Es un derecho de fideicomiso de vida revocable para usted?

Hay algunos abogados de planificación patrimonial que insisten en que todos sus clientes tienen fideicomisos en vida revocables y hay otros que insisten en que los fideicomisos en vida revocables son una pérdida de tiempo y dinero y la voluntad y el testamento funciona bien Pero para mí la pregunta es: ¿Realmente necesitas un fideicomiso de vida revocable? - no tiene una respuesta simple de "sí o no" o respuesta "blanco o negro". En cambio, esta pregunta cae en una de las muchas "quizás" o "áreas grises" de las preguntas legales.

Un abogado de planificación patrimonial que recomienda un fideicomiso de vida revocable para el 100% de los clientes está haciendo un gran perjuicio, al igual que un abogado de planificación patrimonial que los despide y recomienda la última voluntad y el testamento al 100% de los clientes están haciendo un gran daño.

Entonces, ¿cómo puedes determinar si realmente necesitas un fideicomiso de vida revocable? En general, hay dos razones básicas por las cuales los abogados de planificación patrimonial recomiendan fideicomisos revocables en vida a sus clientes: para evitar la costosa y costosa custodia supervisada por el tribunal si usted queda mentalmente incapacitado y para evitar una validación demorada y costosa después de su muerte. Pero aparte de estas dos razones muy básicas para recomendar un Fideicomiso en Vida Revocable, hay algunas preguntas adicionales que se detallan a continuación que su abogado de planificación patrimonial debería pedirle que determine si un fideicomiso es realmente adecuado para usted. Si considera las respuestas a estas preguntas junto con las razones básicas para usar un Fideicomiso de vida revocable como base de su plan patrimonial, le brindará suficiente información para determinar si un Fideicomiso en vida revocable es realmente lo que necesita.

5 Preguntas Su abogado de planificación patrimonial debe preguntar para determinar si un fideicomiso revocable es adecuado para usted

1. ¿Qué tipos de activos posee? Si todo lo que tiene son algunas cuentas bancarias, algunos seguros de vida y un 401 (k), entonces un Fideicomiso en vida revocable probablemente será excesivo. Por lo menos, necesitará un buen Poder duradero y una Directiva médica anticipada para otorgarle a alguien la autoridad para administrarlo a usted y sus finanzas en caso de que quede incapacitado. También necesitará una Última voluntad y testamento para tratar con sus cuentas bancarias después de su muerte, a menos que pueda hacer que sean "pagaderos en el momento de la muerte". Consulte con su banco para estar seguro.
   ¿Y si también es dueño de bienes raíces? Un buen poder notarial le permitirá a su agente mencionado en el documento tratar con sus bienes inmuebles si queda incapacitado, y un número creciente de estados reconoce la transferencia de escrituras de defunción, escrituras de beneficiarios o títulos de vida mejorados que le permitirán a su propiedad inmobiliaria para evitar la legalización después de su muerte. Pero si posee bienes inmuebles en un estado que no reconoce este tipo de escritura, entonces es probable que se requiera un fideicomiso en vida revocable para evitar la sucesión de sus bienes inmuebles.Si la sucesión será necesaria está determinada por el valor de los bienes inmuebles en el momento de su fallecimiento y la ley estatal aplicable.

1. ¿Tienes un negocio? Cuando se trata de un negocio familiar, aquí es donde un fideicomiso de vida revocable excede por mucho el valor de la Última Voluntad y el Testamento. ¿Por qué? Debido a que al tener su Fideicomiso en vida revocable mantener su interés comercial, su Fideicomisario sucesor puede continuar administrando el negocio si queda incapacitado o muere. No es así con un testamento, ya que un representante personal deberá ser designado por el tribunal de sucesiones, lo que puede llevar varias semanas o incluso varios meses. Además, es muy probable que su representante personal necesite la aprobación de la corte de sucesiones para seguir administrando su negocio más allá de unos meses después de que usted muera o venda la empresa.
2. ¿Quieres incluir beneficiarios menores? Si desea que los beneficiarios menores (individuos menores de 18) hereden una parte o incluso todos sus bienes, puede establecer un fideicomiso testamentario para su beneficio en el Testamento y el Testamento o un Fideicomiso en vida revocable. Pero para establecer primero el fideicomiso testamentario y luego abordar cualquier cambio futuro en Fideicomisarios o cambios en las circunstancias, un fideicomiso testamentario creado en el Testamento y Testamento pasados ​​estará sujeto a la supervisión de un tribunal sucesorio, mientras que un fideicomiso testamentario creado en un Fideicomiso de Vida Revocable no lo hará.
   Independientemente, no nombre a los beneficiarios menores como pagaderos en beneficiarios de muerte o beneficiarios de IRA o 401 (k) ya que la tutela del menor supervisado por el tribunal deberá establecerse para el menor hasta que cumplan los 18 años.
3. ¿Le preocupa la privacidad? Una vez que se ha presentado para la sucesión, la Última voluntad y Testamento se convierte en un documento de la corte pública que cualquiera puede leer. Aparte de esto, la mayoría de las presentaciones ante un tribunal testamentario son registros públicos que cualquiera puede leer, y estos documentos enumerarán los nombres de sus herederos y sus direcciones, lo que poseía cuando murió y a quién le debía dinero cuando murió.
   Por otro lado, un fideicomiso de vida revocable es un documento privado que no se convierte en un registro judicial público. Esto significa que las únicas personas que tienen derecho a ver una copia de su fideicomiso después de su muerte son los beneficiarios y Fideicomisarios sucesores que usted haya nombrado en el contrato de fideicomiso. Por lo tanto, los términos del fideicomiso, los beneficiarios del fideicomiso, lo que el fideicomiso posee y los nombres de los Fideicomisarios sucesores se pueden mantener en secreto de las miradas indiscretas de parientes entrometidos, amigos y vecinos.
4. ¿Estás preocupado por un concurso de testamentos? Mientras que algunos abogados pueden considerar un Fideicomiso en vida revocable como una excelente estrategia para evitar un concurso de voluntad, después de todo, el fideicomiso es un documento privado, ¿no? En realidad, en muchos estados, la voluntad de pasar por la legalización es la mejor opción. ¿Por qué? Debido a que en algunos estados cuando un testamento es de probación potencial, los concursantes pueden ser notificados de los procedimientos sucesorios, lo que a su vez limitará el período en el que pueden presentar una disputa en un tiempo muy corto (por lo general solo un mes o dos).Por otro lado, el período de tiempo para impugnar un fideicomiso suele ser mucho más largo, de seis meses a varios años, lo que le da al concursante de confianza un montón de tiempo para guisar e investigar si tienen un caso, y luego presentar su demanda en el muy a último momento.

Entonces, ¿realmente necesita un fideicomiso en vida revocable?

Como puede ver, preguntar si realmente necesita un fideicomiso de vida revocable no conduce a una respuesta rápida y simple. Entonces, si un abogado de planificación patrimonial le dice en unos pocos minutos de su reunión que definitivamente necesita, o definitivamente no necesita, un fideicomiso de vida revocable, obtenga una segunda opinión.