Cómo agilizar el mercado con fondos mutuos

Cuando se trata de comprar fondos mutuos, todas las inversiones son una forma de sincronización del mercado, incluso si emplea una estrategia de inversión de compra y retención. Por ejemplo, cuando toma la decisión de comprar un fondo mutuo, ha elegido qué comprar y cuándo comprarlo. Lo mismo ocurre con el lado de las ventas: usted decide qué inversión vender, cuántas acciones, y usted decide el momento, independientemente de que esté o no "cronometrando" el mercado conscientemente.

Al igual que con todas las estrategias de inversión y planes financieros, hay muchas formas de tener éxito. Solo necesita encontrar una o dos estrategias que funcionen para usted y quedarse con ellas. Aquí hay 10 formas de sincronizar el mercado con fondos mutuos, junto con una advertencia sobre el tiempo del mercado al final:

1. Supere al peor enemigo del inversionista

Parafraseando al legendario inversor, Ben Graham, el peor enemigo del inversor suele ser él mismo. Quizás el error más grande que puede cometer un inversor es dejarse cegar por las emociones dañinas, como el miedo, la codicia, la ansiedad y el deseo de control, todo lo cual puede minimizarse o neutralizarse con las virtudes de la humildad y la paciencia. Cuando toma decisiones sabiendo que es imposible "ser más listo que el mercado" y se da cuenta de que los resultados no son a menudo instantáneos, comienza a reducir las probabilidades de tomar malas decisiones, que generalmente son aquellas basadas en la emoción.

Estas malas decisiones pueden provenir de fuentes externas, como los medios financieros. ¿Estás leyendo artículos que presionan botones emocionales, como "Cómo hacerse rico rápidamente con Market Timing"? Intente mantener su consumo de información lo más factible posible. Pero si sientes la necesidad de mantenerte conectado con un sitio que le gusta provocar emociones, asegúrate de equilibrarlo con otra fuente que esté más basada en la realidad.

2. Valor versus crecimiento vs. índice

Ya sea que esté construyendo un portafolio de fondos mutuos desde cero o esté buscando la mejor manera de aumentar el rendimiento de su mezcla de inversión existente, es prudente que comprenda en qué parte del ciclo del mercado está el valor y el crecimiento. las estrategias funcionan mejor.

Las estrategias de crecimiento (fondos mutuos de acciones de crecimiento), como su nombre lo indica, suelen tener un mejor rendimiento en las etapas maduras de un ciclo de mercado cuando la economía está creciendo a un ritmo saludable. La estrategia de crecimiento refleja lo que empresas, consumidores e inversores están haciendo simultáneamente en economías saludables: obtienen expectativas cada vez más altas de crecimiento futuro y gastan más dinero para hacerlo. Las compañías de tecnología son buenos ejemplos aquí, al igual que otros sectores industriales como la energía o áreas alternativas, como los fondos de metales preciosos. Por lo general, tienen un alto valor, pero pueden seguir creciendo más allá de esas valoraciones cuando el entorno es el correcto.

Las estrategias de valor (fondos mutuos de valores) generalmente superan el crecimiento y se combinan (indexan) en entornos recesivos. Piense en 2002 cuando la "burbuja punto com" estalló por completo y el crecimiento estaba a la vuelta de la esquina. Más recientemente, en 2008, el apogeo de The Great Recession, vio que el valor dominaba el crecimiento.

3. Mejor momento para invertir en acciones de pequeña capitalización

La sabiduría convencional está mezclada cuando es el mejor momento para invertir en fondos de acciones de pequeña capitalización. Algunos dicen que les va mejor en ambientes de tasas de interés en alza, pero el dominio de pequeña capitalización a menudo puede ocurrir al principio de la recuperación económica, cuando las tasas de interés pueden ser relativamente altas y descender. El razonamiento es que las pequeñas empresas pueden comenzar a recuperarse en economías en crecimiento más rápido que las grandes porque su destino colectivo no está directamente relacionado con las tasas de interés y otros factores económicos que les ayuden a crecer. Al igual que un bote pequeño en el agua, las pequeñas empresas pueden moverse más rápido y navegar con mayor precisión que las grandes compañías que se mueven como transatlánticos gigantes.

