Cómo saber la mejor manera de invertir por sí mismo

Elegir estilos de inversión es como combinar tipos de personalidad en las relaciones. Para maximizar los retornos y minimizar el riesgo, debe encontrar los mejores estilos y estrategias de inversión.

¿Te gusta analizar e investigar datos o prefieres el enfoque "configúralo y olvídate"? ¿Te gusta involucrarte en procesos o prefieres plantar semillas y ver crecer las cosas desde la distancia? ¿Se necesita suerte o habilidad (o ambas cosas) para superar a los principales índices del mercado?

¿Te emocionas con las ganancias pero estás ansioso por las pérdidas? ¿Es usted un hágalo usted mismo o podría sentirse mejor usando un asesor?

Estas son preguntas importantes que debe hacerse antes de comprometerse con un estilo de inversión o antes de probar una por tamaño, por así decirlo. Aquí hay una descripción general básica y una lista de verificación de estilos de inversión, tácticas y estrategias para hacer su tarea o revisar antes, durante y después de invertir.

Hágalo usted mismo o contrate a un asesor?

Ya sea que lo haga usted mismo o elija un experto para recibir asesoramiento financiero, está eligiendo un asesor. Comience el proceso de decisión de contratar un asesor haciendo algunas preguntas reflexivas: si un amigo necesita un asesor, ¿lo recomendaría? ¿Desea contratarlo como asesor o necesita contratar a alguien más? ¿Cuál es el valor de su tiempo en comparación con el costo monetario de usar un asesor? ¿Le gusta el proceso de investigación de inversiones y planificación financiera o le da pena hacerlo hasta el punto de descuidar sus finanzas?

Pasivo (fondos de índice) frente a inversión activa

Si usted es un inversor de fondos de índice, usted es una persona que no cree que el tiempo adicional, la energía y los costos de negociación necesarios para el activo la cartera administrada vale la pena por la posibilidad de superar el rendimiento del mercado. Incluso puede creer que la idea de "ganarle al mercado" es una tontería y es probable que logre mayores rendimientos con una estrategia de compra y retención.

Por el contrario, la persona que adopta un enfoque activo cree que puede realizar movimientos tácticos y oportunos para lograr rendimientos superiores.

Acciones vs. Fondos mutuos: ¿Cuál es el mejor?

Un inversor puede comprar acciones de compañías individuales o comprar acciones mediante la compra de fondos comunes de acciones. ¿Pero cuál es el mejor? Estas son algunas de las razones por las que los fondos mutuos son los mejores para el inversor medio:

Los estudios han encontrado que las acciones que las personas adquieren tienen un rendimiento inferior después de que las compran y superan una vez que las venden. Esto se debe principalmente al hecho de que más del 75% de todos los operadores son institucionales, lo que significa que las personas se enfrentan a una poderosa competencia.

Aproximadamente dos tercios de los gestores de fondos de inversión gestionados de forma activa no superan a los principales índices bursátiles, como el S & P 500, durante largos períodos de tiempo, como 10 o 15 años.Si los profesionales no pueden hacerlo, ¿qué hace que un individuo piense que pueden ser los índices? Posiblemente puedas vencer a los profesionales, pero tendrás que hacer tu tarea.

Fondos mutuos o ETF?

Puede que no sea una pregunta de las dos cosas, sino más bien una de estilo versus sustancia. Tanto los fondos mutuos como los ETF logran el objetivo de la diversidad mediante un gran número de explotaciones o un sector industrial o región geográfica en particular dentro de un único valor.

Sin embargo, los ETF se negocian como acciones (pueden comprarse o venderse intradía, en lugar de NAV al final del día de negociación), pero también incurren en costos de comercialización. Algunos inversores usan una combinación de fondos mutuos y ETF, especialmente con estilos tácticos de asignación de activos.

¿Por qué invertir en fondos indexados?

Hay muchas razones por las que podría considerar usar fondos de índice, pero algunas de esas razones pueden incluir administración pasiva, bajos costos, eficiencia tributaria, bajas tasas de rotación, simplicidad y la lista continúa.

¿Qué es invertir en valor?

En términos simples, el inversionista de valor busca acciones que se venden con un "descuento"; ellos quieren encontrar una ganga. Un medio efectivo para obtener exposición a acciones de valor es comprar un fondo mutuo con un objetivo de valor. En lugar de dedicar tiempo a buscar valores de valores y analizar los estados financieros de la compañía, un inversor de fondos mutuos puede comprar fondos indexados; Fondos cotizados en bolsa (ETF) o fondos administrados activamente que tienen acciones de valor.

¿Qué es inversión de crecimiento?

