de la ganancia en esa venta para financiar a los accionistas.
A menos que su fondo mutuo esté en una cuenta con impuestos diferidos (por ejemplo, 401k, 403b, IRA), los accionistas del fondo deben pagar impuestos sobre estas distribuciones.
Distribuciones de ganancias de capital a largo vs. corto plazo
Si un fondo mutuo vende las acciones que ha tenido durante 12 meses o menos, las ganancias como resultado de esa venta se consideran "ganancias de capital a corto plazo" y se distribuyen a los accionistas como distribuciones de ganancias de capital a corto plazo.
Sin embargo, si un fondo de inversión vende acciones que posee desde hace más de 12 meses, las ganancias resultantes de la venta se clasifican como "ganancias de capital a largo plazo" y se distribuyen como distribuciones de ganancias de capital a largo plazo.
Esto tiene perfecto sentido, pero puede que no se dé cuenta de que los accionistas pueden enfrentar distribuciones de ganancias de capital tanto a corto como a largo plazo como resultado de poseer acciones en un fondo mutuo en particular, independientemente de cuánto tiempo haya tenido acciones en el fondo.
Recuerde, el marco de tiempo aplicable se basa en el período de tenencia del fondo de inversión para los valores dentro del fondo mutuo, no por cuánto tiempo el accionista del fondo mutuo haya tenido el mismo fondo mutuo.
¿Por qué todo el alboroto sobre las distribuciones de ganancias de capital a corto plazo?
La diferencia entre las ganancias de capital a corto plazo y las ganancias de capital a corto plazo distribuciones es lo que causa todo el alboroto y la confusión. Por ejemplo, si posee un fondo mutuo durante unos meses y luego se vende para obtener una ganancia, ha incurrido en una ganancia de capital a corto plazo. Si no tiene suficientes pérdidas para compensar esta ganancia, el resultado neto es una ganancia a corto plazo y tendrá que pagar tasas ordinarias de impuesto a las ganancias sobre la cantidad de dinero que ganó como resultado de la venta.En este escenario en el que obtuvo de la compra y venta de acciones en el fondo mutuo, puede usar cualquier ganancia a corto plazo que pueda obtener frente a otras pérdidas de capital para reducir su obligación tributaria.
Eso es importante de saber porque no es exactamente el caso cuando se trata de ganancias de capital a corto plazo distribuciones de un fondo mutuo. En cambio, si posee un fondo mutuo que lo someta a distribuciones de ganancias de capital a corto plazo , entonces debe declararlo en su declaración de impuestos como ingreso ordinario.
A diferencia de las ganancias de capital a corto plazo, las pérdidas de capital no compensan las distribuciones de ganancias de capital a corto plazo y reducen su obligación tributaria.
Una vez más, ¿por qué el alboroto sobre las distribuciones de ganancias de capital a corto plazo?
¿Aún no está convencido de que esta confusión sobre las ganancias de capital a corto plazo frente a las distribuciones de ganancias de capital a corto plazo importe mucho? Piénselo de esta manera: podría convertirse rápidamente en un problema en la medida en que haya planeado reducir su factura de impuestos utilizando estrategias de recaudación de pérdidas impositivas o invertir en fondos de impuestos eficientes.
Si usted o su asesor financiero creen que las distribuciones de ganancias de capital a corto plazo son como las ganancias de capital a corto plazo, entonces es posible que se sientan desagradablemente sorprendidos por los impuestos, cuando deben más en impuestos de lo que planeaban.
Vea también: Las 10 cosas más importantes que debe saber sobre los impuestos al fondo mutuo
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