Mejores estrategias de inversión

Las mejores estrategias de inversión son las que mejor funcionan para el inversor individual. En otras palabras, las estrategias de inversión son como las dietas de los alimentos: no existe una "mejor estrategia de inversión", excepto la que mejor funciona para usted .

Además, no desea implementar una estrategia de inversión y encontrar que desea abandonarla por alguna nueva tendencia que descubrió en un artículo de una revista. No se confunda con todos los sabores demasiado buenos para ser verdaderos del mes.

Seguir los principios básicos probados por el tiempo.

Para utilizar otra metáfora familiar, los estilos y tácticas de inversión son como la ropa que te queda mejor. No necesita nada caro o hecho a medida; necesita algo cómodo que dure mucho tiempo, especialmente si su objetivo de inversión es a largo plazo (10 años o más).

Entonces, antes de comprometerse con algo, ya sea dietas, ropa o estrategias de inversión, vea cuál funciona mejor para su personalidad y estilo. Puede comenzar considerando las 10 mejores estrategias de inversión, algunas de las cuales son teorías, estilos o tácticas, que pueden ayudarlo a crear una cartera de fondos mutuos o ETF.

Mejores Estrategias de Inversión: Análisis Fundamental

Comenzamos con el análisis fundamental porque es una de las formas más antiguas y básicas de estilos de inversión. Principalmente utilizado para investigar y analizar acciones (acciones individuales, en lugar de selección de fondos mutuos), el análisis fundamental es una forma de estrategia de inversión activa que implica el análisis de los estados financieros con el fin de seleccionar acciones de calidad.

Los datos de los estados financieros se utilizan para comparar los datos pasados ​​y presentes del negocio particular o con otros negocios dentro de la industria. Al analizar los datos, el inversionista puede llegar a una valoración razonable (precio) de las acciones de la compañía en particular y determinar si la acción es una buena compra o no.

Mejores estrategias de inversión: inversión de valor

Los inversores de fondos mutuos y ETF pueden emplear la estrategia o el estilo de inversión fundamental mediante el uso de fondos mutuos de valores. En términos simples, el inversionista de valor busca acciones que se venden con un "descuento"; ellos quieren encontrar una ganga. En lugar de dedicar tiempo a buscar acciones de valor y analizar los estados financieros de la compañía, un inversor de fondos mutuos puede comprar fondos indexados, fondos cotizados en bolsa (ETF) o fondos administrados activamente que tienen valores de valor.

Mejores estrategias de inversión: Invertir en crecimiento

Como su nombre lo indica, las acciones de crecimiento suelen tener un mejor rendimiento en las etapas maduras de un ciclo de mercado cuando la economía está creciendo a un ritmo saludable. La estrategia de crecimiento refleja lo que empresas, consumidores e inversores están haciendo simultáneamente en economías saludables: obtienen expectativas cada vez más altas de crecimiento futuro y gastan más dinero para hacerlo.Nuevamente, las compañías de tecnología son buenos ejemplos aquí. Por lo general, tienen un alto valor, pero pueden seguir creciendo más allá de esas valoraciones cuando el entorno es el correcto.

Se puede encontrar una versión matizada de la inversión de crecimiento en la estrategia de inversión de impulso, que es una estrategia para capitalizar las tendencias actuales de los precios con la expectativa de que el impulso continuará creciendo en la misma dirección.

Más comúnmente, y especialmente con fondos mutuos diseñados para capturar la estrategia de inversión de impulso, la idea es "comprar alto y vender más alto". Por ejemplo, un administrador de fondos mutuos puede buscar acciones de crecimiento que hayan mostrado tendencias para una apreciación consistente en el precio con la expectativa de que las tendencias al alza del precio continúen.

Mejores estrategias de inversión: análisis técnico

El análisis técnico puede considerarse opuesto al análisis fundamental. Los inversores que utilizan análisis técnicos (operadores técnicos) a menudo usan gráficos para reconocer los patrones de precios recientes y las tendencias actuales del mercado con el fin de predecir los patrones y tendencias futuros. En otras palabras, existen patrones y tendencias particulares que pueden proporcionar al comerciante técnico ciertas señales o señales, llamadas indicadores, sobre los movimientos futuros del mercado.

Por ejemplo, algunos patrones reciben nombres descriptivos, como "cabeza y hombros" o "copa y asa". Cuando estos patrones comienzan a tomar forma y son reconocidos, el comerciante técnico puede tomar decisiones de inversión basadas en el resultado esperado del patrón o tendencia. Los datos fundamentales, como la relación P / E, no se consideran en el análisis técnico donde las tendencias y los patrones tienen prioridad sobre las medidas de valoración.

Mejores estrategias de inversión: comprar y mantener

Comprar y mantener a los inversores creen que "el tiempo en el mercado" es un estilo de inversión más prudente que "medir el tiempo del mercado". La estrategia se aplica comprando valores de inversión y manteniéndolos por largos períodos de tiempo porque el inversor cree que los rendimientos a largo plazo pueden ser razonables a pesar de la volatilidad característica de los períodos de corto plazo. Esta estrategia es opuesta a la sincronización absoluta del mercado, que generalmente tiene un inversor que compra y vende en períodos más cortos con la intención de comprar a precios bajos y vender a precios altos.