4. Tiempo con flujos de fondos mutuos

Los flujos de fondos mutuos, que generalmente se denominan "flujos de fondos", indican cómo los inversores están invirtiendo su dinero en fondos mutuos.

Los flujos son medidas de dólares que entran o salen de los fondos mutuos. Algunos inversores usan los flujos de fondos como un indicador económico líder, lo que significa que las pistas sobre qué dirección puede tomar la economía en un futuro cercano se pueden obtener observando cómo los inversores de fondos mutuos están invirtiendo hoy. Si, por ejemplo, los flujos de fondos son positivos -más dólares fluyen hacia los fondos mutuos que flujos- los inversionistas pueden considerar que esto es una señal de que la economía va en una dirección positiva en el futuro cercano.

5. Uso de Bear Market Mutual Funds

Los fondos Bear Market son carteras de fondos mutuos construidas y diseñadas para ganar dinero cuando el mercado está cayendo. Para hacer esto, los fondos del mercado bajista invierten en posiciones cortas y derivados, por lo que sus rendimientos generalmente se mueven en la dirección opuesta al índice de referencia. Por lo tanto, el mejor momento para usar los fondos del mercado bajista está cerca del final de un mercado alcista o cuando el inversionista vea evidencia convincente de un mercado bajista.

6. Time the Market With Sectors

Existen varios sectores industriales diferentes, como el cuidado de la salud, las finanzas y la tecnología, y cada sector tiende a funcionar bien durante diversas fases de expansión y contracción económica. Por lo tanto, es posible sincronizar el mercado con fondos del sector o ETF. Si bien no existe un método infalible para sincronizar el mercado bursátil, agregar sectores en porciones pequeñas a una cartera de inversiones, como tres o cuatro fondos sectoriales o ETF asignados al 5% cada uno, puede agregar diversificación (minimizar el riesgo) y aumentar potencialmente la cartera devoluciones.

7. Impulso de la inversión: calendario y estrategia

Más comúnmente, y especialmente con los fondos mutuos diseñados para capturar la estrategia de inversión de impulso, la idea es "comprar alto y vender más alto". Por ejemplo, un administrador de fondos mutuos puede buscar acciones de crecimiento que hayan mostrado tendencias para una apreciación consistente en el precio con la expectativa de que las tendencias al alza del precio continúen.Este momento suele ser en las últimas etapas de un mercado alcista, donde los precios de las acciones han estado subiendo en general durante más de unos pocos años y el ciclo económico se acerca a las etapas maduras.

Para la mayoría de los inversores, el mejor enfoque es utilizar un buen fondo cotizado en bolsa de índice de crecimiento, como Vanguard Growth ETF (VUG) o un fondo mutuo de crecimiento activamente administrado, como Fidelity Growth Company (FDGRX).

8. Uso de asignación táctica de activos

La asignación táctica de activos es un estilo de inversión donde el inversionista equilibra y ajusta activamente las tres principales clases de activos (acciones, bonos y efectivo) con la intención de maximizar el rendimiento de la cartera y minimizar el riesgo en comparación con un índice de referencia. como un índice. Este estilo de inversión difiere de los análisis técnicos y análisis fundamentales en que se centra principalmente en la asignación de activos y, en segundo lugar, en la selección de inversiones.

La parte de este estilo de inversión que lo hace táctico es que la asignación cambiará dependiendo de las condiciones económicas y de mercado prevalecientes (o esperadas). Dependiendo de estas condiciones y de los objetivos del inversor, la asignación a un activo en particular (o más de un activo) puede ser neutral, ponderada o infraponderada.