Como su nombre lo indica, las acciones de crecimiento suelen tener un mejor rendimiento en las etapas maduras de un ciclo de mercado cuando la economía está creciendo a un ritmo saludable. La estrategia de crecimiento refleja lo que las corporaciones, los consumidores y los inversionistas están haciendo simultáneamente en economías saludables, ganando expectativas cada vez más altas de crecimiento futuro y gastando más dinero para hacerlo. Nuevamente, las compañías de tecnología son buenos ejemplos aquí. Por lo general, tienen un alto valor, pero pueden seguir creciendo más allá de esas valoraciones cuando el entorno es el correcto.

¿Qué es crecimiento e ingreso?

El objetivo de crecimiento e ingreso es una combinación de dos partes: una parte de crecimiento y una parte de ingreso. Los fondos comunes de acciones de crecimiento, por ejemplo, mantienen acciones de compañías que se espera que crezcan a un ritmo más rápido en relación con el mercado bursátil general. Los fondos de ingresos buscan proporcionar al inversor una fuente de ingresos a través de dividendos. Los fondos de acciones de ingresos son similares y, a menudo, intercambiables en su significado con los Fondos de valor, que invierten principalmente en acciones que un inversor cree que se están vendiendo a un precio bajo en relación con las ganancias u otras medidas de valor fundamental.

Valor vs. Crecimiento vs. Índice

El debate sobre el valor frente al crecimiento es tan antiguo como la inversión misma. ¿Cuál es el mejor valor o crecimiento? ¿Cuándo es el mejor momento para invertir en fondos mutuos de valores? ¿Cuándo es el mejor momento para invertir en fondos mutuos de acciones de crecimiento? ¿Existe alguna manera inteligente de equilibrar tanto el valor como el crecimiento en un fondo mutuo? ¿Qué sucede con el debate cuando ingresamos fondos de índice en la comparación?

¿Qué es Comprar y Retener?

Compre y mantenga a los inversores creen que "el tiempo en el mercado" es un estilo de inversión más prudente que "medir el tiempo del mercado". La estrategia se aplica comprando valores de inversión y manteniéndolos por largos períodos de tiempo porque el inversor cree que los rendimientos a largo plazo pueden ser razonables a pesar de la volatilidad característica de los períodos de corto plazo. Esta estrategia es opuesta a la sincronización absoluta del mercado, que generalmente tiene un inversor que compra y vende en períodos más cortos con la intención de comprar a precios bajos y vender a precios altos.

El inversor comprar y mantener argumentará que mantener por períodos más largos requiere una negociación menos frecuente que otras estrategias. Por lo tanto, los costos comerciales se reducen al mínimo, lo que aumentará el rendimiento neto general de la cartera de inversiones.

¿Qué es el análisis fundamental?

El análisis fundamental es una forma de estrategia de inversión activa que implica el análisis de los estados financieros con el fin de seleccionar acciones de calidad. Los datos de los estados financieros se usan para comparar los datos pasados ​​y presentes del negocio particular o con otros negocios dentro de la industria. Al analizar los datos, el inversionista puede llegar a una valoración razonable (precio) de las acciones de la compañía en particular y determinar si la acción es una buena compra o no.

¿Qué es el análisis técnico?

Los inversores que usan análisis técnicos (operadores técnicos) a menudo usan gráficos para reconocer los patrones de precios recientes y las tendencias actuales del mercado con el propósito de predecir los patrones y tendencias futuros. En otras palabras, existen patrones y tendencias particulares que pueden proporcionar al comerciante técnico ciertas señales o señales, llamadas indicadores, sobre los movimientos futuros del mercado. Por ejemplo, algunos patrones reciben nombres descriptivos, como "cabeza y hombros" o "taza y mango". Cuando estos patrones comienzan a tomar forma y son reconocidos, el comerciante técnico puede tomar decisiones de inversión basadas en el resultado esperado del patrón o tendencia.

¿Qué es la asignación táctica de activos?

La asignación táctica de activos es una combinación de muchos de los estilos anteriores mencionados aquí. Es un estilo de inversión donde el inversionista equilibra y ajusta activamente las tres principales clases de activos (acciones, bonos y efectivo) con la intención de maximizar el rendimiento de la cartera y minimizar el riesgo en comparación con un índice de referencia, como un índice. Este estilo de inversión difiere de los análisis técnicos y análisis fundamentales en que se centra principalmente en la asignación de activos y, en segundo lugar, en la selección de inversiones. Esta visión general es por una buena razón, al menos desde la perspectiva del inversionista que elige la asignación de activos tácticos, y algo llamado Modern Portfolio Theory, que esencialmente establece que la asignación de activos tiene un mayor impacto en los rendimientos de la cartera y el riesgo de mercado que la selección de inversión individual .

Descargo de responsabilidad: La información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión.Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.