El inversor comprar y mantener argumentará que mantener por períodos más largos requiere una negociación menos frecuente que otras estrategias. Por lo tanto, los costos comerciales se reducen al mínimo, lo que aumentará el rendimiento neto general de la cartera de inversiones.

Las carteras que emplean la estrategia de comprar y mantener se han denominado carteras perezosas debido a su naturaleza pasiva de bajo mantenimiento.

1. Core and Satellite

   Core and Satellite es un diseño de cartera de inversión común y comprobado que consiste en un "núcleo", como un fondo mutuo de índice bursátil de gran capitalización, que representa la mayor parte de la cartera, y otros tipos de fondos, los fondos "satelitales", cada uno compuesto por porciones más pequeñas de la cartera para crear el conjunto. El objetivo principal de este diseño de cartera es reducir el riesgo a través de la diversificación (poner sus huevos en diferentes cestas) mientras se supera (obteniendo mayores rendimientos que) un punto de referencia estándar para el rendimiento, como el índice S & P 500.En resumen, se espera que una cartera de Núcleo y Satélite logre rendimientos superiores a la media con un riesgo por debajo del promedio para el inversor.

2. The Dave Ramsey Portfolio

   El famoso presentador de programas de entrevistas y gurú de finanzas personales respetado, Dave Ramsey, ha apoyado durante mucho tiempo su estrategia de cartera de fondos mutuos para sus oyentes y fanáticos:

   Aquí está Dave's Investing Philosophy, específicamente sobre fondos mutuos , tomado directamente de su sitio web:

   Dave recomienda fondos mutuos para los ahorros de jubilación patrocinados por su empleador y sus cuentas IRA. Divida sus inversiones en partes iguales entre cada uno de estos cuatro tipos de fondos:

   • Crecimiento
   • Crecimiento e ingresos
   • Crecimiento agresivo
   • Internacional

   Elija acciones A (carga frontal) y fondos que son al menos cinco años. Deben tener una sólida trayectoria de rendimientos aceptables dentro de su categoría de fondos.

   Si su tolerancia al riesgo es baja, lo que significa que tiene menos tiempo para mantener su dinero invertido, ponga menos del 25% en crecimiento agresivo o considere agregar un fondo "equilibrado" a los cuatro tipos de fondos sugeridos.

   La sabiduría de Dave está en su simplicidad; sus métodos de entrega y financieros son fáciles de entender. Sin embargo, la sabiduría se detiene allí. Estos cuatro tipos de fondos de inversión a menudo encontrarán superposición de fondos, lo que significa que hay poca diversidad. Además, los activos de menor riesgo, como los bonos y el efectivo, están completamente ausentes de la cartera.

3. Teoría moderna de la cartera

   La teoría moderna de la cartera (MPT) es un método de inversión en el que el inversor intenta tomar un nivel mínimo de riesgo de mercado para capturar rendimientos máximos para una cartera de inversiones determinada. Un inversor que sigue los principios de MPT puede utilizar un enfoque central y satelital, como se describe en el número 6 anterior.

   En el núcleo de la filosofía de inversión, cada inversor desea obtener el mayor rendimiento posible sin asumir niveles extremos de riesgo. Pero, ¿cómo se puede hacer esto? La respuesta corta es la diversificación. Según MPT, un inversor puede tener un tipo de activo particular, un fondo mutuo o una seguridad con alto riesgo individual, pero, cuando se combina con varios otros tipos de activos o inversiones, toda la cartera puede equilibrarse de tal forma que su riesgo sea más bajo que algunos de los activos o inversiones subyacentes.

4. Teoría de la cartera posmoderna (PMPT)

   La diferencia entre PMPT y MPT es la forma en que definen el riesgo y crean carteras basadas en este riesgo. MPT ve el riesgo como simétrico; la construcción de la cartera se compone de varias inversiones diversas con diversos niveles de riesgo que se combinan para lograr un rendimiento razonable. Es más una visión general del riesgo y el rendimiento. Un inversor de PMPT ve el riesgo como asimétrico; la forma en que los inversionistas sienten las pérdidas no es exactamente la imagen opuesta opuesta de cómo se sienten acerca de las ganancias; y cada entorno económico y de mercado es único y evoluciona. PMPT ve que los inversores no siempre actúan racionalmente. Por lo tanto, PMPT tiene en cuenta los aspectos de comportamiento de la manada de inversionistas, no solo el modelo matemático que sigue MPT.

5. Asignación táctica de activos

   La asignación táctica de activos es una combinación de muchos de los estilos anteriores mencionados aquí. Es un estilo de inversión donde el inversionista equilibra y ajusta activamente las tres principales clases de activos (acciones, bonos y efectivo) con la intención de maximizar el rendimiento de la cartera y minimizar el riesgo en comparación con un índice de referencia, como un índice. Este estilo de inversión difiere de los análisis técnicos y análisis fundamentales en que se centra principalmente en la asignación de activos y, en segundo lugar, en la selección de inversiones. Esta visión general es por una buena razón, al menos desde la perspectiva del inversionista que elige la asignación táctica de activos.

Para repetir el primer punto de este artículo. Elegir una estrategia o un estilo de inversión no es diferente de elegir inversiones: cada inversor es único y la mejor estrategia es la que mejor funciona para sus objetivos de inversión únicos y tolerancia al riesgo.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.