3 Movimientos importantes que debe realizar antes del Día de impuestos

El 15 de abril es típicamente el día en que los impuestos deben presentarse para el año anterior. A pesar de que esta fecha es constante, la mayoría de las personas se encuentran corriendo para juntar sus papeles la semana (o el día) de antemano.

En lugar de estresarse a sí mismo, y posiblemente incurrir en tarifas urgentes de su contador, ¿por qué no tomarse el tiempo para prepararse de antemano?

Nunca puede comenzar demasiado temprano, especialmente si sus impuestos serán archivados por un profesional o si trabaja por cuenta propia.

Aquí hay tres movimientos importantes que debe realizar antes del día fiscal para aliviar el estrés.

1. Envíe su documentación temprana

Cuanto antes comience, más tiempo tendrá para asegurarse de que todos sus patos financieros estén en línea. Haga esto asegurando que su CPA o asesor financiero tenga su documentación lo antes posible.

Darles tiempo suficiente para aconsejarles puede ayudarlos a rastrear cualquier oportunidad de año anterior para la que todavía puedan calificar. Así que haga un resumen de todos los documentos siguientes y organícelos por sección para facilitar el acceso y la revisión de su CPA:

• Su declaración de impuestos más reciente
• Cualquier aviso fiscal que reciba del IRS
• Formulario W-2 para comprobante de salarios de su empleador
• Forma 1099 para ganancias sobre intereses y dividendos, etc.
• Otros registros de transacciones de inversión (es decir, declaraciones de corretaje de acciones y bonos, etc.)
• Formulario Schedule K-1 para ingresos para pérdidas de sociedades como corporaciones, etc.
• Papeleo de transacciones inmobiliarias

• Formularios 1098 para declaraciones de impuestos sobre la propiedad e intereses hipotecarios
• Formulario 1098-E para cualquier interés pagado sobre préstamos estudiantiles
• Cualquier otro registro financiero, incluyendo chequeras y recibos

Cuando usted se está preparando para enviar sus documentos financieros para la revisión de su CPA, mantenga toda su documentación organizada y lista para funcionar.

Esta ventaja inicial no solo lo salvará de ciertos dolores de cabeza impositivos, sino que, si su CPA se cobra por hora, organizarse y estar listo también puede ahorrarle algo de dinero.

Y recuerde, cuando tenga dudas sobre qué documentación enviar a su CPA, tráigala. Preferirían tener demasiada información que darse cuenta de que están perdiendo información crítica. Esto también elimina el ida y vuelta.

2. Haga contribuciones retroactivas

¿Se arrepiente de no haber maximizado su cuenta de ahorro para la jubilación o la universidad el año pasado? A pesar de que el año ha ido y venido técnicamente, puede hacer contribuciones retroactivas a su cuenta IRA, Roth IRA, 401K, HSA, 529 o Coverdell Education Savings Account y optar por hacer una contribución para el año fiscal anterior.

Todo lo que necesita hacer es indicar el año al que se debe atribuir la contribución y asegurarse de que todos los pagos finales tengan sello postal por día tributario.Cualquier contribución recibida sin un año indicado se considerará una contribución del año actual.

Este es un gran movimiento de impuestos de última hora y tiene el beneficio adicional de ayudarlo a maximizar sus cuentas de ahorro.

3. Verifique si necesita hacer "eliminación de contribuciones en exceso"

En la otra cara de la moneda, si accidentalmente contribuyó con demasiado dinero a sus cuentas de ahorros el año pasado, puede usar esto para hacer las retiradas necesarias. de las contribuciones en exceso.

Por ejemplo, si accidentalmente contribuyó con $ 5, 500 (el límite actual) a tanto una cuenta IRA tradicional como una Roth IRA, necesitará retirar $ 5, 500 en total de sus cuentas. Podría eliminar $ 2, 250 de cada uno, $ 4,000 de uno y $ 1, 500 en el otro, o cualquier combinación que prefiera, siempre que sus contribuciones combinadas a ambas cuentas no excedan el máximo anual de $ 5, 500. < Si no realiza ninguna "eliminación de contribuciones en exceso" retirando el exceso de fondos de esas cuentas antes del día fiscal, tendrá que pagar una multa fiscal del 6 por ciento sobre el dinero adicional más el interés acumulado. ¡Ay! Es por eso que vale la pena tener tiempo de su lado antes del día del impuesto. Revise cuidadosamente todas sus cuentas y asegúrese de no haber superado los límites de contribución. Calcule el monto en exceso de su contribución restando su límite de contribución del monto de su contribución y comuníquese con su institución financiera para averiguar cuánto interés u otras ganancias generó su contribución excedente mientras permaneció en su cuenta.

Obtenga un formulario de solicitud de retiro de su institución financiera y solicite las distribuciones necesarias de sus cuentas antes del día fiscal para evitar penalizaciones impositivas. Recuerde también informar el retiro de las contribuciones en exceso como ingreso, ya que está sujeto a una multa por retiro anticipado del diez por ciento.

Aproveche tener tiempo antes del día fiscal

Errar es humano, y errar en impuestos es especialmente humano. No se preocupe por los errores financieros mientras aún tenga tiempo para arreglarlos.

Use el tiempo antes del día fiscal para organizarse, informe a su CPA y corrija cualquier error de archivo que haya realizado. El día fiscal será mucho más fluido si realiza el trabajo preliminar ahora en lugar de hacerlo en el último minuto.