Es importante señalar que la asignación de activos tácticos difiere de la sincronización absoluta del mercado porque el método es lento, deliberado y metódico, mientras que el tiempo a menudo implica operaciones comerciales más frecuentes y especulativas. Por lo tanto, la asignación de activos tácticos es un estilo de inversión activo que tiene algunas cualidades pasivas de inversión, compra y mantenimiento porque el inversionista no necesariamente está abandonando tipos de activos o inversiones, sino más bien cambiando los pesos o porcentajes.

9. Uso de Análisis Técnico

El análisis técnico es una técnica de sincronización de mercado que es cuestionada por la hipótesis del mercado eficiente (EMH) que establece que toda información conocida sobre valores de inversión, como acciones, ya está incluida en los precios de esos valores. Por lo tanto, ninguna cantidad de análisis puede darle al inversionista una ventaja sobre otros inversionistas. Los operadores técnicos a menudo usan tablas para reconocer los patrones de precios recientes y las tendencias actuales del mercado con el propósito de predecir patrones y tendencias futuras. En otras palabras, existen patrones y tendencias particulares que pueden proporcionar al comerciante técnico ciertas señales o señales, llamadas indicadores, sobre los movimientos futuros del mercado. Por ejemplo, algunos patrones reciben nombres descriptivos, como "cabeza y hombros" o "taza y mango". Cuando estos patrones comienzan a tomar forma y son reconocidos, el comerciante técnico puede tomar decisiones de inversión basadas en el resultado esperado del patrón o tendencia.

10. Comprar y mantener estrategia

Sí, ¡incluso comprar y mantener es una forma de medir el mercado! Si considera que cada vez que compra acciones, bonos, fondos mutuos o ETF, elige la hora y el número de acciones o el monto en dólares, ¡ha sincronizado la compra! Aunque gran parte de la compra y retención se considera inversión pasiva, especialmente cuando los inversores emplean una filosofía de "configúrelo y olvídese" con tácticas como promediar el costo en dólares, comprar y retener todavía es oportuno, aunque en lo más mínimo.

La sincronización del mercado generalmente tiene un inversor que compra y vende en períodos más cortos con la intención de comprar a precios bajos y vender a precios altos, mientras que comprar y mantener generalmente implica comprar a intervalos periódicos, sin tener en cuenta el precio o sin tenerlo en cuenta. con el propósito de mantener por largos períodos de tiempo.

Además, el inversor comprar y mantener argumentará que mantener por períodos más largos requiere una negociación menos frecuente que otras estrategias. Por lo tanto, los costos comerciales se reducen al mínimo, lo que aumentará el rendimiento neto general de la cartera de inversiones. En pocas palabras, los inversores de comprar y mantener creen que "tiempo en el mercado" es un estilo de inversión más prudente que "medir el tiempo del mercado".

Una advertencia sobre el tiempo de mercado

El momento del mercado es una estrategia de inversión donde el inversor toma decisiones de inversión, para comprar o vender valores de inversión, sobre la base de las predicciones del futuro. ¿Pero es Market Timing Wise? La pregunta de si el momento oportuno del mercado es prudente para el inversor de fondos de inversión se puede responder haciendo otra pregunta: ¿es posible predecir el futuro? La respuesta corta es no. "Un contador de tiempo del mercado, sin embargo, cree que es posible comprar acciones o fondos mutuos a precios altos y vender a precios bajos en función de su evaluación del mercado futuro y la actividad económica.

La mayoría estaría de acuerdo en que el tiempo de mercado puede ser posible en períodos cortos de tiempo, pero es más difícil predecir de manera consistente y precisa los movimientos del mercado de valores durante largos períodos de tiempo. Uno ciertamente puede predecir el futuro, pero esto no significa que las predicciones se hagan realidad. Para el inversor medio, la mejor estrategia es una cartera diversificada de fondos mutuos, mantenida a largo plazo. Crear una cartera de fondos mutuos se aplica mejor cuando el inversionista ha considerado cuidadosamente sus objetivos de inversión (es decir, horizonte de tiempo, metas financieras) y tolerancia al riesgo (es decir, sentimientos o emociones sobre los altibajos del mercado de valores).

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